34% van Brazilianen voelt zich financieel niet opgenomen

Maar liefst 781 TP3T van de bevolking beweert een rekening bij een bank te hebben, 1 op de 3 Brazilianen voelt zich nog steeds financieel niet goed opgenomen, en het gebrek aan toegang tot krediet is een van de belangrijkste redenen (73%) om deze perceptie te laten bestaan. Dit is wat de studie laat zien “Van de stemming tot de Drex: de evolutie van geld in 30 jaar”, geproduceerd door Mercado Pago in samenwerking met het Braziliaanse Instituut voor Data Research and Analysis (IBPAD). 

Voor Igor Castroviejo, commercieel directeur van 1DataPipe, een platform voor consumenteninzichten via kunstmatige intelligentie, zijn de meeste redenen waarom zoveel mensen geen krediet krijgen, te wijten aan de traditionele evaluatiemodellen door de instellingen. “Helaas vertrouwen de gemeenten nog steeds op zeer oppervlakkige en verouderde informatiebronnen, zodat veel potentiële klanten onopgemerkt blijven vanwege een gebrek aan diepgang van de bedrijven zelf”.

De uitvoerende macht brengt bijvoorbeeld enkele belangrijke gegevens mee, zoals het feit dat meer dan 381 TP3T van de bevolking informeel werkt, volgens een onderzoek van Statista, waardoor het moeilijk is om de mogelijkheid van de gemeente te detecteren. “Bovendien wijst een onderzoek van het Instituto Locomotiva erop dat er meer dan 4,6 miljoen Brazilianen zijn zonder bankrekening en een ander materiaal, genaamd Beyond Borders 2022/2023, erop wees dat slechts 40% van volwassenen in het land een creditcard heeft. Als gevolg hiervan zijn er miljoenen Brazilianen die voor de ogen van deze beoordelingen onzichtbaar zijn en, bijgevolg, zonder toegang tot iets dat zo belangrijk is als krediet”, benadrukt Igor Castroviejo.

Als probleemoplossing suggereert de professional dat financiële instellingen investeren in technologische oplossingen die deze minderheidsgroepen in hun analyses kunnen bedekken. “Dankzij de digitale advent in ons land zijn er al oplossingen op de markt die waardevolle alternatieve gegevens leveren aan de gemeenten, zoals online winkelgeschiedenis, consumptiegewoonten, beroep, arbeidsverleden, gemiddeld salaris en gezinsinkomen van deze potentiële klanten, wat zeer goede inzichten kan geven in het profiel van elk”, benadrukt hij.

Daarnaast vestigt Igor Castroviejo de aandacht op het goede gebruik van kunstmatige intelligentie. “Het speelt een sleutelrol, zozeer zelfs dat gegevens van Boston Consulting Group aantonen dat deze technologie de productiviteitswinst tot 801 TP3T in banken oplevert, waardoor kredietgerelateerde beslissingen worden verbeterd. Dit gebeurt omdat het mogelijk is om een gedetailleerde beoordeling van informatie te maken, cruciale patronen en trends in deze evaluaties te identificeren”, benadrukt hij.