Am ddegawdau, mesurwyd pŵer economaidd a gwleidyddol yn ôl swyddi, asedau, a chysylltiadau sefydliadol. Heddiw, caiff ei fesur hefyd yn ôl dilynwyr, ymgysylltiad, a chyrhaeddiad digidol. Mae dylanwadwyr digidol yn meddiannu rôl amwys, lle maent yn frandiau, yn eilunod, ac yn gwmnïau ar yr un pryd, ond yn aml maent yn gweithredu heb ID treth, heb gyfrifyddu, a heb y rhwymedigaethau treth y mae gweddill cymdeithas yn eu cyflawni.

Mae poblogeiddio cyfryngau cymdeithasol wedi creu marchnad gyfochrog lle mae sylw wedi dod yn arian cyfred ac enw da yn ased y gellir ei drafod. Y broblem yw, yn yr un gofod lle mae entrepreneuriaeth ddigidol yn ffynnu, mae mecanweithiau newydd ar gyfer gwyngalchu arian, osgoi trethi, a chyfoethogi anghyfreithlon hefyd yn ffynnu, a hynny i gyd y tu hwnt i gyrraedd uniongyrchol y Wladwriaeth.

I lawer o ddylanwadwyr, rafflau gwerth miliynau o ddoleri, "rhoddion" gan ddilynwyr, rhoddion elusennol, a ffrydiau byw sy'n cynhyrchu miloedd o reais yw'r prif ffynonellau incwm. Mewn rhai achosion, maent wedi dod yn fodelau busnes go iawn, ond heb gefnogaeth gyfreithiol, cydymffurfiaeth, a goruchwyliaeth ariannol.

Mae'r teimlad o gael eu cosbi yn cael ei atgyfnerthu gan rym cymdeithasol; mae dylanwadwyr yn cael eu hedmygu, eu dilyn, ac yn aml yn cael eu hamddiffyn gan eu poblogrwydd. Mae llawer yn credu, oherwydd eu bod yn byw yn yr amgylchedd digidol, eu bod y tu hwnt i gyrraedd y gyfraith. Mae gan y canfyddiad hwn o "imiwnedd digidol" ganlyniadau economaidd, cyfreithiol a chymdeithasol.

Y man dall yn neddfwriaeth Brasil

Nid yw deddfwriaeth Brasil wedi cadw i fyny â'r economi dylanwadwyr eto. Mae'r gwagle rheoleiddio yn caniatáu i ddylanwadwyr wneud arian o gynulleidfaoedd gwerth miliynau heb gofrestru treth na rhwymedigaethau busnes.

Er bod gofyn i gwmnïau traddodiadol gydymffurfio â rhwymedigaethau cyfrifyddu, treth a rheoleiddio, mae llawer o ddylanwadwyr yn symud symiau mawr o arian trwy PIX (system talu ar unwaith Brasil), trosglwyddiadau rhyngwladol, llwyfannau tramor ac arian cyfred digidol, heb unrhyw dryloywder.

Mae'r arferion hyn yn torri, yn uniongyrchol neu'n anuniongyrchol, egwyddorion Cyfraith Rhif 9,613/1998, sy'n ymdrin â throseddau gwyngalchu arian a chuddio asedau, a Chyfraith Rhif 13,756/2018, sy'n rhoi'r cymhwysedd unigryw i Caixa Econômica Federal i awdurdodi rafflau a loterïau.

Pan fydd dylanwadwr yn hyrwyddo raffl heb awdurdod gan Caixa Econômica Federal (Banc Cynilo Ffederal Brasil), maent yn cyflawni trosedd a throsedd gweinyddol, a gellir eu hymchwilio am drosedd yn erbyn yr economi boblogaidd, yn ôl erthygl 2 o Gyfraith Rhif 1,521/1951.

Yn ymarferol, mae'r "gweithredoedd hyrwyddo" hyn yn gweithredu fel mecanweithiau ar gyfer symud arian y tu allan i'r system ariannol draddodiadol, heb reolaeth gan y Banc Canolog, cyfathrebu â'r Cyngor Rheoli Gweithgareddau Ariannol (COAF), na thracio trethi gan y Gwasanaeth Refeniw Ffederal. Dyma'r senario delfrydol ar gyfer cymysgu arian cyfreithlon ac anghyfreithlon, y tanwydd ar gyfer gwyngalchu arian.

