Enquanto o varejo foca em inovação digital, promoções omnichannel e fidelização do consumidor, um vilão silencioso continua sangrando o caixa das empresas: a má gestão do numerário. Det estimeres at den brasilianske detaljhandelen mister milliarder av reais årlig på grunn av feil, avvik, feil og ineffektiviteter knyttet til fysisk pengestrøm.
Ifølge Verdensbanken blir mer enn 38 % av betalingene i den brasilianske detaljhandelen fortsatt gjort med kontanter – en andel som stiger til over 60 % i perifere områder og på landsbygda. Til tross for fremveksten av PIX og digitale lommebøker, forblir kontanter en operasjonell realitet for tusenvis av fysiske butikker.
Global Payments Report 2025 fra WorldPay viser at i 2014 utgjorde kontanter og kort 97 % av detaljhandelsinnkjøpene i fysiske salgssteder (POS), mens digitale betalinger bare utgjorde 3 %. I 2024, digitale betalinger utgjorde 38 %, mens bruk av kontanter og kort sank til 62 %. Prognosen for 2030 viser at fysisk penger og kort fortsatt vil være relevante, med en andel på 47 % i fysiske salgssteder.
Antallet av sedler i omløp ved slutten av 2024 var 7,72 milliarder, den største mengden siden 2020. I 2024 ble 22 % av kjøpene i Brasil ble gjort kontant, mens resten ble gjort med kort, PIX og andre elektroniske midler. Men, selv om PIX har fått styrke, er penger fortsatt en viktig del av den daglige økonomien – spesielt i fysiske detaljhandelssegmenter.
I mars 2025, den fysiske pengemengden i omløp nådde 349,2 milliarder R$, hvorav 340 milliarder R$ i sedler og 8,4 milliarder R$ i mynter, ifølge Sentralbanken. Det er ikke pengene i seg selv som utgjør risiko, men måten de forvaltes på. Detaljhandelen må håndtere kontanter med samme intelligens og automatisering som brukes i digitale kanaler, sier Hailton Santos, salgsdirektør i Sesami.www.sesami.io), selskap som er en referanse innen effektive og innovative løsninger for sikkerhet, produktivitet og ledelse innen detaljhandel, banker og kontanthåndtering.
Internasjonale studier viser at kontantsvinn — det vil si tap knyttet til håndtering og transport av kontanter — utgjør mellom 0,3 % og 0,7 % av den årlige omsetningen for detaljhandelskjeder. I et selskap som omsetter for 1 milliard R$, kan dette bety opptil 7 millioner R$ i årlig tap, usynlig for lederens øyne.
Årsakene er mange: menneskelige feil ved telling og kassaføring, mangel på sporbarhet per operatør, usikker transport av verdier mellom butikk og bank, og uproduktiv tid for ansatte som håndterer penger manuelt.
Smarte løsninger uten tapSesami har teknologier som intelligente safe og resirkulatorer som endrer logikken i fysisk detaljhandel. I et automatisert pengestyringssystem blir sedler og mynter telt og validert automatisk, og det genereres en endelig rapport med alle innskudd gjennom dagen, og avstemningsprosessen er optimalisert.
Med den intelligente pengeskuffen sikrer detaljisten automatisk telling av penger, overvåker kontantbeholdningen og kan integreres med verdioverføringsselskaper. Han teller opp notene, avviser falske sedler og utsteder rapporter med data om innskudd. Den intelligente safen optimaliserer teamets tid og hjelper med å forbedre kontantstyringen.
Automatiseringen av kontanter er allerede standard i store globale detaljister. I Brasil har store kjeder innen dagligvare, mote og apotek allerede startet denne transformasjonen med Sesami – som optimaliserer tid, sikkerhet og økonomisk ytelse. "Hoje, den laveste kostnad for å kontrollere kontanter ligger rundt 20% (og kan nå 50%). Vi snakker om at for hver 100 R$ han har, bruker han 20 R$ på å kontrollere det. Dette inkluderer kostnader for kasinotjenester og transport av verdier, for eksempel. Det er høye kostnader for en operasjon i en sektor hvor marginene er små," sier Santos.
En annen sikker og effektiv måte å håndtere penger på og eliminere forskjellene i kassen er den lukkede kontantstyringssyklusen. Han erstatter den manuelle skuffen på kassaapparatet med et system som resirkulerer og beskytter pengene, fra det øyeblikket de forlater kundens hånd til de når telle-senteret i bakrommetbackoffice). Kunden foretar betalingen direkte på enheten og mottar sitt vekslepenger automatisk, enten i sedler og/eller mynter. Treasurarbeidet vil være innsamling av pengene lagret ved slutten av dagens kasseoperasjon.
Fordeler gjennom programvare –Alle fordelene som tilbys av Sesami's kasser og resirkulerere er generert fra programvaren utviklet av selskapet, Sesami Enterprise Software, som gjør det mulig å administrere driften på en intelligent og sanntids måte. Med sine moduler gjør det mulig å lage rapporter og forretningsanalyser, dele data og koble til systemer, overvåke og optimalisere tjenester, samt å avstemme kasse fra ende til annen.
