Dengan setiap berita tentang penipuan mata wang kripto atau skandal baharu yang melibatkan selebriti yang berkaitan dengan syarikat pertaruhan sukan, Bets yang popular, perasaannya ialah dunia jenayah berada jauh di hadapan dunia bertamadun dalam strateginya untuk mengubah sumber yang diperoleh secara haram menjadi aset yang kelihatan sah, yang dipanggil pengubahan wang haram.
Akhirnya, memandangkan desakan daripada dunia perniagaan untuk inovasi yang membawa kepada kemunculan dan penyebaran mekanisme seperti mata wang kripto, dan desakan popular untuk kemungkinan menggabungkan perkara yang berguna (menjana wang) dengan perkara yang menyeronokkan (mempercayai pasukan kegemaran anda) dalam pertaruhan, bagaimana kita boleh memantau berlakunya beribu-ribu transaksi setiap minit untuk mengelakkan semua muhibah ini daripada digunakan untuk membiayai aktiviti jenayah dan keganasan, sebagai contoh?
Di Brazil, Undang-undang No. 9,613 tahun 1998, yang dikenali sebagai Undang-undang Pengubahan Wang Haram, merupakan asas perundangan yang mentakrifkan jenayah dan menetapkan hukuman berat bagi mereka yang terlibat. Tambahan pula, ia mewujudkan Majlis Kawalan Aktiviti Kewangan (COAF), yang bertanggungjawab menerima laporan transaksi yang mencurigakan dan menghasilkan risikan kewangan untuk memerangi jenayah jenis ini.
Sebaliknya, Bank Pusat bertindak secara langsung dalam Sistem Pencegahan dan Pembanterasan Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan (PLD/FT) Brazil. Ia mengawal selia peraturan untuk institusi kewangan melaksanakan dasar PLD/FT, memantau dan menyelia pematuhan mereka dan mengenakan sekatan pentadbiran apabila perlu. Tambahan pula, Bank Pusat menyelenggara Daftar Pelanggan Sistem Kewangan Negara (CCS) dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan kepada COAF (Majlis Kawalan Aktiviti Kewangan) dan Pejabat Pendakwa Raya.
Namun dalam praktiknya, teknologi adalah kunci untuk mencegah pengubahan wang haram. Alat analisis data canggih membolehkan institusi kewangan mengesan corak aktiviti yang mencurigakan dan mengenal pasti kes yang berpotensi. Pelaksanaan dan penyepaduan perisian khusus disyorkan untuk meningkatkan kecekapan pengesanan dan memperkukuh pematuhan dan proses audit dalaman.
Salah satu keperluan asas dalam hal ini ialah institusi kewangan mempunyai pemahaman yang mendalam tentang pelanggan mereka. Ini melibatkan pengenalpastian lengkap semua pihak yang terlibat dalam transaksi kewangan, baik individu mahupun entiti undang-undang. Proses KYC tidak terhad kepada pengumpulan dokumen sahaja; ia juga termasuk mengesahkan asal usul dana dan menganalisis transaksi secara berterusan untuk mengenal pasti tingkah laku yang mencurigakan.
Prihatin tentang isu ini, Febraban akan mengadakan edisi ke-14 Kongres Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan (PLDFT) di São Paulo antara 15 dan 16 Oktober, yang dianggap sebagai acara terbesar mengenai subjek ini di Brazil. Tidak hairanlah, tema utama tahun ini ialah "Pendekatan bersepadu antara kawasan kawalan".
Program ini akan membolehkan refleksi mengenai topik sensitif dan strategik, bukan sahaja untuk bank, tetapi juga untuk masyarakat secara keseluruhan, yang akhirnya terancam oleh amalan ini dalam satu atau lain cara.
Antara topik yang telah ditakrifkan termasuk: "Cabaran dalam interaksi Unit Perisikan Kewangan", "Tindakan strategik untuk memerangi dan mencegah aktiviti haram", "Penggunaan kecerdasan buatan dalam AML/CFT", "Pertaruhan sukan dan kesannya" dan "Jenayah sosio-alam sekitar – buruh paksa, pengubahan wang haram dan rasuah".
Seperti yang dapat kita lihat daripada keluasan perbincangan, ia menjadi utopia sepenuhnya untuk membayangkan bahawa undang-undang baharu atau penyelesaian teknologi baharu sahaja akan dapat menangani cabaran tersebut.
Dalam senario ini, perkongsian maklumat dan teknologi bersepadu adalah satu-satunya cara untuk memperkukuh usaha memerangi jenayah kewangan dan mengurangkan risiko yang berkaitan dengan pengubahan wang haram, sekali gus memastikan pematuhan terhadap peraturan semasa.
