Wereldwijd onderzoek laat zien hoe AI een revolutie teweegbrengt in financiële planning

Aangezien kunstmatige intelligentie (AI) snel een waardevolle tool wordt, onthult een nieuw wereldwijd onderzoek dat vandaag is uitgebracht inzicht in het gebruik en de impact van AI op financiële planning, waarbij twee op de drie financiële planners melden dat hun bedrijven AI al gebruiken of van plan zijn deze voor de komende 12 maanden te gebruiken.

Het wereldwijde onderzoek werd uitgevoerd door de financiële planningsstandaarden Board Ltd. (FPSB) zonder winstoogmerk die de normen bepaalt voor het beroep van financiële planning en zijn wereldwijde netwerk van organisaties. De FPSB interviewde meer dan 6.200 financiële planners in 24 gebieden.

Het onderzoek onthulde een sterke naleving van AI, waarbij financiële planners technologie gebruiken om klantgegevens te verzamelen, risicoprofielanalyse en communicatie te stroomlijnen. Deelnemers toonden optimisme over het potentieel van AI om de kwaliteit van financiële richtlijnen te verbeteren, de kosten te verlagen en de toegang tot financiële planning voor historisch onbeheerde populaties te vergroten. Ondanks optimisme erkennen financiële planners de risico's die gepaard gaan met het gebruik van AI, waardoor gegevensprivacy en cyberbeveiliging als hun belangrijkste zorgen worden benadrukt.

“Nu financiële planners het potentieel van AI erkennen om de kosten te verlagen en geloven dat het de toegang tot onbeheerde gemeenschappen zal uitbreiden, effent AI de weg voor meer toegankelijk financieel advies. Deze technologie hervormt niet alleen de praktijk van financiële planning, maar kan ook deuren openen voor degenen die historisch geen toegang hebben gehad tot essentiële financiële diensten”, aldus Dante. van Gori CFP®, CEO van FPSB.

Belangrijkste conclusies uit het Global Survey van de FPSB over de impact van AI op financiële planning:

• Verbeterde klantenservice: Meer dan driekwart van de financiële planners (78%) gelooft dat AI hen zal helpen hun klanten beter van dienst te zijn, terwijl 60% gelooft dat het de kwaliteit van financieel advies zal verbeteren.

• Generalized adoption van AI: Van de tweederde van de bedrijven die de komende 12 maanden al gebruik maken of van plan zijn om AI te gebruiken, zijn de adoptiepercentages hoger tussen kleine of zeer grote bedrijven. 50% van financiële planners heeft een positief beeld van AI, terwijl slechts 8% een negatief beeld heeft.

• Kostenreductie en verhoogde toegang: 59% van financiële planners zien AI als een hulpmiddel om de kosten van financiële planningsdiensten te verlagen en 60% gelooft dat het de toegang tot financiële planning voor onbeheerde bevolkingsgroepen zal vergroten.

• Gebruik van AI in financiële planning: Bijna de helft van de planners die AI gebruiken, gebruikt het om de levering van klantenservice te ondersteunen, zoals communicatie (41%), verzameling van klantengegevens (33%) en analyse van risicoprofielen (30%). Een op de drie gebruikt het om de operationele efficiëntie te verbeteren, zoals marketing en promoties (35%) en in het proces van integratie van klanten (34%).

• AI-kwesties: Ondanks de voordelen uitten financiële planners hun bezorgdheid over het gebruik van AI, met 47% onder verwijzing naar gegevensprivacy en cybersecurity, en 42% die zich bezighield met de nauwkeurigheid en betrouwbaarheid van AI-gegenereerde resultaten.

• Behoefte aan professionele ontwikkeling: Om zich beter aan te passen aan AI, drukte 49% van financiële planners de behoefte aan professionele ontwikkeling uit om hun gegevensanalyse- en interpretatievaardigheden te verbeteren. Meer dan een derde (36%) gelooft dat zowel het beroep van publiek als het financiële planning aanzienlijk zal profiteren van onderwijs en algemene opleiding in AI.

“Terwijl planners AI omarmen om slimmer te werken, zijn we getuige van een beslissend moment in het beroep van financiële planning, waardoor meer tijd voor diepe menselijke connecties met klanten, zoals in moeilijke gesprekken die van invloed zijn op financiële beslissingen en het bieden van duidelijkheid en ondersteuning om gefocust te blijven op het bereiken van hun levensdoelen”, voegde Dante eraan toe. van Gori, CFP®, CEO van FPSB. “Dit onderzoek biedt een waardevol overzicht van hoe professionals in de financiële planning over de hele wereld AI gebruiken om concurrerend te blijven, de efficiëntie van het werk te verbeteren en klanten beter van dienst te zijn.”