Piața financiară este într-o continuă evoluție, iar Inteligența Artificială (IA) joacă un rol din ce în ce mai semnificativ. Pe măsură ce tehnologiile avansează, instituțiile financiare caută modalități de a se adapta și de a inova pentru a menține competitivitatea. Conform unei cercetări globale recente realizate de McKinsey, aproape o treime din marile și mediile companii folosesc deja IA în operațiunile lor de zi cu zi. În plus, 40% dintre ele își vor crește investițiile în această inovație, datorită avansurilor exponențiale observate în IA Generativă, în principal
IA oferă o gamă de soluții care variază de la analiza unor volume mari de date până la automatizarea proceselor complexe, îmbunătățind eficiența operațională. Cu capacitatea de a învăța și a se îmbunătăți continuu, sistemele de IA ajută la transformarea modului în care serviciile financiare sunt oferite și gestionate
Aplicarea IA în piața financiară nu se limitează doar la automatizarea sarcinilor. Ea este folosită și pentru a îmbunătăți experiența clientului, previzionarea tendințelor de piață, identificarea fraudelor și gestionarea riscurilor într-un mod mai eficient. Optimizările atrag atenția investitorilor pe piață – Gartner preconize deja o o creștere a achizițiilor de afaceri bazate pe IA, pe lângă utilizarea tehnologiei pentru a îmbunătăți procesele, așa cum este indicat în tendințele fuziunilor și achizițiilor
Specialistul Thiago Oliveira, CEO și fondator al Monest – companie de recuperare a activelor prin încasarea datoriilor prin inteligență artificială –, explică că astăzi tehnologia a fost foarte bine acceptată de companii și a oferit rezultate bune în aplicații. Aceasta aduce pe piață o gamă de posibilități pentru noi afaceri și noi creații de produse. Astăzi, tot ce vor lua în considerare companiile să facă, ele vor gândi cum să folosească IA pentru a îmbunătăți procesul și a oferi o experiență mai bună utilizatorului, subliniază
Aceasta nu este diferit în piața financiară. Sectorul devine mai dinamic și mai receptiv la schimbări, permițând companiilor să se adapteze rapid la noi oportunități și provocări precum: eficiența operațională prin optimizarea proceselor interne, decizie asertivă, accesibilitate și conveniență pentru clienți, inovație și crearea de produse noi, securitate cibernetică și reducerea costurilor și riscurilor de fraudă
Printre tendințele de IA identificate pentru piața financiară, sunt
- Automatizarea Proceselor Robotizate (RPA)
RPA este fiind adoptat pe scară largă pentru a automatiza sarcinile de rutină și repetitive, ca ca procesarea tranzacțiilor, verificarea conformității și gestionarea conturilor. Această automatizare nu doar că crește eficiența operațională, dar și reduce costurile și minimizează erorile umane, permițând angajaților să se concentreze asupra activităților mai strategice
- Analiza Big Data și Machine Learning
Analiza unor volume mari de date folosind tehnici de învățare automată ajută instituțiile financiare să obțină perspective mai profunde asupra comportamentelor clienților, tendințe de piață și riscuri potențiale. Aceasta permite o decizii mai informate și strategii de investiții mai precise. Modele predictive avansate sunt utilizate pentru a prezice mișcările de pe piață, identificarea modelelor de fraudă și personalizarea ofertelor de produse
- Asistenți virtuali și chatboți
Asistenții virtuali și chatboții bazați pe IA devin o parte esențială a serviciului clienți în sectorul financiar. Ei pot răspunde la întrebările clienților în timp real, a oferi asistență personalizată și a efectua tranzacții simple, îmbunătățind experiența clientului și reducând sarcina de lucru a operatorilor umani
- Gestionarea riscurilor și detectarea fraudelor
IA este utilizată pentru a îmbunătăți sistemele de gestionare a riscurilor și detectare a fraudelor. Algoritmii de învățare automată pot analiza cantități mari de date în timp real pentru a identifica activități suspecte și anomalii care ar putea trece neobservate prin metodele tradiționale. Aceasta permite un răspuns mai rapid și eficient la amenințările de securitate
- Tranzacționare algoritmică
Tradingul algoritmic, sau tranzacționare automatizată, utilize algoritmi de IA pentru a efectua tranzacții pe piața financiară pe baza unor parametri predefiniți și analize de date în timp real. Aceste algoritmi pot reacționa la schimbările de pe piață în fracțiuni de secundă, profitându-se de oportunități de negociere care ar fi imposibile pentru traderii umani să le detecteze și să le execute cu aceeași viteză
Pentru companiile care doresc să înceapă aplicarea IA în procese, este nevoie să adoptăm o abordare strategică și bine planificată, începând cu identificarea proceselor adecvate pentru automatizare, selectați unelte sigure, și a dezvolta modele robuste de IA pentru analiză predictivă și detectarea fraudelor.
Specialistul Thiago Oliveira explică, încă, integrând aceste tehnologii cu sistemele existente și monitorizând continuu performanța lor va asigura nu doar eficiență operațională, dar și o proces de decizie mai bine informat și o experiență a clientului îmbunătățită prin interacțiuni automatizate și personalizate. Este sigur că IA dictează viitorul. Este important să știm care vor fi companiile care vor profita de această oportunitate de inovație. Cine nu se va adapta, cu siguranță va rămâne în urmă în această cursă tehnologică, finalizează
