डिजिटलायझेशनमुळे आर्थिक फसवणूक नवीन रूपे धारण करत असताना आणि वाढत असताना, जगातील डिजिटल आर्थिक उपायांमध्ये विशेषज्ञ असलेल्या सर्वात मोठ्या तंत्रज्ञान कंपन्यांपैकी एक आणि स्टेफनिनी समूहाचा भाग असलेल्या टोपाझने ट्रेसचे , त्याचे अनुपालन आणि मनी लाँडरिंग विरोधी (AML) प्लॅटफॉर्म, आता कृत्रिम बुद्धिमत्तेद्वारे समर्थित.
गेल्या दोन वर्षांत, टोपाझने त्याच्या साधनात खोलवर परिवर्तन घडवून आणले आहे. पूर्वी विश्लेषकांनी मॅन्युअली कॉन्फिगर केलेली निश्चित नियमांवर आधारित प्रणाली, आता मशीन लर्निंग अल्गोरिदमसह कार्य करते जे अधिक अचूकता आणि चपळतेसह आर्थिक वर्तनाचे असामान्य नमुने स्वयंचलितपणे ओळखण्यास सक्षम आहेत.
"एआयला ट्रेसमध्ये हे आर्थिक क्षेत्रासाठी एक गेम-चेंजर आहे," टोपाझचे सीईओ जॉर्ज इग्लेसियास म्हणतात. "हे जनरेटिव्ह एआय नाही, तर एक तंत्रज्ञान आहे जे मानवी निर्णयांमधून सतत शिकत राहते आणि वाढत्या बुद्धिमान आणि संबंधित सूचना निर्माण करते."
पूर्वी, उदाहरणार्थ, एखाद्या क्लायंटने कायदेशीर खात्यात R$१०,००० पेक्षा जास्त रक्कम हस्तांतरित केल्यास COAF ला सूचित करण्यासाठी अनुपालन विश्लेषकाला मॅन्युअली नियम कॉन्फिगर करावा लागत असे. हे मॉडेल, कार्यशील असताना, मोठ्या प्रमाणात खोटे पॉझिटिव्ह निर्माण करत असे, कायदेशीर व्यवहारांसाठी अलर्ट, जबरदस्त टीम्स आणि विश्लेषणाची प्रभावीता कमी करत असे, ज्यामुळे खरोखर संशयास्पद प्रकरणांना प्राधान्य देणे कठीण होते.
आता, एआय सह, सिस्टम प्रत्येक ग्राहकाच्या ऐतिहासिक वर्तनातून शिकते आणि आपोआप विचलन ओळखते. जर एखादा खातेधारक ज्याने कधीही कंपन्यांना R$१०,००० पेक्षा जास्त पैसे हस्तांतरित केले नाहीत तो असे करू लागला, तर ट्रेस पॅटर्नमधील बदल ओळखतो आणि विश्लेषकाकडून पूर्व कॉन्फिगरेशनची आवश्यकता न ठेवता एक बुद्धिमान अलर्ट तयार करतो.
शिवाय, मानवी निर्णयांच्या अभिप्रायावरून ही प्रणाली शिकते: जर एखादा व्यवहार सुरक्षित मानला गेला तर, भविष्यात अशाच प्रकारच्या सूचना टाळण्यासाठी ट्रेस
"आपण तंत्रज्ञान, नियामक कौशल्य आणि सतत बुद्धिमत्ता एकत्रित करणाऱ्या एएमएल उपायांच्या नवीन पिढीबद्दल बोलत आहोत. डिजिटल जुगार आणि व्यवहारांसारख्या वाढत्या गुंतागुंतीच्या आणि आव्हानात्मक परिस्थितीत, आर्थिक गुन्ह्यांसोबत विकसित होणारी साधने असणे अत्यंत महत्त्वाचे आहे," असे टोपाझ एक्झिक्युटिव्ह बळकट करतात.
ट्रेस एन्हांसमेंट . २५ हून अधिक देशांमध्ये कार्यरत असलेली, कंपनी सुरक्षा, अनुपालन आणि डिजिटल परिवर्तनावर लक्ष केंद्रित करून वित्तीय क्षेत्रात लागू केलेल्या नवोपक्रमांमध्ये मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक करत आहे.
