मनी लाँडरिंगची नवीन सीमा: डिजिटल प्रभावक आणि "रॅफल व्यवसाय"

दशकांपासून, आर्थिक आणि राजकीय शक्तीचे मोजमाप पदे, मालमत्ता आणि संस्थात्मक संबंधांद्वारे केले जात होते. आज, ते अनुयायी, सहभाग आणि डिजिटल पोहोच याद्वारे देखील मोजले जाते. डिजिटल प्रभावकांची भूमिका अस्पष्ट आहे, जिथे ते एकाच वेळी ब्रँड, आदर्श आणि कंपन्या आहेत, परंतु बहुतेकदा ते कर ओळखपत्राशिवाय, लेखाशिवाय आणि उर्वरित समाजाने पूर्ण केलेल्या कर दायित्वांशिवाय काम करतात.

सोशल मीडियाच्या लोकप्रियतेमुळे एक समांतर बाजारपेठ निर्माण झाली आहे जिथे लक्ष चलन बनले आहे आणि प्रतिष्ठा ही एक व्यवहार्य मालमत्ता बनली आहे. समस्या अशी आहे की जिथे डिजिटल उद्योजकता भरभराटीला येते त्याच ठिकाणी मनी लाँड्रिंग, करचोरी आणि बेकायदेशीर समृद्धीसाठी नवीन यंत्रणा देखील फोफावत आहेत, हे सर्व राज्याच्या तात्काळ आवाक्याबाहेर आहे.

लाखो डॉलर्सच्या रॅफल्स, फॉलोअर्सकडून "देणग्या", धर्मादाय भेटवस्तू आणि हजारो रियालिटी उत्पन्न करणारे लाईव्ह स्ट्रीम हे अनेक प्रभावकांसाठी उत्पन्नाचे मुख्य स्रोत आहेत. काही प्रकरणांमध्ये, ते खरे व्यवसाय मॉडेल बनले आहेत, परंतु कायदेशीर पाठबळ, अनुपालन आणि आर्थिक देखरेखीशिवाय.

सामाजिक शक्तीमुळे दंडमुक्तीची भावना अधिक बळकट होते; प्रभावशाली लोकांचे कौतुक केले जाते, त्यांचे अनुसरण केले जाते आणि बहुतेकदा त्यांच्या लोकप्रियतेमुळे त्यांचे रक्षण केले जाते. अनेकांचा असा विश्वास आहे की ते डिजिटल वातावरणात राहत असल्याने ते कायद्याच्या आवाक्याबाहेर आहेत. "डिजिटल प्रतिकारशक्ती" च्या या धारणाचे आर्थिक, कायदेशीर आणि सामाजिक परिणाम आहेत.

ब्राझिलियन कायद्यातील अंध स्थान

ब्राझीलमधील कायदे अद्याप प्रभावशाली अर्थव्यवस्थेशी जुळवून घेतलेले नाहीत. नियामक पोकळीमुळे प्रभावशाली लोकांना कर नोंदणी किंवा व्यावसायिक बंधनांशिवाय लाखो लोकांच्या प्रेक्षकांना कमाई करण्याची परवानगी मिळते.

पारंपारिक कंपन्यांना अकाउंटिंग, कर आणि नियामक दायित्वांचे पालन करणे आवश्यक असताना, अनेक प्रभावशाली कंपन्या कोणत्याही पारदर्शकतेशिवाय PIX (ब्राझीलची त्वरित पेमेंट सिस्टम), आंतरराष्ट्रीय हस्तांतरण, परदेशी प्लॅटफॉर्म आणि क्रिप्टोकरन्सीद्वारे मोठ्या प्रमाणात पैसे हस्तांतरित करतात.

या पद्धती प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे कायदा क्रमांक ९,६१३/१९९८ च्या तत्त्वांचे उल्लंघन करतात, जो मनी लाँड्रिंग आणि मालमत्ता लपवण्याच्या गुन्ह्यांशी संबंधित आहे आणि कायदा क्रमांक १३,७५६/२०१८, जो कैक्सा इकॉनॉमिका फेडरलला रॅफल्स आणि लॉटरी अधिकृत करण्याचा विशेष अधिकार देतो.

जेव्हा एखादा प्रभावशाली व्यक्ती Caixa Econômica Federal (ब्राझिलियन फेडरल सेव्हिंग्ज बँक) च्या परवानगीशिवाय रॅफलचा प्रचार करतो, तेव्हा तो गुन्हेगारी आणि प्रशासकीय गुन्हा करतो आणि कायदा क्रमांक १,५२१/१९५१ च्या कलम २ नुसार लोकप्रिय अर्थव्यवस्थेविरुद्धच्या गुन्ह्यासाठी त्याची चौकशी केली जाऊ शकते.

