Kripto para dolandırıcılığı veya spor bahis şirketleriyle bağlantılı ünlüleri içeren yeni bir skandal hakkındaki her haberle birlikte, suç dünyasının, yasadışı yollarla elde edilen kaynakları meşru görünen varlıklara dönüştürme stratejilerinde, yani kara para aklamada, medeni dünyanın çok ilerisinde olduğu hissi oluşuyor.
Sonuç olarak, iş dünyasının kripto para birimleri gibi mekanizmaların ortaya çıkmasına ve yayılmasına yol açan yeniliklere yönelik yoğun talebi ve bahislerde faydalı olanı (para kazanmak) keyifli olanla (favori takımınıza güvenmek) birleştirme olasılığına yönelik popüler talep göz önüne alındığında, tüm bu iyi niyetin örneğin suç faaliyetlerini ve terörizmi finanse etmek için kullanılmasını önlemek amacıyla her dakika gerçekleşen binlerce işlemi nasıl izleyebiliriz?
Brezilya'da, 1998 tarihli ve 9613 sayılı Kara Para Aklama Yasası, suçu tanımlayan ve ilgili kişiler için ağır cezalar öngören yasal zemini oluşturmaktadır. Ayrıca, şüpheli işlemlere ilişkin raporları almak ve bu tür suçlarla mücadele etmek için mali istihbarat üretmekle görevli Mali Faaliyetleri Kontrol Konseyi'ni (COAF) kurmuştur.
Merkez Bankası ise doğrudan Brezilya Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Sistemi (PLD/FT) kapsamında faaliyet göstermektedir. Finans kuruluşlarının PLD/FT politikalarını uygulamalarına ilişkin kuralları düzenler, bunlara uyulmasını izler ve denetler ve gerektiğinde idari yaptırımlar uygular. Ayrıca, Merkez Bankası Ulusal Finans Sistemi Müşteri Kayıt Sistemini (CCS) tutar ve şüpheli faaliyetleri COAF'a (Finansal Faaliyetler Kontrol Konseyi) ve Savcılığa bildirir.
Ancak pratikte, kara para aklamanın önlenmesinde teknoloji kilit önem taşımaktadır. Gelişmiş veri analiz araçları, finans kurumlarının şüpheli faaliyet kalıplarını tespit etmesine ve potansiyel vakaları belirlemesine olanak tanır. Tespit verimliliğini artırmak ve uyumluluk ile iç denetim süreçlerini güçlendirmek için özel yazılımların uygulanması ve entegrasyonu önerilir.
Bu bağlamda temel gereksinimlerden biri, finans kuruluşlarının müşterilerini derinlemesine anlamalarıdır. Bu, finansal işlemlere dahil olan tüm tarafların, hem bireylerin hem de tüzel kişilerin, eksiksiz bir şekilde kimliklerinin tespit edilmesini içerir. KYC süreci sadece belge toplamakla sınırlı değildir; aynı zamanda fonların kaynağını doğrulamayı ve şüpheli davranışları tespit etmek için işlemleri sürekli olarak analiz etmeyi de içerir.
Kara Para Aklama ve Terörist Finansmanının Önlenmesi Kongresi'nin 14. edisyonunu düzenleyecek . Bu yılki ana temanın "Kontrol alanları arasında entegre yaklaşım" olması şaşırtıcı değil.
Bu program, yalnızca bankalar için değil, bu uygulamadan şu ya da bu şekilde tehdit altında kalan toplumun tamamı için de hassas ve stratejik konular üzerinde düşünmeye olanak sağlayacaktır.
Daha önce belirlenen konulardan bazıları şunlardır: "Mali İstihbarat Birimlerinin Etkileşimindeki Zorluklar", "Yasadışı faaliyetlerle mücadele ve önleme için stratejik eylemler", "Kara Para Aklama ve Terör Finansmanıyla Mücadelede Yapay Zekanın Kullanımı", "Spor bahisleri ve etkileri" ve "Sosyo-çevresel suçlar – köle emeği, kara para aklama ve yolsuzluk".
Tartışmaların genişliğinden de anlaşıldığı üzere, yeni bir yasanın veya yeni bir teknolojik çözümün tek başına bu zorluğun üstesinden gelebileceğini düşünmek tamamen ütopik bir yaklaşım olur.
Bu senaryoda, bilgi paylaşımı ve entegre teknolojiler, mali suçlarla mücadeleyi güçlendirmenin ve kara para aklama ile ilgili riskleri azaltmanın, mevcut düzenlemelere uyumu sağlamanın tek yoludur.
