Fi żmien meta l-frodi finanzjarja qed tieħu forom ġodda u qed tikber bid-diġitalizzazzjoni, Topaz , waħda mill-akbar kumpaniji tat-teknoloġija li tispeċjalizza f'soluzzjonijiet finanzjarji diġitali fid-dinja u parti mill-grupp Stefanini, tħabbar avvanz strateġiku fil-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus: ir-riformulazzjoni ta' trace , il-pjattaforma tagħha ta' konformità u kontra l-ħasil tal-flus (AML), issa mħaddma minn intelliġenza artifiċjali.
Matul dawn l-aħħar sentejn, Topaz għaddiet minn trasformazzjoni profonda tal-għodda tagħha. Dak li qabel kien sistema bbażata fuq regoli fissi, ikkonfigurati manwalment mill-analisti, issa topera b'algoritmi ta' tagħlim awtomatiku kapaċi li jidentifikaw awtomatikament mudelli atipiċi ta' mġiba finanzjarja b'eżattezza u aġilità ħafna akbar.
"L-integrazzjoni tal-IA fit- traċċabilità tirrappreżenta bidla kbira għas-settur finanzjarju," jgħid Jorge Iglesias, CEO ta' Topaz. "Mhijiex IA ġenerattiva, iżda pjuttost teknoloġija li titgħallem kontinwament mid-deċiżjonijiet tal-bniedem biex tiġġenera allerti dejjem aktar intelliġenti u rilevanti."
Preċedentement, analista tal-konformità kellu, pereżempju, jikkonfigura manwalment regola biex jinnotifika lis-COAF jekk klijent jittrasferixxi aktar minn R$10,000 għal kont legali. Dan il-mudell, filwaqt li kien funzjonali, iġġenera numru għoli ta’ pożittivi foloz, b’allerti għal tranżazzjonijiet leġittimi, u b’hekk it-timijiet kienu qed jiġu mgħarrqa u t-tnaqqis tal-effettività tal-analiżi, u b’hekk kien diffiċli li jiġu prijoritizzati każijiet tassew suspettużi.
Issa, bl-AI, is-sistema titgħallem mill-imġiba storika ta' kull klijent u tidentifika awtomatikament id-devjazzjonijiet. Jekk detentur ta' kont li qatt ma għamel trasferimenti ta' aktar minn R$10,000 lil kumpaniji jibda jagħmel dan, it- traċċa tiskopri l-bidla fix-xejra u tiġġenera twissija intelliġenti, mingħajr il-ħtieġa ta' konfigurazzjoni minn qabel minn analista.
Barra minn hekk, is-sistema titgħallem mir-rispons mid-deċiżjonijiet tal-bniedem: jekk tranżazzjoni titqies sikura, Trace taġġusta l-kriterji tagħha biex tevita twissijiet simili fil-futur. Ir-riżultat huwa tnaqqis sinifikanti fil-pożittivi foloz u effiċjenza operazzjonali akbar għall-istituzzjonijiet finanzjarji.
"Qed nitkellmu dwar ġenerazzjoni ġdida ta' soluzzjonijiet AML li jikkombinaw it-teknoloġija, l-għarfien espert regolatorju, u l-intelliġenza kontinwa. F'xenarju dejjem aktar kumpless u ta' sfida, bħal dak tal-logħob tal-azzard diġitali u t-tranżazzjonijiet, huwa kruċjali li jkollna għodod li jevolvu flimkien mal-kriminalità finanzjarja," isaħħaħ l-eżekuttiv ta' Topaz.
titjib tat-traċċar huwa parti mill-istrateġija ta' Topaz li tipprovdi lis-suq finanzjarju u lill-aġenziji regolatorji b'għodod robusti u adattabbli biex jiġġieldu b'mod aktar effettiv ir-reati finanzjarji. Billi topera f'aktar minn 25 pajjiż, il-kumpanija tkompli tinvesti ħafna fl-innovazzjoni applikata għas-settur finanzjarju, b'fokus fuq is-sigurtà, il-konformità, u t-trasformazzjoni diġitali.
