Trong nhiều thập kỷ, quyền lực kinh tế và chính trị được đo lường bằng vị thế, tài sản và các mối quan hệ thể chế. Ngày nay, nó còn được đo lường bằng lượng người theo dõi, mức độ tương tác và phạm vi tiếp cận kỹ thuật số. Những người có sức ảnh hưởng kỹ thuật số đóng một vai trò mơ hồ, vừa là thương hiệu, vừa là thần tượng, vừa là công ty, nhưng thường hoạt động mà không có mã số thuế, không có kế toán, và không phải thực hiện nghĩa vụ thuế mà phần còn lại của xã hội phải tuân thủ.

Sự phổ biến của mạng xã hội đã tạo ra một thị trường song song, nơi sự chú ý trở thành tiền tệ và danh tiếng trở thành tài sản có thể thương lượng. Vấn đề là trong cùng một không gian mà tinh thần kinh doanh kỹ thuật số phát triển mạnh mẽ, các cơ chế mới cho hoạt động rửa tiền, trốn thuế và làm giàu bất chính cũng nở rộ, tất cả đều nằm ngoài tầm kiểm soát trực tiếp của Nhà nước.

Đối với nhiều người có sức ảnh hưởng, xổ số triệu đô, "tiền quyên góp" từ người theo dõi, tặng quà từ thiện và các buổi phát trực tiếp tạo ra hàng ngàn real chính là nguồn thu nhập chính. Trong một số trường hợp, chúng đã trở thành mô hình kinh doanh thực sự, nhưng lại không có sự hỗ trợ pháp lý, tuân thủ và giám sát tài chính.

Cảm giác được miễn trừ trách nhiệm được củng cố bởi quyền lực xã hội; những người có sức ảnh hưởng được ngưỡng mộ, theo dõi và thường được che chở bởi sự nổi tiếng của họ. Nhiều người tin rằng vì họ sống trong môi trường kỹ thuật số nên họ nằm ngoài tầm với của pháp luật. Nhận thức về "miễn dịch kỹ thuật số" này gây ra những hậu quả về kinh tế, pháp lý và xã hội.

Điểm mù trong luật pháp Brazil

Luật pháp Brazil vẫn chưa theo kịp nền kinh tế người ảnh hưởng. Khoảng trống pháp lý cho phép người ảnh hưởng kiếm tiền từ lượng khán giả trị giá hàng triệu đô la mà không cần đăng ký thuế hay nghĩa vụ kinh doanh.

Trong khi các công ty truyền thống phải tuân thủ các nghĩa vụ về kế toán, thuế và quy định, nhiều người có sức ảnh hưởng lại chuyển số tiền lớn thông qua PIX (hệ thống thanh toán tức thời của Brazil), chuyển khoản quốc tế, nền tảng nước ngoài và tiền điện tử mà không có bất kỳ sự minh bạch nào.

Những hành vi này vi phạm, trực tiếp hoặc gián tiếp, các nguyên tắc của Luật số 9.613/1998, xử lý các tội rửa tiền và che giấu tài sản, và Luật số 13.756/2018, giao cho Caixa Econômica Federal thẩm quyền độc quyền cho phép tổ chức xổ số và rút thăm trúng thưởng.

Khi người có sức ảnh hưởng quảng bá xổ số mà không được Caixa Econômica Federal (Ngân hàng Tiết kiệm Liên bang Brazil) cho phép, họ sẽ phạm tội hình sự và hành chính, và có thể bị điều tra về tội chống lại nền kinh tế đại chúng, theo điều 2 của Luật số 1.521/1951.

Trên thực tế, những "hành động khuyến khích" này hoạt động như những cơ chế chuyển tiền ra ngoài hệ thống tài chính truyền thống, không chịu sự kiểm soát của Ngân hàng Trung ương, không thông báo cho Hội đồng Kiểm soát Hoạt động Tài chính (COAF), hay không chịu sự giám sát thuế của Cơ quan Thuế vụ Liên bang. Đây là kịch bản lý tưởng để trộn lẫn tiền hợp pháp và bất hợp pháp, nguồn nhiên liệu cho hoạt động rửa tiền.