Adloniant fel ffasâd

Mae gweithrediad yr ymgyrchoedd hyn yn syml ac yn soffistigedig. Mae'r dylanwadwr yn trefnu raffl "elusennol", gan ddefnyddio llwyfannau byrfyfyr, taenlenni, neu hyd yn oed sylwadau cyfryngau cymdeithasol. Mae pob dilynwr yn trosglwyddo symiau bach trwy PIX (system talu ar unwaith Brasil), gan gredu eu bod yn cymryd rhan mewn gweithgaredd diniwed.

Mewn ychydig oriau yn unig, mae'r dylanwadwr yn ennill degau neu gannoedd o filoedd o reais. Dyfernir y wobr—car, ffôn symudol, taith, ac ati—yn symbolaidd, tra bod y rhan fwyaf o'r arian yn parhau heb gefnogaeth gyfrifyddu, cofnodion treth, na tharddiad wedi'i nodi. Defnyddir y model hwn, gydag amrywiadau, at ddibenion sy'n amrywio o gyfoethogi personol i wyngalchu arian.

Mae Gwasanaeth Refeniw Ffederal Brasil eisoes wedi nodi sawl achos lle dangosodd dylanwadwyr dwf asedau yn anghyson â'u ffurflenni treth, ac mae'r COAF (Cyngor Rheoli Gweithgareddau Ariannol) wedi dechrau cynnwys y math hwn o drafodiad fel gweithgaredd amheus mewn cyfathrebiadau mewnol.

Enghreifftiau pendant: pan fydd enwogrwydd yn dod yn dystiolaeth

Dros y tair blynedd diwethaf, mae sawl gweithrediad gan yr Heddlu Ffederal a Swyddfa'r Erlynydd Cyhoeddus wedi datgelu'r defnydd o gyfryngau cymdeithasol ar gyfer gwyngalchu arian, rafflau anghyfreithlon, a chyfoethogi anghyfreithlon.

– Ymgyrch Statws (2021): er ei bod yn canolbwyntio ar fasnachu cyffuriau, datgelodd y defnydd o broffiliau "ffigurau cyhoeddus" i guddio asedau ac eiddo, gan ddangos sut y gall delweddaeth ddigidol wasanaethu fel tarian ar gyfer llifau anghyfreithlon;

– Achos Sheyla Mell (2022): cyhuddwyd y dylanwadwr o hyrwyddo rafflau gwerth miliwn o ddoleri heb awdurdod, gan godi dros R$ 5 miliwn. Honnir bod rhan o'r arian wedi'i ddefnyddio i brynu eiddo tiriog a cherbydau moethus;

– Operation Mirror (2023): ymchwiliodd i ddylanwadwyr a oedd yn hyrwyddo rafflau ffug mewn partneriaeth â chwmnïau cregyn. Defnyddiwyd y "gwobrau" i gyfiawnhau trafodion ariannol o darddiad anghyfreithlon;

– Achos Carlinhos Maia (2022–2023): Er na chafodd ei gyhuddo’n ffurfiol, cafodd y dylanwadwr ei grybwyll mewn ymchwiliadau i rafflau gwerth uchel a chafodd ei holi gan Caixa Econômica Federal ynghylch cyfreithlondeb yr hyrwyddiadau.

Mae achosion eraill yn cynnwys dylanwadwyr lefel ganolig sy'n defnyddio rafflau a "rhoddion" i symud arian gan drydydd partïon mewn ffordd na ellir ei olrhain, gan gynnwys gwleidyddion a phobl fusnes.

Mae'r gweithrediadau hyn yn dangos bod dylanwad digidol wedi dod yn llwybr effeithlon ar gyfer cuddio asedau a chyfreithloni cyfalaf anghyfreithlon. Yr hyn a wnaed yn flaenorol trwy gwmnïau cregyn neu hafanau treth yw'r hyn a wneir bellach gyda "rafflau elusennol" a ffrydiau byw noddedig.

Cysgodi cymdeithasol: enwogrwydd, gwleidyddiaeth, a'r teimlad o fod yn anghyffyrddadwy.

Mae llawer o ddylanwadwyr yn cael eu hedmygu gan filiynau, mae ganddynt gysylltiadau â swyddogion cyhoeddus a gwleidyddion, maent yn cymryd rhan mewn ymgyrchoedd etholiadol, ac maent yn aml yn mynychu cylchoedd pŵer. Mae'r agosrwydd hwn at y wladwriaeth ac at farchnata cyhoeddus yn creu awyrgylch o gyfreithlondeb sy'n llesteirio goruchwyliaeth ac yn cywilyddio awdurdodau.

Mae eilunaddoliaeth ddigidol yn trawsnewid yn gysgod anffurfiol: po fwyaf annwyl yw'r dylanwadwr, y lleiaf parod yw cymdeithas, a hyd yn oed cyrff cyhoeddus, i ymchwilio i'w harferion.

