Bij elk nieuws over een oplichting met cryptocurrencies of een nieuw schandaal van beroemdheden die verbonden zijn aan sportweddenschappenbedrijven, de populaire Bets, is de indruk dat de onderwereld van de misdaad vele stappen voorloopt op de beschaafde wereld in hun strategieën om illegaal verkregen middelen om te zetten in activa die legitiem lijken, de zogenaamde witwaspraktijk.
Uiteindelijk, gezien de oproep vanuit de zakenwereld om innovaties die leiden tot de opkomst en verspreiding van mechanismen zoals cryptocurrencies en de volksoproep voor de mogelijkheid om het nuttige (geld verdienen) te combineren met het aangename (vertrouwen in je favoriete team) bij weddenschappen, hoe toezicht te houden op de duizenden transacties per minuut om te voorkomen dat al deze goede bedoelingen worden gebruikt om criminele activiteiten en terrorisme te financieren, bijvoorbeeld?
In Brazilië is de wet nr. 9.613 van 1998, bekend als de Wet ter voorkoming van witwassen, de wettelijke basis die de misdaad definieert en strenge straffen oplegt aan de betrokkenen. Daarnaast richtte ze de Raad voor het Toezicht op Financiële Activiteiten (COAF) op, verantwoordelijk voor het ontvangen van meldingen van verdachte transacties en het produceren van financiële inlichtingen om dit soort criminaliteit te bestrijden.
Op zijn beurt werkt de Centrale Bank rechtstreeks samen met het Braziliaanse Systeem voor Preventie en Bestrijding van Witwassen van Geld en Financiering van Terrorisme (PLD/FT). Het regelt de normen zodat financiële instellingen beleid voor AML/CFT implementeren, de naleving monitoren en controleren, en administratieve sancties toepassen indien nodig. Bovendien houdt de BCB het Register van Klanten van het Nationale Financiële Systeem (CCS) bij en meldt verdachte activiteiten aan het COAF en het Openbaar Ministerie.
Maar in de praktijk is technologie de sleutel bij het voorkomen van witwassen. Geavanceerde gegevensanalysehulpmiddelen stellen financiële instellingen in staat verdachte activiteitenpatronen te detecteren en potentiële gevallen te identificeren. De implementatie en integratie van gespecialiseerde software wordt aanbevolen om de efficiëntie bij detectie te verbeteren en de processen van naleving en interne audit te versterken.
Een van de fundamentele vereisten in dit opzicht is dat financiële instellingen hun klanten grondig kennen. Dit omvat het volledig identificeren van alle betrokken partijen bij financiële transacties, zowel natuurlijke personen als rechtspersonen. Het KYC-proces beperkt zich niet alleen tot het verzamelen van documenten, maar omvat ook de verificatie van de herkomst van de fondsen en de voortdurende analyse van transacties om verdachte gedragingen te identificeren.
Bezorgd over het onderwerp, zal Febraban tussen 15 en 16 oktober in São Paulo de 14e editie organiserenCongres over de Preventie van Witwassen van Gelden het Financiering van Terrorisme (PLDFT), beschouwd als het grootste evenement over dit onderwerp in Brazilië. Niet toevallig is het centrale thema van dit jaar "Geïntegreerde aanpak tussen de controlegebieden".
Het programma zal een reflectie mogelijk maken over gevoelige en strategische onderwerpen, niet alleen voor de banken, maar voor de hele samenleving die op de een of andere manier wordt bedreigd door deze praktijk.
Enkele reeds vastgestelde onderwerpen zijn bijvoorbeeld: "Uitdagingen in de interactie van de Financiële Inlichtingen Eenheden", "Strategische acties ter bestrijding en preventie van strafbare feiten", "Gebruik van kunstmatige intelligentie in PLDFT", "Sportweddenschappen en hun impact" en "Sociaal-milieu criminaliteit – slavernij, witwassen van geld en corruptie".
Zoals we zien aan de omvang van de discussies, wordt het volledig utopisch om te denken dat een nieuwe wet of een nieuwe technologische oplossing alleen de uitdaging aankan.
In dit scenario is het delen van geïntegreerde informatie en technologieën de enige weg om de strijd tegen financiële criminaliteit te versterken. en het verminderen van de risico's die gepaard gaan met witwassen door te zorgen voor naleving van de geldende regelgeving.