Giải trí như một mặt tiền

Hoạt động của những chiến dịch này vừa đơn giản vừa tinh vi. Người có sức ảnh hưởng tổ chức một chương trình xổ số "từ thiện", thường sử dụng các nền tảng ngẫu hứng, bảng tính, hoặc thậm chí là bình luận trên mạng xã hội. Mỗi người theo dõi chuyển một khoản tiền nhỏ qua PIX (hệ thống thanh toán tức thời của Brazil), tin rằng họ đang tham gia vào một hoạt động vô hại.

Chỉ trong vài giờ, người có sức ảnh hưởng kiếm được hàng chục hoặc hàng trăm nghìn real. Giải thưởng - một chiếc ô tô, điện thoại di động, chuyến du lịch, v.v. - được trao tặng tượng trưng, ​​trong khi phần lớn số tiền vẫn chưa được chứng minh tài chính, hồ sơ thuế hoặc nguồn gốc rõ ràng. Mô hình này, với nhiều biến thể, được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau, từ làm giàu cá nhân đến rửa tiền.

Cơ quan Thuế vụ Liên bang Brazil đã xác định một số trường hợp mà những người có sức ảnh hưởng thể hiện mức tăng trưởng tài sản không nhất quán với tờ khai thuế của họ và COAF (Hội đồng Kiểm soát Hoạt động Tài chính) đã bắt đầu đưa loại giao dịch này vào danh sách hoạt động đáng ngờ trong thông tin liên lạc nội bộ.

Ví dụ cụ thể: khi danh tiếng trở thành bằng chứng

Trong ba năm qua, một số chiến dịch của Cảnh sát Liên bang và Văn phòng Công tố đã tiết lộ việc sử dụng mạng xã hội để rửa tiền, tổ chức xổ số bất hợp pháp và làm giàu bất chính.

– Tình hình hoạt động (2021): mặc dù tập trung vào buôn bán ma túy, nhưng báo cáo đã tiết lộ việc sử dụng hồ sơ của "người của công chúng" để che giấu tài sản và bất động sản, chứng minh hình ảnh kỹ thuật số có thể đóng vai trò như một lá chắn cho các luồng bất hợp pháp;

– Vụ án Sheyla Mell (2022): Người có sức ảnh hưởng bị cáo buộc quảng bá xổ số triệu đô la trái phép, gây quỹ hơn 5 triệu R$. Một phần số tiền này được cho là đã được dùng để mua bất động sản và xe sang;

– Chiến dịch Mirror (2023): điều tra những người có sức ảnh hưởng quảng bá xổ số giả mạo hợp tác với các công ty vỏ bọc. "Giải thưởng" được sử dụng để biện minh cho các giao dịch tài chính có nguồn gốc bất hợp pháp;

– Vụ án Carlinhos Maia (2022–2023): Mặc dù không bị buộc tội chính thức, người có sức ảnh hưởng này đã được nhắc đến trong các cuộc điều tra về các chương trình xổ số có giá trị cao và bị Caixa Econômica Federal thẩm vấn về tính hợp pháp của các chương trình khuyến mãi.

Các trường hợp khác liên quan đến những người có sức ảnh hưởng tầm trung sử dụng hình thức xổ số và "quyên góp" để chuyển tiền từ bên thứ ba theo cách không thể truy vết, bao gồm các chính trị gia và doanh nhân.

Những hoạt động này chứng minh rằng ảnh hưởng kỹ thuật số đã trở thành một con đường hiệu quả để che giấu tài sản và hợp pháp hóa nguồn vốn bất hợp pháp. Những gì trước đây được thực hiện thông qua các công ty vỏ bọc hoặc thiên đường thuế giờ đây được thực hiện thông qua "xổ số từ thiện" và các buổi phát trực tiếp được tài trợ.

Sự che chở xã hội: danh tiếng, chính trị và cảm giác bất khả xâm phạm.

Nhiều người có sức ảnh hưởng được hàng triệu người ngưỡng mộ, có quan hệ với các quan chức nhà nước và chính trị gia, tham gia vào các chiến dịch tranh cử và thường xuyên giao thiệp với các nhóm quyền lực. Sự gần gũi này với nhà nước và tiếp thị công khai tạo ra một hào quang chính danh, cản trở sự giám sát và gây khó khăn cho chính quyền.

Sự sùng bái kỹ thuật số chuyển thành sự che chở không chính thức: người có sức ảnh hưởng càng được yêu mến thì xã hội, thậm chí cả các cơ quan công quyền, càng ít muốn điều tra các hoạt động của họ.

