Økonomisk utdanning legger til rette for investeringer og realisering av drømmer, ifølge en spesialist

I tider med økonomisk usikkerhet er finansiell utdanning avgjørende for de som søker å unngå gjeld og oppnå drømmer, som å kjøpe en eiendom, og langsiktige mål, som å garantere en komfortabel pensjonisttilværelse.

I følge sentralbanken og Credit Protection Service (SPC Brasil) nådde i 2023 gjelden til brasilianske familier et rekordnivå, med nesten 80% av familier i gjeld. Dette forsterker viktigheten av bevisst økonomistyring, basert på planlegging og organisering, for å oppnå den ettertraktede økonomiske stabiliteten.

Andre Jenni Almeida, grunnlegger og administrerende direktør i invest4u, finansiell utdanning har potensial til å transformere liv, undervisning fra å lage et personlig budsjett til investeringsstrategier. Finansiell rådgivning som fokuserer på dette problemet tilbyr personlige strategier som bidrar til å beskytte eiendelene. “Et konsulentselskap må gå langt utover å tilby finansielle produkter, det må forberede folk på en velstående og trygg fremtid. Ved å tilby en plan tilpasset behovene til hver enkelt, var vi i stand til å utvikle en solid strategi i tråd med deres livsmål”, forklarer han.

Endring i investeringstankegangen

Til tross for utfordringene har brasilianere, tradisjonelt mer fokusert på sparing, begynt å utforske andre mer lønnsomme finansielle instrumenter. I 2023 så landet en økning på 10% i antall investorer i statsobligasjoner, med mer enn 2 millioner mennesker som investerte i statskassen direkte, ifølge data fra sentralbanken. “Dette gjenspeiler en endring i den økonomiske tankegangen, med flere som ønsker å beskytte ressursene sine strategisk, men mange er fortsatt i tvil om hvordan de kan fortsette å utforske disse investeringsmulighetene,” påpeker Jenni.

SIM-metoden (bærekraft, investering og multiplikasjon), brukt av Invest4U, har som mål å gi en livsplan som tar hensyn til både beskyttelse og multiplikasjon av kundenes eiendeler. “ Økonomisk utdanning er grunnlaget for enhver langsiktig prestasjon. Når folk forstår hvordan de skal forvalte ressursene sine effektivt, begynner de å investere mer trygt og tydelig, og dette åpner dører for realisering av drømmer som en gang virket fjerne, forklarer administrerende direktør.

investeringer for en blomstrende fremtid

For de som ønsker en komfortabel inntekt etter slutten av karrieren, er det viktig å begynne å investere tidlig, prioritere alternativer som rente, privat pensjon og statsobligasjoner, da de tilbyr stabilitet og forutsigbarhet av avkastning. “IPCA+-skattkammeret, for eksempel, er en svært ettertraktet tittel, siden den kombinerer variasjonen av inflasjon med en fast rente, som beskytter kjøpekraften til investorer over tid”, understreker Jenni.

Privat pensjon, med sine PGBL- og VGBL-modaliteter, er også et interessant verktøy, spesielt for de som leter etter egenkapital på grunn av skattefordelen som tillater fradrag på opptil 12% i skattepliktig inntekt, slik tilfellet er med PGBL. “Med moderate månedlige bidrag kan disse produktene garantere inntekt som støtter passiv inntekt i fremtiden, uten å kompromittere den akkumulerte kapitalen”, anbefaler spesialisten.