Ma’ kull storja fl-aħbarijiet dwar frodi ta’ kriptomunita jew skandlu ġdid li jinvolvi ċelebritajiet assoċjati ma’ kumpaniji tal-imħatri sportivi, il-popolari Bets, is-sentiment hu li d-dinja kriminali tinsab ħafna passi ’l quddiem mid-dinja ċivilizzata fl-istrateġiji tagħha biex tittrasforma riżorsi miksuba illegalment f’assi li jidhru leġittimi, l-hekk imsejjaħ ħasil tal-flus.
Fl-aħħar mill-aħħar, minħabba l-għajta mid-dinja tan-negozju għal innovazzjonijiet li jwasslu għall-emerġenza u t-tixrid ta' mekkaniżmi bħall-kriptomuniti, u l-għajta popolari għall-possibbiltà li jiġi kkombinat l-utli (li tagħmel il-flus) mal-pjaċevoli (li tafda lit-tim favorit tiegħek) fl-imħatri, kif nistgħu nimmonitorjaw l-okkorrenza ta' eluf ta' tranżazzjonijiet kull minuta biex nipprevjenu li din ir-rieda tajba kollha tintuża biex tiffinanzja attivitajiet kriminali u t-terroriżmu, pereżempju?
Fil-Brażil, il-Liġi Nru 9,613 tal-1998, magħrufa bħala l-Liġi dwar il-Ħasil tal-Flus, hija l-bażi legali li tiddefinixxi r-reat u tistabbilixxi pieni severi għal dawk involuti. Barra minn hekk, ħolqot il-Kunsill għall-Kontroll tal-Attivitajiet Finanzjarji (COAF), responsabbli biex jirċievi rapporti ta’ tranżazzjonijiet suspettużi u jipproduċi intelligence finanzjarja biex jiġġieled dan it-tip ta’ reat.
Min-naħa tiegħu, il-Bank Ċentrali jaġixxi direttament fi ħdan is-Sistema Brażiljana għall-Prevenzjoni u l-Ġlieda kontra l-Ħasil tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu (PLD/FT). Huwa jirregola r-regoli għall-istituzzjonijiet finanzjarji biex jimplimentaw il-politiki tal-PLD/FT, jimmonitorja u jissorvelja l-aderenza tagħhom u japplika sanzjonijiet amministrattivi meta jkun meħtieġ. Barra minn hekk, il-Bank Ċentrali jżomm ir-Reġistru Nazzjonali tal-Klijenti tas-Sistema Finanzjarja (CCS) u jirrapporta attivitajiet suspettużi lis-COAF (Kunsill għall-Kontroll tal-Attivitajiet Finanzjarji) u lill-Uffiċċju tal-Prosekutur Pubbliku.
Iżda fil-prattika, it-teknoloġija hija essenzjali għall-prevenzjoni tal-ħasil tal-flus. Għodod avvanzati tal-analiżi tad-dejta jippermettu lill-istituzzjonijiet finanzjarji jiskopru mudelli ta’ attività suspettuża u jidentifikaw każijiet potenzjali. L-implimentazzjoni u l-integrazzjoni ta’ softwer speċjalizzat huma rakkomandati biex titjieb l-effiċjenza tas-sejbien u jissaħħu l-proċessi ta’ konformità u ta’ awditjar intern.
Wieħed mir-rekwiżiti fundamentali f'dan ir-rigward huwa li l-istituzzjonijiet finanzjarji jkollhom fehim profond tal-klijenti tagħhom. Dan jinvolvi t-twettiq ta' identifikazzjoni sħiħa tal-partijiet kollha involuti fit-tranżazzjonijiet finanzjarji, kemm individwi kif ukoll entitajiet legali. Il-proċess KYC mhux limitat biss għall-ġbir ta' dokumenti; jinkludi wkoll il-verifika tal-oriġini tal-fondi u l-analiżi kontinwa tat-tranżazzjonijiet biex jiġi identifikat imġieba suspettuża.
Imħassba dwar din il-kwistjoni, Febraban se torganizza l-14-il edizzjoni tal- Kungress dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasil tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu (PLDFT) f'São Paulo bejn il-15 u s-16 ta' Ottubru, meqjus bħala l-akbar avveniment dwar is-suġġett fil-Brażil. Mhux ta' b'xejn, it-tema ċentrali ta' din is-sena se tkun "Approċċ integrat bejn iż-żoni ta' kontroll".
Il-programm se jippermetti riflessjoni dwar suġġetti sensittivi u strateġiċi, mhux biss għall-banek, iżda għas-soċjetà kollha kemm hi, li tispiċċa mhedda minn din il-prattika b'xi mod jew ieħor.
Xi wħud mit-temi li diġà ġew definiti jinkludu: "Sfidi fl-interazzjoni tal-Unitajiet tal-Intelligence Finanzjarja", "Azzjonijiet strateġiċi biex jiġu miġġielda u evitati attivitajiet illeċiti", "L-użu tal-intelliġenza artifiċjali fl-AML/CFT", "L-imħatri sportivi u l-impatti tagħhom" u "Reati soċjoambjentali – xogħol skjav, ħasil tal-flus u korruzzjoni".
Kif nistgħu naraw mill-firxa tad-diskussjonijiet, isir kompletament utopiku li nimmaġinaw li liġi ġdida jew soluzzjoni teknoloġika ġdida waħedha tkun tista' tilqa' l-isfida.
F'dan ix-xenarju, il-kondiviżjoni tal-informazzjoni u t-teknoloġiji integrati hija l-uniku mod biex tissaħħaħ il-ġlieda kontra l-kriminalità finanzjarja u jittaffew ir-riskji assoċjati mal-ħasil tal-flus, filwaqt li tiġi żgurata l-konformità mar-regolamenti attwali.
