ਇੱਕ ਅਜਿਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਜਦੋਂ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਵੇਂ ਰੂਪ ਲੈ ਰਹੀ ਹੈ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਦੇ ਨਾਲ ਵੱਧ ਰਹੀ ਹੈ, ਟੋਪਾਜ਼ , ਦੁਨੀਆ ਵਿੱਚ ਡਿਜੀਟਲ ਵਿੱਤੀ ਹੱਲਾਂ ਵਿੱਚ ਮਾਹਰ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀਆਂ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਅਤੇ ਸਟੇਫਨੀਨੀ ਸਮੂਹ ਦਾ ਹਿੱਸਾ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੁੱਧ ਲੜਾਈ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤਕ ਤਰੱਕੀ ਦਾ ਐਲਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ: ਟਰੇਸ , ਇਸਦੀ ਪਾਲਣਾ ਅਤੇ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (AML) ਪਲੇਟਫਾਰਮ, ਹੁਣ ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਦੁਆਰਾ ਸੰਚਾਲਿਤ।
ਪਿਛਲੇ ਦੋ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਟੋਪਾਜ਼ ਨੇ ਆਪਣੇ ਟੂਲ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਡੂੰਘਾ ਬਦਲਾਅ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਸਥਿਰ ਨਿਯਮਾਂ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਇੱਕ ਸਿਸਟਮ ਸੀ, ਜੋ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਹੱਥੀਂ ਸੰਰਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਸੀ, ਹੁਣ ਮਸ਼ੀਨ ਲਰਨਿੰਗ ਐਲਗੋਰਿਦਮ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਵਿੱਤੀ ਵਿਵਹਾਰ ਦੇ ਅਸਾਧਾਰਨ ਪੈਟਰਨਾਂ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਅਤੇ ਚੁਸਤੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਆਪ ਪਛਾਣਨ ਦੇ ਸਮਰੱਥ ਹੈ।
ਟਰੇਸ ਵਿੱਚ ਜੋੜਨਾ ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਲਈ ਇੱਕ ਗੇਮ-ਚੇਂਜਰ ਹੈ," ਟੋਪਾਜ਼ ਦੇ ਸੀਈਓ ਜੋਰਜ ਇਗਲੇਸੀਆਸ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ। "ਇਹ ਜਨਰੇਟਿਵ ਏਆਈ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਇੱਕ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਹੈ ਜੋ ਮਨੁੱਖੀ ਫੈਸਲਿਆਂ ਤੋਂ ਲਗਾਤਾਰ ਸਿੱਖਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਵਧਦੀ ਬੁੱਧੀਮਾਨ ਅਤੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਚੇਤਾਵਨੀਆਂ ਪੈਦਾ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾ ਸਕਣ।"
ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਕ ਪਾਲਣਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਨੂੰ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, COAF ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਯਮ ਨੂੰ ਹੱਥੀਂ ਕੌਂਫਿਗਰ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਸੀ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਕਲਾਇੰਟ R$10,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਿਸੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਮਾਡਲ, ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਹੋਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਝੂਠੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਾਇਜ਼ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ ਚੇਤਾਵਨੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਟੀਮਾਂ ਨੂੰ ਭਾਰੀ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ੀਲਤਾ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਸੱਚਮੁੱਚ ਸ਼ੱਕੀ ਮਾਮਲਿਆਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਹੁਣ, AI ਦੇ ਨਾਲ, ਸਿਸਟਮ ਹਰੇਕ ਗਾਹਕ ਦੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਵਿਵਹਾਰ ਤੋਂ ਸਿੱਖਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੀ ਭਟਕਣਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਜਿਸਨੇ ਕਦੇ ਵੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ R$10,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਹਨ, ਅਜਿਹਾ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਟਰੇਸ ਪੈਟਰਨ ਤਬਦੀਲੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਬੁੱਧੀਮਾਨ ਚੇਤਾਵਨੀ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਦੁਆਰਾ ਪਹਿਲਾਂ ਸੰਰਚਨਾ ਦੀ ਲੋੜ ਦੇ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਸਿਸਟਮ ਮਨੁੱਖੀ ਫੈਸਲਿਆਂ ਤੋਂ ਫੀਡਬੈਕ ਤੋਂ ਸਿੱਖਦਾ ਹੈ: ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਟਰੇਸ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਚੇਤਾਵਨੀਆਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਆਪਣੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਿਵਸਥਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਨਤੀਜਾ ਗਲਤ ਸਕਾਰਾਤਮਕਤਾ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਮੀ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸੰਚਾਲਨ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਹੈ।
"ਅਸੀਂ ਏਐਮਐਲ ਹੱਲਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਪੀੜ੍ਹੀ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ ਜੋ ਤਕਨਾਲੋਜੀ, ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਮੁਹਾਰਤ, ਅਤੇ ਨਿਰੰਤਰ ਬੁੱਧੀ ਨੂੰ ਜੋੜਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਵਧਦੀ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਅਤੇ ਚੁਣੌਤੀਪੂਰਨ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਵਿੱਚ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਡਿਜੀਟਲ ਜੂਏ ਅਤੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ, ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਵਿਕਸਤ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਸਾਧਨਾਂ ਦਾ ਹੋਣਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ," ਟੋਪਾਜ਼ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਟਰੇਸ ਐਨਹਾਂਸਮੈਂਟ ਟੋਪਾਜ਼ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ ਜੋ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਏਜੰਸੀਆਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧਾਂ ਦਾ ਵਧੇਰੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜ਼ਬੂਤ ਅਤੇ ਅਨੁਕੂਲ ਸਾਧਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ। 25 ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਕੰਪਨੀ ਸੁਰੱਖਿਆ, ਪਾਲਣਾ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਪਰਿਵਰਤਨ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦ੍ਰਤ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਲਾਗੂ ਨਵੀਨਤਾ ਵਿੱਚ ਭਾਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖਦੀ ਹੈ।
