5 formas de como a IA generativa está contribuindo no processo de cobrança e aumentando o ROI no setor

A Inteligência Artificial Generativa tem se consolidado como uma aliada estratégica no setor de cobrança, permitindo que empresas alcancem escalabilidade sem comprometer a qualidade no atendimento. A tecnologia, que automatiza processos, analisa dados em tempo real e personaliza interações, está transformando a maneira como as organizações lidam com o relacionamento com clientes inadimplentes, ao mesmo tempo em que potencializa o retorno sobre o investimento (ROI).  

“Empresas que conseguem escalar com eficiência, sem perder a proximidade com o cliente, saem na frente em um mercado cada vez mais competitivo. A IA generativa proporciona uma combinação poderosa de velocidade, assertividade e personalização, que se traduz em resultados mensuráveis tanto para as empresas quanto para os consumidores”, explica Thiago Oliveira, CEO e fundador da Monest, empresa de recuperação de ativos através da cobrança de débitos por uma agente virtual chamada Mia, conectada por inteligência artificial. Ele exemplifica que, na Monest, com o uso dessas tecnologias, além de aumentar a eficiência operacional, com o uso da IA também alcançam um ROI 124% superior em comparação a métodos tradicionais de cobrança. 

Confira cinco maneiras benefícios do uso de GenIA neste setor:

1. Escalabilidade com Qualidade Consistente  

Com a IA generativa, empresas podem gerenciar volumes massivos de interações mantendo a qualidade em cada conversa. A tecnologia é capaz de conduzir centenas de atendimentos simultâneos, garantindo que os clientes recebam respostas rápidas e consistentes, algo impossível de alcançar apenas com operações humanas.  Um exemplo é o uso de agentes virtuais integrados ao WhatsApp, que conseguem alcançar índices de 60% no CPC (Contato com a Pessoa Certa), um resultado acima da média no setor.  

2. Padronização e Assertividade nos Processos

Tarefas que antes dependiam de processos manuais, como a tabulação de dados e a criação de acordos, agora podem ser realizadas de forma automatizada e com maior precisão. Erros que poderiam comprometer negociações, como descontos fora da política ou inconsistências no registro de informações, são praticamente eliminados.

“A uniformidade proporcionada pela IA garante que todas as interações sigam um padrão de excelência, independentemente do volume ou da complexidade da operação”, acrescenta Oliveira.

3. Personalização Estratégica no Relacionamento com Clientes

A IA generativa permite categorizar perfis de clientes com base em dados, personalizando abordagens e estratégias de cobrança. Com isso, é possível adaptar a comunicação de acordo com as características de cada cliente, aumentando as chances de sucesso nas negociações e fortalecendo o relacionamento. Na Monest, com a utilização da IA, 59% dos acordos são fechados em até 10 minutos, graças à agilidade e ao tom personalizado proporcionado pelas ferramentas.

4. Análise Avançada de Dados para Decisões Estratégicas

Ao transformar dados qualitativos em quantitativos e estruturar informações dispersas, a IA oferece insights poderosos para gestores. A análise detalhada permite identificar padrões de inadimplência, ajustar estratégias em tempo real e garantir que decisões sejam tomadas com base em dados precisos. Essa capacidade analítica não apenas melhora a eficiência das operações, mas também reduz custos ao evitar erros que poderiam gerar retrabalhos ou falhas de conformidade.  

5. Conformidade e Segurança Integradas 

A automação baseada em IA também eleva o padrão de conformidade e segurança das operações. Processos computacionais reduzem significativamente os riscos associados a erros humanos, como falhas de digitação, ao mesmo tempo em que garantem a proteção de dados sensíveis.

“A segurança é uma prioridade em qualquer operação que envolva dados financeiros. Ferramentas de IA bem implementadas garantem não apenas eficiência, mas também a confiança necessária para operar em grande escala,” ressalta Oliveira.

O CEO da Monest explica ainda que, com a IA generativa, o papel dos profissionais no setor de cobrança também evolui. Operadores passam a focar em negociações mais estratégicas, enquanto gestores adotam uma abordagem mais analítica, utilizando as ferramentas para potencializar resultados.

“Para as empresas que já implementaram a tecnologia, os benefícios são claros: maior agilidade, aumento nos índices de recuperação de crédito e redução de custos operacionais. À medida que o mercado amadurece, a tendência é que a IA continue a expandir suas aplicações, ajudando empresas a alinhar crescimento à excelência operacional”, finaliza Oliveira.