ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਘੁਟਾਲੇ ਜਾਂ ਖੇਡ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਬੇਟਸ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਮਸ਼ਹੂਰ ਹਸਤੀਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਕਿਸੇ ਨਵੇਂ ਘੁਟਾਲੇ ਬਾਰੇ ਹਰੇਕ ਖ਼ਬਰ ਦੇ ਨਾਲ, ਇਹ ਭਾਵਨਾ ਪੈਦਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਅਪਰਾਧਿਕ ਅੰਡਰਵਰਲਡ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਸਰੋਤਾਂ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਜਾਪਦੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ, ਅਖੌਤੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣ ਦੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸੱਭਿਅਕ ਸੰਸਾਰ ਤੋਂ ਕਈ ਕਦਮ ਅੱਗੇ ਹੈ।.
ਅੰਤ ਵਿੱਚ, ਵਪਾਰਕ ਜਗਤ ਵੱਲੋਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀਆਂ ਵਰਗੇ ਢੰਗਾਂ ਦੇ ਉਭਾਰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸਾਰ ਵੱਲ ਲੈ ਜਾਣ ਵਾਲੀਆਂ ਨਵੀਨਤਾਵਾਂ ਲਈ ਰੌਲਾ, ਅਤੇ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਵਿੱਚ ਲਾਭਦਾਇਕ (ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ) ਨੂੰ ਮਜ਼ੇਦਾਰ (ਆਪਣੀ ਮਨਪਸੰਦ ਟੀਮ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨਾ) ਨਾਲ ਜੋੜਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਲਈ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਰੌਲਾ, ਅਸੀਂ ਹਰ ਮਿੰਟ ਹਜ਼ਾਰਾਂ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਘਟਨਾ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਿਵੇਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਤਾਂ ਜੋ ਇਸ ਸਾਰੀ ਸਦਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦ ਨੂੰ ਵਿੱਤ ਦੇਣ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾ ਸਕੇ, ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ?
ਬ੍ਰਾਜ਼ੀਲ ਵਿੱਚ, 1998 ਦਾ ਕਾਨੂੰਨ ਨੰਬਰ 9,613, ਜਿਸਨੂੰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕਾਨੂੰਨ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਕਾਨੂੰਨੀ ਆਧਾਰ ਹੈ ਜੋ ਅਪਰਾਧ ਨੂੰ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਸਖ਼ਤ ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਸਥਾਪਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਸਨੇ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਲਈ ਕੌਂਸਲ (COAF) ਬਣਾਈ, ਜੋ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਇਸ ਕਿਸਮ ਦੇ ਅਪਰਾਧ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਖੁਫੀਆ ਜਾਣਕਾਰੀ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੈ।.
ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ, ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦ ਦੇ ਵਿੱਤ ਪੋਸ਼ਣ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਅਤੇ ਲੜਾਈ ਲਈ ਬ੍ਰਾਜ਼ੀਲੀਅਨ ਪ੍ਰਣਾਲੀ (PLD/FT) ਦੇ ਅੰਦਰ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ PLD/FT ਨੀਤੀਆਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਅਤੇ ਲੋੜ ਪੈਣ 'ਤੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਗਾਹਕ ਰਜਿਸਟਰੀ (CCS) ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ COAF (ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨਿਯੰਤਰਣ ਪ੍ਰੀਸ਼ਦ) ਅਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਵਕੀਲ ਦੇ ਦਫ਼ਤਰ ਨੂੰ ਕਰਦਾ ਹੈ।.
ਪਰ ਅਭਿਆਸ ਵਿੱਚ, ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਕੁੰਜੀ ਹੈ। ਉੱਨਤ ਡੇਟਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਟੂਲ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੇ ਪੈਟਰਨਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵੀ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਖੋਜ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਅਤੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਆਡਿਟ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸੌਫਟਵੇਅਰ ਦੇ ਲਾਗੂਕਰਨ ਅਤੇ ਏਕੀਕਰਨ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।.
ਇਸ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਲੋੜ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਡੂੰਘੀ ਸਮਝ ਹੋਵੇ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਸਾਰੀਆਂ ਧਿਰਾਂ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੋਵਾਂ ਦੀ ਪੂਰੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸਿਰਫ਼ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਇਕੱਠੇ ਕਰਨ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਹੈ; ਇਸ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੂਲ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਸ਼ੱਕੀ ਵਿਵਹਾਰ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਨਿਰੰਤਰ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨਾ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।.
ਇਸ ਮੁੱਦੇ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਤ, ਫਰਵਰੀਬਨ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀ ਵਿੱਤ ਪੋਸ਼ਣ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ (PLDFT) 'ਤੇ ਕਾਂਗਰਸ ਦਾ 14ਵਾਂ ਐਡੀਸ਼ਨ ਆਯੋਜਿਤ ਕਰੇਗਾ, ਜਿਸਨੂੰ ਬ੍ਰਾਜ਼ੀਲ ਵਿੱਚ ਇਸ ਵਿਸ਼ੇ 'ਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਸਮਾਗਮ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹੈਰਾਨੀ ਦੀ ਗੱਲ ਨਹੀਂ ਕਿ ਇਸ ਸਾਲ ਦਾ ਕੇਂਦਰੀ ਵਿਸ਼ਾ "ਨਿਯੰਤਰਣ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਪਹੁੰਚ" ਹੋਵੇਗਾ।
ਇਹ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤਕ ਵਿਸ਼ਿਆਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦੇਵੇਗਾ, ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ, ਸਗੋਂ ਸਮੁੱਚੇ ਸਮਾਜ ਲਈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸ ਅਭਿਆਸ ਦੁਆਰਾ ਕਿਸੇ ਨਾ ਕਿਸੇ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਖ਼ਤਰੇ ਵਿੱਚ ਪੈ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।.
ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕੁਝ ਵਿਸ਼ਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ: "ਵਿੱਤੀ ਖੁਫੀਆ ਇਕਾਈਆਂ ਦੇ ਆਪਸੀ ਤਾਲਮੇਲ ਵਿੱਚ ਚੁਣੌਤੀਆਂ", "ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਰੋਕਣ ਲਈ ਰਣਨੀਤਕ ਕਾਰਵਾਈਆਂ", "ਏਐਮਐਲ/ਸੀਐਫਟੀ ਵਿੱਚ ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ", "ਖੇਡ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵ" ਅਤੇ "ਸਮਾਜਿਕ-ਵਾਤਾਵਰਣ ਅਪਰਾਧ - ਗੁਲਾਮ ਮਜ਼ਦੂਰੀ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ"।.
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਚਰਚਾਵਾਂ ਦੀ ਵਿਸ਼ਾਲਤਾ ਤੋਂ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹਾਂ, ਇਹ ਕਲਪਨਾ ਕਰਨਾ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਯੂਟੋਪੀਅਨ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਕਾਨੂੰਨ ਜਾਂ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਤਕਨੀਕੀ ਹੱਲ ਹੀ ਚੁਣੌਤੀ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਵੇਗਾ।.
ਇਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਤੇ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਤਕਨਾਲੋਜੀਆਂ ਨੂੰ ਸਾਂਝਾ ਕਰਨਾ ਹੀ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਵਿਰੁੱਧ ਲੜਾਈ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਦਾ ਇੱਕੋ ਇੱਕ ਤਰੀਕਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਮੌਜੂਦਾ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।.
