Са сваком вешћу о превари са криптовалутама или новом скандалу у који су умешане познате личности повезане са компанијама за спортско клађење, популарним Bets-ом, осећај је да је криминални подземље много корака испред цивилизованог света у својим стратегијама за трансформацију илегално стечених ресурса у имовину која делује легитимно, такозвано прање новца.
На крају крајева, с обзиром на буку пословног света за иновацијама које доводе до појаве и ширења механизама попут криптовалута, и популарну буку за могућношћу комбиновања корисног (зарађивања новца) са пријатним (поверења у омиљени тим) у клађењу, како можемо пратити појаву хиљада трансакција сваког минута како бисмо спречили да се сва ова добра воља користи за финансирање криминалних активности и тероризма, на пример?
У Бразилу, Закон бр. 9.613 из 1998. године, познат као Закон о прању новца, представља правну основу која дефинише злочин и утврђује строге казне за оне који су у њега укључени. Штавише, њиме је основан Савет за контролу финансијских активности (COAF), задужен за пријем извештаја о сумњивим трансакцијама и израду финансијских обавештајних података за борбу против ове врсте криминала.
Заузврат, Централна банка делује директно у оквиру Бразилског система за спречавање и борбу против прања новца и финансирања тероризма (PLD/FT). Она регулише правила за финансијске институције у спровођењу политика PLD/FT, пратећи и надгледајући њихово поштовање и примењујући административне санкције када је то потребно. Поред тога, Централна банка води Национални регистар клијената финансијског система (CCS) и пријављује сумњиве активности COAF-у (Савету за контролу финансијских активности) и Канцеларији јавног тужиоца.
Али у пракси, технологија је кључна за спречавање прања новца. Напредни алати за анализу података омогућавају финансијским институцијама да открију обрасце сумњивих активности и идентификују потенцијалне случајеве. Препоручује се имплементација и интеграција специјализованог софтвера како би се побољшала ефикасност откривања и ојачали процеси усклађености и интерне ревизије.
Један од основних захтева у том погледу јесте да финансијске институције имају дубинско разумевање својих клијената. То подразумева спровођење потпуне идентификације свих страна укључених у финансијске трансакције, како физичких тако и правних лица. KYC процес није ограничен само на прикупљање докумената; он такође укључује проверу порекла средстава и континуирану анализу трансакција како би се идентификовало сумњиво понашање.
Забринут због овог питања, Фебрабан ће одржати 14. издање Конгреса о спречавању прања новца и финансирања тероризма (PLDFT) у Сао Паолу између 15. и 16. октобра, који се сматра највећим догађајем на ову тему у Бразилу. Није изненађујуће да ће овогодишња централна тема бити „Интегрисани приступ између контролних подручја“.
Програм ће омогућити размишљање о осетљивим и стратешким темама, не само за банке, већ и за друштво у целини, које на крају бива на овај или онај начин угрожено овом праксом.
Неке од већ дефинисаних тема укључују: „Изазови у интеракцији финансијско-обавештајних јединица“, „Стратешке акције за борбу против и спречавање незаконитих активности“, „Употреба вештачке интелигенције у спречавању прања новца и финансирања тероризма“, „Спортско клађење и његови утицаји“ и „Социо-еколошки злочини – ропски рад, прање новца и корупција“.
Као што можемо видети из ширине дискусија, постаје потпуно утопијско замишљати да ће нови закон или ново технолошко решење само по себи моћи да одговори на изазов.
У овом сценарију, дељење информација и интегрисаних технологија је једини начин да се ојача борба против финансијског криминала и ублаже ризици повезани са прањем новца, осигуравајући усклађеност са важећим прописима.