Mewn llawer o achosion, mae'r llywodraeth ei hun yn ceisio cefnogaeth y dylanwadwyr hyn ar gyfer ymgyrchoedd sefydliadol, gan anwybyddu eu hanes treth neu'r model busnes sy'n eu cynnal. Mae'r neges isymwybodol yn beryglus: mae poblogrwydd yn disodli cyfreithlondeb.

Mae'r ffenomen hon yn ailadrodd patrwm hanesyddol hysbys: gogoneddu anffurfioldeb, sy'n naturioleiddio'r syniad bod llwyddiant y cyfryngau yn cyfreithloni unrhyw ymddygiad. O ran llywodraethu a chydymffurfiaeth, mae'n groes i foeseg gyhoeddus; dyma'r "ardal lwyd" sydd wedi'i thrawsnewid yn fusnes sioe.

Y risg o gyfrifoldeb a rennir rhwng brandiau a noddwyr.

Mae cwmnïau sy'n cyflogi dylanwadwyr i hyrwyddo cynhyrchion neu achosion cyhoeddus hefyd mewn perygl. Os yw'r partner yn ymwneud â rafflau anghyfreithlon, rafflau twyllodrus, neu weithgareddau amheus, mae risg o atebolrwydd sifil, gweinyddol, a hyd yn oed troseddol ar y cyd.

Gellir dehongli diffyg diwydrwydd dyladwy fel esgeulustod corfforaethol. Mae hyn yn berthnasol i asiantaethau hysbysebu, ymgynghoriaethau a llwyfannau digidol.

Drwy weithredu fel cyfryngwyr mewn contractau, maent yn ymgymryd â dyletswyddau uniondeb a rhaid iddynt ddangos eu bod wedi mabwysiadu mecanweithiau i atal gwyngalchu arian, yn unol ag arferion gorau rhyngwladol (FATF/GAFI).

Nid yw cydymffurfiaeth ddigidol bellach yn ddewis esthetig; mae'n rhwymedigaeth i oroesi busnes. Rhaid i frandiau difrifol gynnwys dylanwadwyr yn eu hasesiad risg enw da, monitro gweithgareddau amheus, mynnu cydymffurfiaeth â threthi, a gwirio tarddiad refeniw.

Y ffin anweledig: arian cyfred digidol, ffrydio byw, a thrafodion rhyngwladol.

Agwedd bryderus arall yw'r defnydd cynyddol o arian cyfred digidol a llwyfannau tramor ar gyfer derbyn rhoddion a nawdd. Mae apiau ffrydio, safleoedd betio, a hyd yn oed gwefannau "tipio" yn caniatáu i ddylanwadwyr dderbyn taliadau mewn arian cyfred digidol heb gyfryngiad banc.

Mae'r trafodion hyn, sydd yn aml yn dameidiog, yn gwneud olrhain yn anodd ac yn hwyluso gwyngalchu arian. Mae'r sefyllfa'n waeth oherwydd nad yw'r Banc Canolog yn rheoleiddio llif taliadau'n llawn ar lwyfannau digidol o hyd, ac mae'r COAF (Cyngor Rheoli Gweithgareddau Ariannol) yn dibynnu ar adroddiadau gwirfoddol gan sefydliadau ariannol.

Mae diffyg olrhain effeithlon yn creu senario delfrydol ar gyfer cuddio asedau yn rhyngwladol, yn enwedig wrth ddefnyddio stablecoins a waledi preifat, offerynnau sy'n caniatáu trafodion dienw. Mae'r ffenomen hon yn cysylltu Brasil â thuedd fyd-eang: defnyddio cyfryngau cymdeithasol fel sianeli gwyngalchu arian.

Mae achosion diweddar mewn gwledydd fel yr Unol Daleithiau, y Deyrnas Unedig, a Mecsico wedi datgelu dylanwadwyr sy'n ymwneud ag osgoi trethi a chynlluniau ariannu anghyfreithlon wedi'u cuddio fel cynnwys digidol.

Rôl y Wladwriaeth a heriau rheoleiddio.

Mae rheoleiddio'r economi ddylanwad yn fater brys ac yn gymhleth. Mae'r wladwriaeth yn wynebu'r broblem o beidio â mygu rhyddid mynegiant tra ar yr un pryd yn atal y defnydd troseddol o gyfryngau cymdeithasol i guddio adnoddau.

