In een dynamisch en voortdurend evoluerend economisch landschap zoals dat van Brazilië, is het voorkomen van fraude in de financiële sector een prioriteit. Elk jaar ondervinden financiële instellingen aanzienlijke verliezen als gevolg van frauduleuze activiteiten, die niet alleen hun financiële balans beïnvloeden, maar ook het vertrouwen van consumenten en de integriteit van het financiële systeem als geheel ondermijnen.
Volgens de Braziliaanse Federatie van Banken (Febraban) veroorzaken bankfraudes jaarlijkse verliezen die meer dan R$ 2 miljard kunnen bedragen. Deze waarde omvat elektronische fraude, zoals phishing, malware en social engineering-aanvallen, naast traditionele fraude, zoals vervalsing van documenten en cheques.
En zelfs als elektronische fraude 70% van de schade uitmaakt, blijven traditionele oplichterijen hun impact hebben. Onder deze vallen de vervalsing van documenten en cheques. De banken hebben strenge verificatie- en authenticatiemaatregelen genomen om deze risico's te beperken, maar fraudeurs blijven nieuwe methoden ontwikkelen om de beveiligingssystemen te omzeilen.
Financiële sector: adoptie van BPO om fraude te verminderen
Fraudes ondermijnen niet alleen het vertrouwen van klanten, maar veroorzaken ook aanzienlijke verliezen voor financiële instellingen.
In dit kader worden BPO-diensten (Business Process Outsourcing) door financiële instellingen aangenomen als een strategische oplossing om risico's te beperken en de controlemechanismen te versterken.
Een van de gebieden waarin BPO een aanzienlijke impact kan hebben, is het klantregistratieproces. Het uitbesteden van dit proces aan een BPO-bedrijf stelt banken en andere financiële instellingen in staat te profiteren van geavanceerde praktijken voor identiteitscontrole, achtergrondanalyse en gegevensvalidatie, waardoor de kans op identiteitsfraude wordt verminderd.
Bovendien maken BPO-bedrijven vaak gebruik van geavanceerde technologieën, zoals kunstmatige intelligentie en machine learning, om verdachte patronen en anomalieën te detecteren die door traditionele methoden over het hoofd gezien zouden kunnen worden.
Een ander financieel proces dat kan profiteren, is het salariskrediet. Dit type krediet, dat vrij populair is in Brazilië, is onderhevig aan meerdere fraude risico's, van het vervalsen van documenten tot het manipuleren van klantinformatie. Bij het uitbesteden van het beheer van het aflossingskrediet kunnen financiële instellingen strenge en systematische controles uitvoeren, zodat elke aanvraag zorgvuldig wordt beoordeeld.
BPO-bedrijven kunnen een extra beveiligingslaag bieden door gebruik te maken van geavanceerde gegevensanalyse en realtime gegevenskruising, wat essentieel is voor het identificeren en voorkomen van fraude.
Het openen van accounts is ook een ander proces waarbij BPO-diensten kunnen helpen bij het verminderen van fraude. Fraudeurs gebruiken valse of gestolen identiteiten om frauduleuze bankrekeningen te openen, die vervolgens worden gebruikt voor illegale activiteiten, zoals witwassen van geld of financiering van criminele activiteiten. Het implementeren van robuuste identiteitsverificatiemaatregelen en het gebruik van geavanceerde technologieën om verdachte gedragingen te detecteren, zijn essentieel om deze risico's te beperken.
BPO kan fraude met tot 30% verminderen
Onderzoeken wijzen uit dat het uitbesteden van financiële processen aan BPO-bedrijven de risico's op fraude aanzienlijk kan verminderen. Een studie van Everest Group onthulde dat bedrijven die gebruikmaken van BPO-diensten een vermindering van tot 30% in gedetecteerde fraude hebben, vergeleken met degenen die deze processen intern beheren.
En dat gebeurt omdat, naast het controleren van de gegevens, leveranciers van deze diensten opereren met een zeer hoge mate van naleving van de wetgeving, onder andere door het gebruik van technologieën zoals blockchain om transparante en onveranderlijke registraties van transacties te creëren.
De integratie van cybersecurity-oplossingen aangeboden door deze leveranciers is ook een bepalende factor om de gevoelige gegevens van klanten te beschermen en cyberaanvallen te voorkomen, die kunnen leiden tot ernstige beveiligingsinbreuken en financiële verliezen.
In de Braziliaanse context, waar de uitdagingen uniek zijn en de fraudebedreigingen altijd aanwezig zijn, kan het gebruik van BPO-diensten de sleutel zijn tot een veilige en efficiënte financiële operatie en zeker om het verlies te verminderen.
