W czasach, gdy oszustwa finansowe przybierają nowe formy i rozprzestrzeniają się wraz z cyfryzacją, Topaz , jedna z największych firm technologicznych specjalizujących się w cyfrowych rozwiązaniach finansowych na świecie, będąca częścią grupy Stefanini, ogłasza strategiczny postęp w walce z praniem pieniędzy: reformułację Trace , jej zgodności i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), która jest teraz oparta na sztucznej inteligencji.
W ciągu ostatnich dwóch lat Topaz przeszedł głęboką transformację swojego narzędzia. System, który wcześniej opierał się na sztywnych regułach, ręcznie konfigurowanych przez analityków, teraz działa w oparciu o algorytmy uczenia maszynowego, które potrafią automatycznie identyfikować nietypowe wzorce zachowań finansowych z dużo większą dokładnością i zwinnością.
„Integracja sztucznej inteligencji z systemem śledzenia danych to przełom dla sektora finansowego” – mówi Jorge Iglesias, prezes Topaz. „To nie jest sztuczna inteligencja generatywna, ale technologia, która nieustannie uczy się na podstawie ludzkich decyzji, aby generować coraz inteligentniejsze i trafniejsze alerty”.
Wcześniej analityk ds. zgodności musiał na przykład ręcznie skonfigurować regułę powiadamiającą COAF o przelewach klienta na kwotę powyżej 10 000 R$ na rachunek prawny. Model ten, choć funkcjonalny, generował dużą liczbę fałszywych alarmów, z alertami dotyczącymi legalnych transakcji, co przeciążało zespoły i zmniejszało skuteczność analizy, utrudniając priorytetyzację rzeczywiście podejrzanych przypadków.
Teraz, dzięki sztucznej inteligencji, system uczy się na podstawie historii zachowań każdego klienta i automatycznie identyfikuje odchylenia. Jeśli posiadacz konta, który nigdy nie przelewał firmom kwoty powyżej 10 000 R$, zacznie to robić, śledzenie wykryje zmianę wzorca i wygeneruje inteligentny alert, bez konieczności wcześniejszej konfiguracji przez analityka.
Co więcej, system uczy się na podstawie informacji zwrotnych z decyzji podejmowanych przez człowieka: jeśli transakcja zostanie uznana za bezpieczną, Trace dostosowuje kryteria, aby uniknąć podobnych alertów w przyszłości. Rezultatem jest znaczna redukcja liczby fałszywych alarmów i większa efektywność operacyjna instytucji finansowych.
„Mówimy o nowej generacji rozwiązań AML, które łączą technologię, wiedzę regulacyjną i ciągłą inteligencję. W coraz bardziej złożonym i wymagającym środowisku, takim jak hazard i transakcje cyfrowe, kluczowe jest posiadanie narzędzi, które ewoluują wraz z przestępczością finansową” – podkreśla dyrektor wykonawczy Topaz.
Usprawnienie śledzenia jest częścią strategii Topaz, której celem jest zapewnienie rynkowi finansowemu i organom regulacyjnym solidnych i elastycznych narzędzi do skuteczniejszego zwalczania przestępstw finansowych. Działając w ponad 25 krajach, firma stale inwestuje w innowacje stosowane w sektorze finansowym, koncentrując się na bezpieczeństwie, zgodności z przepisami i transformacji cyfrowej.
