Na początku 2025 roku, różni inwestorzy już mogli dostrzec, że przed nimi jest wiele możliwości, ale jednak wiele wyzwań. Dlatego, ważne jest umiejętne poruszanie się w tym dynamicznym środowisku gospodarczym, aby unikać niepotrzebnych ryzyk i zwiększać rentowność portfeli
"W tym samym czasie należy zwracać uwagę na nowe trendy rynkowe", są pewne działania mające na celu ochronę zasobów, które są niezbędne dla każdego inwestora, głównie mając na celu zabezpieczenie własnych oszczędności przed znaną i historyczną zmiennością brazylijską, twierdzi Victor Deischl, CFA, Współzałożyciel i Menedżer InwestycjiRubik Capital, niezależna firma zarządzająca aktywami i doradztwem inwestycyjnym
Aby pomóc tym, którzy nie chcą stracić pieniędzy w tym roku, specjalista wymienił pięć podstawowych wskazówek. Sprawdź
- Zdywersyfikuj swoje inwestycje
Jedna z najsolidniejszych i najbardziej znanych strategii na rynku, dywersyfikacja portfeli zmniejsza zależność od określonych inwestycji, szczególnie w kraju z niepewnością fiskalną, takim jak Brazylia. W tym sensie, Deischl zaleca, aby ten proces był podzielony między alokacje w kraju i za granicą
Ważne jest, aby utrzymywać zasoby w silnych walutach, jak euro i dolar, głównie za pośrednictwem firm offshore; i szukać inwestycji w krajowe firmy eksportowe, żeby wypłacały dobre dywidendy i były bezpieczne, doradza wykonawczemu
- Wykorzystaj platformy cyfrowe
Zgodnie z badaniem PwC, 74% dyrektorów generalnych na rynku finansowym uważa, że generatywna sztuczna inteligencja (SI) pomoże poprawić jakość ich produktów i usług do początku 2025 roku. Ten typ projekcji podkreśla, jak wzrost technologii wschodzących staje się coraz częstszy w sektorze, głównie w obszarach skoncentrowanych na redukcji ryzyka, takich jak zarządzanie aktywami.
"Sztuczna inteligencja i szereg innych narzędzi technologicznych są doskonałymi sojusznikami w monitorowaniu i optymalizacji portfeli inwestycyjnych", wyróżnia menedżera. "W tym aspekcie", interesujące jest spojrzenie na technologie własnościowe fintechów, oprócz zasobów open finance, które mogą zwiększyć wydajność różnych profili, uzupełnij
- Śledź trendy rynkowe
Z postępem technologicznym, rynek finansowy zmienia się nieustannie, co sprawia, że śledzenie twoich innowacji jest niezbędne. Ponadto, nowe regulacje i dobre praktyki są wprowadzane przez instytucje regulacyjne i firmy na bieżąco, wymagając stałego procesu adaptacji.
CFA Rubik Capital wskazuje na rosnące znaczenie ESG (Środowiskowe, Społeczne i zarządzanie oraz technologie zielone jako przykład tego. Zrównoważony rozwój nie jest już opcjonalny na rynku. To jest rodzaj informacji niezbędnej dla inwestorów, którzy celują w konkretne możliwości i które przynoszą coraz większy zwrot w przyszłości, wyjaśnij
- Zainwestuj w edukację finansową
Aby inwestować z jakością, ważne jest, aby nie ulegać panice ani podejmować impulsywnych decyzji, które mogą zagrozić długoterminowemu wzrostowi twojego majątku. Z tego powodu, edukacja finansowa jest niezbędna, aby zapewnić ucieczkę od mód i analizować każdą okazję z ostrożnością
Deischl dodaje, że warto szukać pomocy specjalistycznej, głównie w przypadku klientów Private i Ultra High Net Worth (UHNW), również jest częścią tego procesu uczenia się. Inwestycje aktywne, wspierani przez doświadczonych menedżerów lub Multi Family Offices, tendencja do łagodzenia ryzyk i przewidywania precyzyjnych ruchów finansowych, punktacja
- Miej fundusz awaryjny
Inną strategiczną rozwiązaniem dla każdego inwestora jest zbudowanie funduszu awaryjnego. Do tego, inwestowanie tych kwot w fundusze służy jako finansowy zapas na nieprzewidziane wydatki i pozwala, aby pieniądze nadal przynosiły zyski
Są opcje dla wszystkich profili inwestorów, mogąc zabezpieczyć zasoby zarówno dla tych, którzy są bardziej doświadczeni, jak i dla początkujących, podkreśla specjalista. „Na samej Rubik, na przykład, mamy cztery fundusze, które są dystrybuowane i otwarte, zmieniając kategorie akcji długoterminowych, multimarket i stałe dochody, uzupełnia.
Wskazówka bonusowa: spersonalizuj swoje inwestycje
Deischl podkreśla również, że wspólnym mianownikiem dla wszystkich wcześniejszych wskazówek jest personalizacja portfeli. Ustalenie strategicznego i unikalnego kierunku wymaga uwzględnienia własnego profilu oraz niuansów rynku. Nie ma przepisu na ciasto, tylko potrzeba podejmowania decyzji opartych na faktach, które odpowiadają twoim celom finansowym, konkluduj