Trong nhiều trường hợp, chính phủ lại tìm kiếm sự hỗ trợ từ những người có sức ảnh hưởng này cho các chiến dịch của tổ chức, phớt lờ lịch sử thuế hoặc mô hình kinh doanh của họ. Thông điệp ngầm này rất nguy hiểm: sự nổi tiếng thay thế tính hợp pháp.

Hiện tượng này lặp lại một mô hình lịch sử đã biết: sự tô hồng cho tính phi chính thức, tự nhiên hóa quan niệm rằng thành công của truyền thông hợp pháp hóa mọi hành vi. Xét về mặt quản trị và tuân thủ, nó trái ngược với đạo đức công cộng; nó là "vùng xám" được chuyển hóa thành ngành công nghiệp giải trí.

Rủi ro về việc chia sẻ trách nhiệm giữa các thương hiệu và nhà tài trợ.

Các công ty thuê người có sức ảnh hưởng để quảng bá sản phẩm hoặc các hoạt động cộng đồng cũng gặp rủi ro. Nếu đối tác tham gia vào các chương trình xổ số bất hợp pháp, rút ​​thăm gian lận hoặc các hoạt động đáng ngờ, họ có nguy cơ phải chịu trách nhiệm dân sự, hành chính và thậm chí là hình sự.

Việc thiếu sự thẩm định có thể được hiểu là sự tắc trách của doanh nghiệp. Điều này áp dụng cho các công ty quảng cáo, tư vấn và nền tảng kỹ thuật số.

Bằng cách hoạt động với tư cách là trung gian trong hợp đồng, họ đảm nhận nhiệm vụ liêm chính và phải chứng minh rằng họ đã áp dụng các cơ chế để ngăn chặn rửa tiền, theo thông lệ quốc tế tốt nhất (FATF/GAFI).

Tuân thủ kỹ thuật số không còn là một lựa chọn mang tính hình thức nữa; đó là nghĩa vụ sống còn của doanh nghiệp. Các thương hiệu nghiêm túc phải đưa người có sức ảnh hưởng vào quá trình đánh giá rủi ro danh tiếng, giám sát các hoạt động đáng ngờ, yêu cầu tuân thủ thuế và xác minh nguồn gốc doanh thu.

Biên giới vô hình: tiền điện tử, phát trực tiếp và giao dịch quốc tế.

Một khía cạnh đáng lo ngại khác là việc sử dụng tiền điện tử và các nền tảng nước ngoài ngày càng tăng để nhận quyên góp và tài trợ. Các ứng dụng phát trực tuyến, trang web cá cược, và thậm chí cả các trang web "boa" cho phép người có sức ảnh hưởng nhận thanh toán bằng tiền kỹ thuật số mà không cần trung gian ngân hàng.

Những giao dịch thường bị phân mảnh này gây khó khăn cho việc truy xuất nguồn gốc và tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền. Tình hình càng trở nên trầm trọng hơn do Ngân hàng Trung ương vẫn chưa quản lý đầy đủ các luồng thanh toán trên nền tảng kỹ thuật số, trong khi COAF (Hội đồng Kiểm soát Hoạt động Tài chính) lại phụ thuộc vào các báo cáo tự nguyện từ các tổ chức tài chính.

Việc thiếu khả năng theo dõi hiệu quả tạo ra một kịch bản lý tưởng cho việc che giấu tài sản quốc tế, đặc biệt là khi sử dụng stablecoin và ví riêng, những công cụ cho phép giao dịch ẩn danh. Hiện tượng này gắn liền Brazil với một xu hướng toàn cầu: sử dụng mạng xã hội làm kênh rửa tiền.

Các vụ việc gần đây ở các quốc gia như Hoa Kỳ, Vương quốc Anh và Mexico đã tiết lộ những người có sức ảnh hưởng tham gia vào các chương trình trốn thuế và tài trợ bất hợp pháp được ngụy trang dưới dạng nội dung kỹ thuật số.

Vai trò của Nhà nước và những thách thức trong việc quản lý.

Việc quản lý nền kinh tế ảnh hưởng là cấp bách và phức tạp. Nhà nước đang phải đối mặt với tình thế tiến thoái lưỡng nan giữa việc vừa kìm hãm quyền tự do ngôn luận, vừa ngăn chặn việc tội phạm lợi dụng mạng xã hội để che giấu tài sản.

