På begynnelsen av 2025 kunne flere investorer allerede se at det ligger mange muligheter foran dem, men også mange utfordringer. Derfor er det viktig å vite hvordan man navigerer i dette dynamiske økonomiske miljøet for å unngå unødvendige risikoer og øke porteføljenes lønnsomhet.
Samtidig som det er nødvendig å være oppmerksom på de nye markedstrendene, finnes det noen tiltak for å beskytte ressurser som er uunnværlige for enhver investor, spesielt for å beskytte egne økonomier mot den kjente og historiske brasilianse volatiliteten, sier Victor Deischl, CFA, medgrunnlegger og investeringsforvalter iRubik Capital, ressursforvalter og uavhengig investeringsrådgiver.
For å hjelpe de som ikke vil miste penger i år, har eksperten listet opp fem grunnleggende tips. Sei på nytt
- Diversifiser dine investeringer
En av de mest solide og kjente strategiene i markedet, diversifisere porteføljene reduserer avhengigheten av bestemte investeringer, spesielt i et land med usikkerhet om skattepolitikken som Brasil. I denne forbindelse anbefaler Deischl at denne prosessen deles mellom tildelinger i det nasjonale og internasjonale territoriet.
Det er viktig å opprettholde ressurser i sterke valutaer, som euro og dollar, hovedsakelig gjennom offshore-selskaper; og å prøve å investere i nasjonale eksportbedrifter som betaler gode utbytter og er trygge, anbefaler lederen.
- Bruk digitale plattformer
Ifølge en undersøkelse fra PwC tror 74 % av CEO-ene i finansmarkedet at generativ kunstig intelligens (KI) vil bidra til å forbedre kvaliteten på produktene og tjenestene deres innen begynnelsen av 2025. Denne typen projeksjon styrker hvor stadig mer vanlig vekst av nye teknologier blir i sektoren, spesielt innen områder fokusert på risikoreduksjon som eiendomsforvaltning.
"AI og en rekke andre teknologiske verktøy er utmerkede allierte for å overvåke og optimalisere investeringsporteføljene," fremhever forvalteren. På dette området er det interessant å se på de proprietære teknologiene til fintechs, i tillegg til open finance-ressurser, som kan forbedre ytelsen til ulike profiler, legger han til.
- Følg markedstrender
Med den teknologiske utviklingen endrer finansmarkedet seg stadig, noe som gjør det avgjørende å følge med på innovasjonene. I tillegg blir nye forskrifter og gode praksiser implementert av regulerende institusjoner og selskaper hele tiden, noe som krever en kontinuerlig tilpasningsprosess.
CFA i Rubik Capital nevner den økende viktigheten av ESG (Miljø, Sosialt og Styring) og grønne teknologier som et eksempel på dette. Bærekraft er ikke lenger valgfritt i markedet. Dette er den typen informasjon som er uunnværlig for investorer som sikter mot målrettede muligheter og som gir stadig mer avkastning i fremtiden, forklarer han.
- Investér i økonomisk utdanning
For å investere med kvalitet er det viktig å ikke gi etter for panikk eller ta impulsive beslutninger som kan kompromittere den langsiktige veksten av formuen din. Av denne grunn er økonomisk utdanning uunnværlig for å unngå moter og vurdere hver mulighet med forsiktighet
Deischl legger til at å søke profesjonell hjelp, spesielt i tilfeller av Private- og Ultra High Net Worth (UHNW)-kunder, også er en del av denne læringsprosessen. Aktive investeringer, støttet av erfarne forvaltere eller Multi Family Offices, har en tendens til å redusere risiko og forutse nøyaktige finansielle bevegelser, sier han.
- Ha en nødfond
En annen strategisk løsning for enhver investor er å bygge en nødfond. For dette formålet fungerer det å investere disse beløpene i fond som en økonomisk buffer for uforutsette utgifter og lar pengene fortsette å vokse.
Det finnes alternativer for alle investorprofiler, og man kan sikre midlene både for de mer erfarne og for nybegynnere, understreker eksperten. Selv om Rubik selv, har vi for eksempel fire fond som er fordelt og åpne, med varierende kategorier av long biased aksjer, multirente og obligasjonsfond, legger han til.
Bonus tips: tilpass investeringene dine
Deischl understreker også at en fellesnevner for alle de tidligere tipsene er tilpasning av lommebøkene. Å etablere en strategisk og unik tilnærming innebærer å vurdere egen profil og markedets nyanser. Det finnes ingen oppskrift, bare behovet for å ta veloverveide beslutninger som oppfyller dine økonomiske mål, avslutter han.
