Fiecare știre despre o înșelătorie implicând criptomonede sau un nou scandal cu celebrități asociate cu companii de pariuri sportive, celebrele Bets, senzația pe care o ai este că subteranul crimei este cu multe pași înaintea lumii civilizate în strategiile sale de a transforma resursele obținute ilegal în active care par a fi legitime, spălarea banilor
Până la urmă, în fața strigătului lumii afacerilor pentru inovații care duc la apariția și răspândirea unor mecanisme precum criptomonedele și a strigătului popular pentru posibilitatea de a combina utilul (a câștiga bani) cu plăcutul (a avea încredere în echipa ta favorită) în pariuri, cum să monitorizăm desfășurarea a mii de tranzacții în fiecare minut pentru a evita ca toată această bunăvoință să fie folosită pentru a finanța activități criminale și terorismul, de exemplu
În Brazilia, Legea nr. 9.613, din 1998, cunoscută sub numele de Legea Spălării Banilor, este este baza legală care definește crima și stabilește pedepse severe pentru cei implicați. În plus, ea a creat Consiliul de Control al Activităților Financiare (COAF), responsabil pentru primirea comunicărilor privind operațiunile suspecte și pentru producerea de informații financiare pentru a combate acest tip de crimă
La rândul său, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, monitorizând și verificând respectarea acestora și aplicând sancțiuni administrative atunci când este necesar. În plus, BC menține Registrul Clienților din Sistemul Financiar Național (CCS) și comunică activitățile suspecte către COAF și Ministerul Public
Dar în practică, tehnologia este cheia în prevenirea spălării banilor. Instrumentele avansate de analiză a datelor permit instituțiilor financiare să detecteze modele de activități suspecte și să identifice cazuri potențiale. Implementarea și integrarea de software specializat este recomandată pentru a îmbunătăți eficiența în detectare și a întări procesele de conformitate și audit intern
Una dintre cerințele fundamentale în acest sens este ca instituțiile financiare să își cunoască profund clienții. Aceasta implică realizarea unei identificări complete a tuturor părților implicate în tranzacții financiare, atât Persoane Fizice cât și Persoane Juridice. Procesul KYC nu se limitează doar la colectarea de documente, cu toate acestea, include și verificarea sursei fondurilor și analiza continuă a tranzacțiilor pentru a identifica comportamente suspecte
Îngrijorată de subiect, Febraban va organiza între 15 și 16 octombrie, în São Paulo, ediția a 14-a aCongresul de Prevenire a Spălării Banilorși la Finanțarea Terorismului (PLDFT), considerat cel mai mare eveniment pe această temă din Brazilia. Nu este întâmplător că tema central din acest an va fi „Abordarea integrată între domeniile de control”
Programarea va permite o reflecție asupra subiectelor sensibile și strategice nu doar pentru bănci, dar pentru întregul ansamblu al societății care se termină, într-un fel sau altul, fiind amenințată de această practică
Unele teme deja definite sunt, de exemplu: „Provocări în interacțiunea unităților de inteligență financiară”, "Actions strategice de combatere și prevenire a ilicităților", Utilizarea inteligenței artificiale în PLDFT, „Apostele sportive și impactul lor” și „Crimele socio-ambientale” – muncă forțată, crime de spălare de bani și corupție.
Așa cum vedem din amploarea discuțiilor, devine complet utopic să ne imaginăm că o nouă lege sau o nouă soluție tehnologică de una singură va reuși să facă față provocării
În acest scenariu, împărtășirea informațiilor și tehnologiilor integrate este singura cale de a întări lupta împotriva crimei financiare. și a atenua riscurile asociate cu spălarea banilor, asigurând conformitatea cu reglementările în vigoare
