Hver gang det er nyhet om et svindelnummer med kryptovaluta eller en ny skandale med kjendiser knyttet til sportsbetting-selskaper, de populære Bets, er følelsen at underverdenen av kriminalitet ligger mange skritt foran den siviliserte verden når det gjelder strategier for å omdanne ulovlig oppnådde midler til aktiva som ser ut til å være legitime, den såkalte hvitvaskingen av penger.
Til slutt, med tanke på ropet fra næringslivet etter innovasjoner som fører til opprettelsen og spredningen av mekanismer som kryptovalutaer, og det folkelige ropet etter muligheten til å kombinere det nyttige (tjene penger) med det hyggelige (å ha tillit til sitt kjære lag) i betting, hvordan kan man overvåke tusenvis av transaksjoner hvert minutt for å forhindre at all denne gode viljen brukes til å finansiere kriminell virksomhet og terrorisme, for eksempel?
I Brasil, lov nr. 9.613 av 1998, kjent som Lov om hvitvasking av penger, er den juridiske grunnlaget som definerer forbrytelsen og fastsetter strenge straffer for de involverte. I tillegg opprettet hun Rådet for kontroll av finansielle aktiviteter (COAF), som er ansvarlig for å motta varsler om mistenkelige transaksjoner og produsere finansielt etterretning for å bekjempe denne typen kriminalitet.
På sin side fungerer Sentralbanken direkte med det brasilianske systemet for forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme (PLD/FT). Det regulerer normene for at finansinstitusjoner skal implementere policyer for AML/CFT, overvåke og kontrollere deres etterlevelse, og ilegge administrative sanksjoner når det er nødvendig. I tillegg oppbevarer sentralbanken Registeret over kunder i det nasjonale finansielle systemet (CCS) og rapporterer mistenkelige aktiviteter til COAF og påtalemyndigheten.
Men i praksis er teknologi nøkkelen til å forhindre hvitvasking av penger. Avanserte verktøy for dataanalyse gjør det mulig for finansinstitusjoner å oppdage mønstre av mistenkelig aktivitet og identifisere potensielle saker. Implementeringen og integreringen av spesialiserte programvarer anbefales for å forbedre effektiviteten i oppdagelsen og styrke prosessene for samsvar og internrevisjon.
En av de grunnleggende kravene i denne forbindelse er at finansinstitusjonene kjenner sine kunder godt. Dette innebærer å utføre en fullstendig identifikasjon av alle parter involvert i finansielle transaksjoner, både enkeltpersoner og juridiske personer. KYC-prosessen er ikke bare begrenset til innsamling av dokumenter, men inkluderer også verifisering av opprinnelsen til midlene og kontinuerlig overvåking av transaksjoner for å identifisere mistenkelige aktiviteter.
Bekymret for saken vil Febraban arrangere den 15. og 16. oktober i São Paulo den 14. utgaven avKonferanse om forebygging av hvitvasking av pengerog finansiering av terrorisme (PLDFT), ansett som det største arrangementet om emnet i Brasil. Ikke tilfeldig vil dette årets hovedtema være "Integrert tilnærming mellom kontrollområdene".
Programmeringen vil legge til rette for en refleksjon rundt sensitive og strategiske temaer, ikke bare for bankene, men for hele samfunnsstrukturen som på en eller annen måte blir truet av denne praksisen.
Noen temaer som allerede er fastsatt er for eksempel: «Utfordringer i samhandlingen mellom enhetene for finansielt etterretningsarbeid», «Strategiske tiltak for å bekjempe og forebygge ulovligheter», «Bruk av kunstig intelligens i PLDFT», «Sportsbetting og deres påvirkning» og «Sosio-økologiske kriminaliteter – slaveri, hvitvasking av penger og korrupsjon».
Som vi ser av omfanget av diskusjonene, blir det helt utopisk å forestille seg at en ny lov eller en ny teknologisk løsning alene vil kunne håndtere utfordringen.
I denne situasjonen er deling av informasjon og integrerte teknologier den eneste veien for å styrke kampen mot økonomisk kriminalitet. og mitigere risikoene forbundet med hvitvasking av penger ved å sikre overholdelse av gjeldende forskrifter.