Mae sawl opsiwn eisoes yn cael eu trafod, megis ei gwneud yn ofynnol i ddylanwadwyr sy'n mynd y tu hwnt i gyfaint refeniw penodol gofrestru ar gyfer trethi a chyfrifeg; gwneud rafflau a chystadlaethau digidol yn ddibynnol ar awdurdodiad ymlaen llaw gan Caixa Econômica Federal; creu rheolau tryloywder ar gyfer partneriaethau a nawdd, gyda chyhoeddi adroddiadau blynyddol; a sefydlu rhwymedigaeth i adrodd i COAF (Cyngor Rheoli Gweithgareddau Ariannol) ar gyfer llwyfannau talu a ffrydio digidol.

Nid bwriad y mesurau hyn yw mygu creadigrwydd digidol, ond i lefelu'r cae chwarae drwy gyfreithlondeb, gan sicrhau bod y rhai sy'n elwa o ddylanwad hefyd yn ysgwyddo'r cyfrifoldebau economaidd a chyllidol.

Dylanwad, moeseg a chyfrifoldeb cymdeithasol

Mae dylanwad digidol yn un o rymoedd mwyaf pwerus yr oes gyfoes, oherwydd pan gaiff ei ddefnyddio'n dda, mae'n llunio barn, yn addysgu, ac yn ysgogi. Ond pan gaiff ei ddefnyddio'n anfoesegol, mae'n gwasanaethu fel offeryn ar gyfer trin pobl a throseddu ariannol.

Mae cyfrifoldeb yn gyfunol, lle mae'n rhaid i ddylanwadwyr ddeall nad yw bod yn ddigidol yn golygu bod uwchlaw'r gyfraith, mae angen i frandiau osod meini prawf uniondeb, a rhaid i'r Wladwriaeth foderneiddio ei mecanweithiau goruchwylio. Mae angen i'r cyhoedd, yn ei dro, roi'r gorau i ddrysu carisma â hygrededd.

Nid yn gyfreithiol yn unig yw'r her, ond yn ddiwylliannol: trawsnewid poblogrwydd yn ymrwymiad i dryloywder.

Yn y pen draw, rhaid i'r rhai sy'n dylanwadu hefyd gael eu dal yn atebol am yr effaith economaidd a moesol maen nhw'n ei chynhyrchu.

Rhwng hudolusrwydd a risg systemig

Mae economi dylanwadwyr eisoes yn symud biliynau, ond mae'n gweithredu ar dir ansefydlog, lle mae "ymgysylltu" yn gwasanaethu marchnata ac at ddibenion anghyfreithlon. Pan nad ydynt yn cael eu rheoli, mae rafflau, loterïau a rhoddion yn dod yn ddrysau agored i droseddau ariannol ac osgoi talu trethi.

Mae Brasil yn wynebu ffin newydd o risg: gwyngalchu arian wedi'i guddio fel poblogrwydd. Er bod y system gyfreithiol yn methu ag addasu, mae troseddau digidol yn ailddyfeisio ei hun, a gall arwyr cyfryngau cymdeithasol drawsnewid enwogrwydd yn gyhoeddusrwydd heb yn wybod iddynt.

Ynglŷn â Patricia Punder

Partner a sylfaenydd y cwmni cyfreithiol Punder Advogados, sy'n gweithredu o dan fodel busnes "Bwtic", mae hi'n cyfuno rhagoriaeth dechnegol, gweledigaeth strategol, ac uniondeb diysgog wrth ymarfer y gyfraith . www.punder.adv.br

– Cyfreithiwr, gyda 17 mlynedd o brofiad ymroddedig i Gydymffurfio;

– Presenoldeb cenedlaethol, America Ladin a marchnadoedd sy'n dod i'r amlwg;

Wedi'i gydnabod fel meincnod mewn arferion Cydymffurfiaeth, LGPD (Deddf Diogelu Data Cyffredinol Brasil), ac ESG (Amgylcheddol, Cymdeithasol a Llywodraethu).

– Erthyglau cyhoeddedig, cyfweliadau, a dyfyniadau mewn cyfryngau enwog fel Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, ymhlith eraill, yn genedlaethol ac yn benodol i sector;

– Wedi'i benodi'n arbenigwr a benodwyd gan y llys yn achos Americanas;

– Athro yn FIA/USP, UFSCAR, LEC a Tecnológico de Monterrey;

– Ardystiadau rhyngwladol mewn cydymffurfiaeth (Prifysgol y Gyfraith George Washington, Prifysgol Fordham ac ECOA);

– Cyd-awdur pedwar llyfr cyfeirio ar gydymffurfiaeth a llywodraethu;

– Awdur y llyfr “Compliance, LGPD, Crisis Management and ESG – Popeth gyda’i gilydd a’i gymysgu – 2023, Arraeseditora.