I et dynamisk og stadig utviklende økonomisk situasjon som Brasil, er forebygging av svindel i finanssektoren en prioritet. Hvert år står finansinstitusjoner overfor betydelige tap på grunn av svindelaktiviteter, som ikke bare påvirker deres økonomiske balanse, men også undergraver forbrukernes tillit og integriteten til det finansielle systemet som helhet.
I henhold til den brasilianske bankforening (Febraban) forårsaker bankbedragerier årlige tap som kan overstige 2 milliarder reais. Denne verdien inkluderer elektroniske svindler, som phishing, malware og sosial manipulering, i tillegg til tradisjonell svindel, som forfalskning av dokumenter og sjekker.
Og selv om elektroniske svindel utgjør 70 % av skadene, har fortsatt de tradisjonelle svindlene sin innvirkning. Blant annet skiller forfalskning av dokumenter og sjekker seg ut. Bankene har innført strenge tiltak for verifisering og autentisering for å redusere disse risikoene, men svindlere fortsetter å utvikle nye metoder for å omgå sikkerhetssystemene.
Finanssektoren: innføring av BPO for å redusere svindel
Svindel undergraver ikke bare kundenes tillit, men forårsaker også betydelige tap for finansinstitusjonene.
I denne sammenhengen har BPO-tjenester (Business Process Outsourcing) blitt tatt i bruk av finansinstitusjoner som en strategisk løsning for å redusere risiko og styrke kontrollmekanismene.
Et av områdene hvor BPO kan ha en betydelig innvirkning er i kunderegistreringsprosessen. Utsetting av denne prosessen til et BPO-selskap gjør at banker og andre finansinstitusjoner kan dra nytte av avanserte praksiser for identitetsbekreftelse, historieanalyse og datavalidering, noe som reduserer sannsynligheten for identitetssvindel.
I tillegg bruker BPO-selskaper ofte avansert teknologi, som kunstig intelligens og maskinlæring, for å oppdage mistenkelige mønstre og anomalier som kan gå ubemerket for tradisjonelle metoder.
En annen finansprosess som kan ha nytte av dette er lønnskreditt. Denne typen kreditt, som er ganske populær i Brasil, er utsatt for flere svindelrisikoer, fra forfalskning av dokumenter til manipulering av kundedata. Ved å outsourcee forvaltningen av lønnstrekk, kan finansinstitusjoner implementere grundige og systematiske kontroller, og sikre at hver søknad blir nøye vurdert.
BPO-selskaper kan tilby et ekstra lag av sikkerhet ved å bruke avansert dataanalyse og sanntidsinformasjonssammenstilling, noe som er avgjørende for å identifisere og forhindre svindel.
Åpning av kontoer er også en annen prosess hvor BPO-tjenester kan bidra til å redusere svindel. Svindlere bruker falske eller stjålne identiteter for å opprette svindelkontoer, som deretter brukes til ulovlige aktiviteter som hvitvasking av penger eller finansiering av kriminelle aktiviteter. Implementere robuste identitetsverifiseringsmetoder og bruk avanserte teknologier for å oppdage mistenkelige atferd, er avgjørende for å redusere disse risikoene.
BPO kan redusere svindel med opptil 30%
Forskning viser at outsourcing av finansielle prosesser til BPO-selskaper kan redusere risikoen for svindel betydelig. En studie fra Everest Group viste at selskaper som bruker BPO-tjenester har en reduksjon på opptil 30 % i oppdagede svindel, sammenlignet med de som håndterer disse prosessene internt.
Og dette skjer fordi, i tillegg til datakontrollen, leverandører av disse tjenestene opererer med et høyt nivå av samsvar med lovgivningen ved å bruke teknologier som blockchain for å opprette transparente og uforanderlige registre over transaksjonene.
Integrasjonen av cybersikkerhetsløsninger levert av disse leverandørene er også en avgjørende faktor for å beskytte sensitive kundedata og forhindre cyberangrep, som kan føre til alvorlige sikkerhetsbrudd og økonomiske tap.
I den brasilianske konteksten, hvor utfordringene er unike og truslene om svindel alltid er til stede, kan innføringen av BPO-tjenester være nøkkelen til en sikker og effektiv finansdrift og, uten tvil, for å redusere tapet.
