Begin 2025 hebben verschillende investeerders al kunnen zien dat er diverse kansen voor hen liggen, maar ook veel uitdagingen. Daarom is het belangrijk om te weten hoe je je in deze dynamische economische omgeving kunt bewegen om onnodige risico's te vermijden en de winstgevendheid van de portefeuilles te vergroten.
Tegelijkertijd moet men aandacht besteden aan de nieuwe markttrends, er zijn enkele maatregelen om middelen te beschermen die onmisbaar zijn voor elke belegger, vooral om de eigen economieën te beschermen tegen de bekende en historische volatiliteit van Brazilië, zegt Victor Deischl, CFA, medeoprichter en beleggingsbeheerder vanRubik Capital, vermogensbeheerder en onafhankelijke beleggingsadviesbureau.
Om degenen te helpen die dit jaar geen geld willen verliezen, heeft de expert vijf essentiële tips opgesomd. Controleer
- Diversifieer je investeringen
Een van de meest solide en bekende strategieën op de markt, het diversifiëren van de portefeuilles, vermindert de afhankelijkheid van bepaalde beleggingen, vooral in een land met fiscale onzekerheden zoals Brazilië. In die zin beveelt Deischl aan dat dit proces wordt verdeeld tussen allocaties op nationaal en internationaal niveau.
Het is belangrijk om middelen in sterke valuta's zoals de euro en de dollar aan te houden, vooral via offshorebedrijven; en te investeren in nationale exportbedrijven die goede dividenden uitkeren en veilig zijn, adviseert de executive.
- Gebruik digitale platforms
Volgens een onderzoek van PwC gelooft 74% van de CEO's in de financiële sector dat generatieve kunstmatige intelligentie (AI) zal helpen de kwaliteit van hun producten en diensten te verbeteren tegen het begin van 2025. Dit soort projecties benadrukt hoe de groei van opkomende technologieën steeds frequenter wordt in de sector, vooral op gebieden gericht op risicoreductie zoals activabeheer.
"AI en een reeks andere technologische tools zijn uitstekende bondgenoten om beleggingsportefeuilles te monitoren en te optimaliseren," benadrukt de beheerder. In dit opzicht is het interessant om te kijken naar de propriëtaire technologieën van fintechs, naast open finance-middelen, die de prestaties van verschillende profielen kunnen verbeteren, voegt hij toe.
- Volg markttrends
Met de technologische vooruitgang verandert de financiële markt voortdurend, waardoor het volgen van de innovaties ervan essentieel is. Bovendien worden voortdurend nieuwe regelgeving en goede praktijken geïmplementeerd door regelgevende instanties en bedrijven, wat een voortdurend aanpassingsproces vereist.
De CFA van Rubik Capital noemt het toenemende belang van ESG (Milieu, Sociaal en Bestuur) en groene technologieën als een voorbeeld hiervan. Duurzaamheid is niet langer optioneel op de markt. Dit is het soort informatie dat onmisbaar is voor investeerders die gericht zijn op gerichte kansen en die steeds meer rendement in de toekomst opleveren, legt hij uit.
- Investeer in financiële educatie
Om met kwaliteit te investeren, is het belangrijk om niet toe te geven aan paniek of impulsieve beslissingen te nemen die de langetermijn groei van uw vermogen in gevaar brengen. Om die reden is financiële educatie essentieel om modetrends te vermijden en elke kans met voorzichtigheid te analyseren
Deischl voegt eraan toe dat het zoeken van professionele hulp, vooral in het geval van Private en Ultra High Net Worth (UHNW) klanten, ook deel uitmaakt van dit leerproces. Investeringen in activa, ondersteund door ervaren beheerders of Multi Family Offices, neigen risico's te verminderen en nauwkeurige financiële bewegingen te anticiperen, merkt hij op.
- Heb een noodfonds
Een andere strategische oplossing voor elke belegger is het opbouwen van een noodreserve. Daarvoor dienen het investeren van deze bedragen in fondsen als een financiële buffer voor onvoorziene uitgaven en stelt het geld in staat om te blijven renderen.
Er zijn opties voor alle soorten beleggers, waardoor de middelen beschermd kunnen worden, zowel voor degenen die meer ervaring hebben als voor beginners, benadrukt de specialist. "Zelfs bij Rubik zelf hebben we bijvoorbeeld vier fondsen die worden verdeeld en geopend, variërend van long biased aandelencategorieën, multimarkt en vastrentende beleggingen," voegt hij toe.
Bonus tip: personaliseer uw investeringen
Deischl benadrukt ook dat een allesomvattende oplossing voor alle bovenstaande tips de personalisatie van portefeuilles is. Het vaststellen van een strategische en unieke invalshoek omvat het overwegen van het eigen profiel en de nuances van de markt. Er is geen pasklare oplossing, alleen de noodzaak om onderbouwde beslissingen te nemen die aansluiten bij uw financiële doelen, concludeert hij.