Một số phương án đang được thảo luận, chẳng hạn như yêu cầu đăng ký thuế và kế toán bắt buộc đối với những người có sức ảnh hưởng vượt quá một mức doanh thu nhất định; quy định các chương trình xổ số và rút thăm trúng thưởng kỹ thuật số phải phụ thuộc vào sự cho phép trước của Caixa Econômica Federal; tạo ra các quy tắc minh bạch cho quan hệ đối tác và tài trợ, với việc công bố các báo cáo thường niên; và thiết lập nghĩa vụ báo cáo cho COAF (Hội đồng kiểm soát hoạt động tài chính) đối với các nền tảng thanh toán kỹ thuật số và phát trực tuyến.

Các biện pháp này không nhằm mục đích kìm hãm sự sáng tạo trong kỹ thuật số, mà nhằm tạo ra sân chơi bình đẳng thông qua tính hợp pháp, đảm bảo rằng những người hưởng lợi từ ảnh hưởng cũng phải chịu trách nhiệm về kinh tế và tài chính.

Ảnh hưởng, đạo đức và trách nhiệm xã hội

Ảnh hưởng kỹ thuật số là một trong những thế lực mạnh mẽ nhất của thời đại đương đại, bởi khi được sử dụng đúng cách, nó có thể định hình dư luận, giáo dục và huy động lực lượng. Nhưng khi bị lợi dụng một cách phi đạo đức, nó lại trở thành công cụ cho thao túng và tội phạm tài chính.

Trách nhiệm là của toàn thể, trong đó những người có sức ảnh hưởng phải hiểu rằng số hóa không có nghĩa là đứng trên luật pháp, các thương hiệu cần áp đặt các tiêu chí về tính chính trực, và Nhà nước phải hiện đại hóa cơ chế giám sát. Đổi lại, công chúng cần ngừng nhầm lẫn giữa sức hút và uy tín.

Thách thức không chỉ nằm ở mặt pháp lý mà còn ở mặt văn hóa: biến sự nổi tiếng thành cam kết về tính minh bạch.

Cuối cùng, những người có ảnh hưởng cũng phải chịu trách nhiệm về tác động kinh tế và đạo đức mà họ tạo ra.

Giữa sự quyến rũ và rủi ro hệ thống

Nền kinh tế người có sức ảnh hưởng đã mang lại hàng tỷ đô la, nhưng nó hoạt động trên một nền tảng không ổn định, nơi "sự tương tác" vừa phục vụ mục đích tiếp thị vừa phục vụ mục đích bất hợp pháp. Xổ số, xổ số và quyên góp, nếu không được kiểm soát, sẽ trở thành cánh cửa mở cho tội phạm tài chính và trốn thuế.

Brazil đang đối mặt với một ranh giới rủi ro mới: rửa tiền trá hình dưới danh nghĩa nổi tiếng. Trong khi hệ thống pháp luật chưa kịp thích ứng, tội phạm kỹ thuật số lại tự tái tạo, và những người hùng mạng xã hội có thể vô tình biến danh tiếng thành lợi nhuận.

Giới thiệu về Patricia Punder

Là đối tác và người sáng lập công ty luật Punder Advogados, hoạt động theo mô hình kinh doanh "Boutique", bà kết hợp sự xuất sắc về kỹ thuật, tầm nhìn chiến lược và tính chính trực kiên định trong việc hành nghề luật . www.punder.adv.br

– Luật sư, có 17 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực Tuân thủ;

– Hiện diện trên toàn quốc, Mỹ Latinh và các thị trường mới nổi;

Được công nhận là chuẩn mực về tuân thủ, LGPD (Luật bảo vệ dữ liệu chung của Brazil) và các hoạt động ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị).

– Các bài báo đã xuất bản, các cuộc phỏng vấn và trích dẫn trên các phương tiện truyền thông nổi tiếng như Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, cùng nhiều phương tiện truyền thông khác, cả cấp quốc gia và theo ngành cụ thể;

– Được tòa án chỉ định làm chuyên gia trong vụ án Americanas;

– Giáo sư tại FIA/USP, UFSCAR, LEC và Tecnológico de Monterrey;

– Chứng nhận quốc tế về tuân thủ (Đại học Luật George Washington, Đại học Fordham và ECOA);

– Đồng tác giả của bốn cuốn sách tham khảo về tuân thủ và quản trị;

– Tác giả của cuốn sách “Tuân thủ, LGPD, Quản lý khủng hoảng và ESG – Tất cả cùng nhau và hòa trộn – 2023, Arraeseditora.