प्रत्यक्षात, या "प्रमोशनल कृती" पारंपारिक वित्तीय व्यवस्थेबाहेर निधी हलवण्याच्या यंत्रणे म्हणून काम करतात, सेंट्रल बँकेच्या नियंत्रणाशिवाय, कौन्सिल फॉर द कंट्रोल ऑफ फायनान्शियल अॅक्टिव्हिटीज (COAF) शी संपर्क साधण्याशिवाय किंवा फेडरल रेव्हेन्यू सर्व्हिसद्वारे कर ट्रॅकिंगशिवाय. कायदेशीर आणि बेकायदेशीर पैशांचे मिश्रण करण्यासाठी, मनी लॉन्ड्रिंगसाठी इंधन म्हणून हे आदर्श परिस्थिती आहे.

मनोरंजन हा एक दर्शनी भाग आहे

या मोहिमांचे संचालन सोपे आणि अत्याधुनिक आहे. प्रभावशाली व्यक्ती "धर्मादाय" रॅफल आयोजित करते, बहुतेकदा सुधारित प्लॅटफॉर्म, स्प्रेडशीट किंवा अगदी सोशल मीडिया टिप्पण्यांचा वापर करते. प्रत्येक अनुयायी PIX (ब्राझीलची त्वरित पेमेंट सिस्टम) द्वारे लहान रक्कम हस्तांतरित करतो, असा विश्वास ठेवून की ते एका निरुपद्रवी क्रियाकलापात सहभागी होत आहेत.

काही तासांतच, प्रभावशाली व्यक्ती दहा किंवा लाखो रियाल्स कमावते. बक्षीस - कार, सेल फोन, ट्रिप, इत्यादी - प्रतीकात्मकपणे दिले जाते, तर बहुतेक निधी अकाउंटिंग बॅकिंग, कर रेकॉर्ड किंवा ओळखल्या जाणाऱ्या मूळशिवाय राहतात. हे मॉडेल वैयक्तिक समृद्धीपासून ते मनी लाँड्रिंगपर्यंतच्या उद्देशांसाठी विविधतेसह वापरले जाते.

ब्राझिलियन फेडरल रेव्हेन्यू सर्व्हिसने आधीच अशी अनेक प्रकरणे ओळखली आहेत ज्यात प्रभावकांनी त्यांच्या कर परतावांशी विसंगत मालमत्तेची वाढ दर्शविली आहे आणि COAF (फायनान्शियल अॅक्टिव्हिटीज कंट्रोल कौन्सिल) ने अंतर्गत संप्रेषणांमध्ये या प्रकारच्या व्यवहाराचा संशयास्पद क्रियाकलाप म्हणून समावेश करण्यास सुरुवात केली आहे.

ठोस उदाहरणे: जेव्हा प्रसिद्धी पुरावा बनते

गेल्या तीन वर्षांत, फेडरल पोलिस आणि सरकारी वकील कार्यालयाच्या अनेक कारवायांमध्ये मनी लाँड्रिंग, बेकायदेशीर राफल्स आणि बेकायदेशीर समृद्धीसाठी सोशल मीडियाचा वापर उघडकीस आला आहे.

– ऑपरेशन स्टेटस (२०२१): जरी ते ड्रग्ज तस्करीवर केंद्रित असले तरी, त्यात मालमत्ता आणि मालमत्ता लपविण्यासाठी "सार्वजनिक व्यक्तींच्या" प्रोफाइलचा वापर उघडकीस आला, ज्यामुळे डिजिटल प्रतिमा बेकायदेशीर प्रवाहांसाठी ढाल म्हणून कशी काम करू शकते हे दिसून आले;

– शीला मेल प्रकरण (२०२२): प्रभावशाली व्यक्तीवर परवानगीशिवाय दशलक्ष डॉलर्सच्या रॅफल्सचा प्रचार केल्याचा आरोप होता, ज्याने ५ दशलक्ष R$ पेक्षा जास्त रक्कम जमा केली. या पैशाचा काही भाग रिअल इस्टेट आणि लक्झरी वाहने खरेदी करण्यासाठी वापरल्याचा आरोप होता;

– ऑपरेशन मिरर (२०२३): शेल कंपन्यांसोबत भागीदारीत बनावट रॅफल्सचा प्रचार करणाऱ्या प्रभावकांची चौकशी करण्यात आली. बेकायदेशीर उत्पत्तीच्या आर्थिक व्यवहारांना न्याय देण्यासाठी "बक्षिसे" वापरली गेली;

– कार्लिन्होस माया प्रकरण (२०२२–२०२३): जरी औपचारिकरित्या आरोप लावण्यात आले नसले तरी, उच्च-मूल्याच्या राफल्सच्या चौकशीत प्रभावशाली व्यक्तीचा उल्लेख करण्यात आला होता आणि कैक्सा इकॉनोमिका फेडरलने पदोन्नतींच्या कायदेशीरतेबद्दल प्रश्न विचारला होता.

इतर प्रकरणांमध्ये मध्यम-स्तरीय प्रभावशाली लोकांचा समावेश आहे जे राजकारणी आणि व्यावसायिकांसह तृतीय पक्षांकडून निधी शोधता न येणाऱ्या मार्गाने हलविण्यासाठी रॅफल्स आणि "देणग्या" वापरतात.

या कारवाया दाखवतात की डिजिटल प्रभाव हा मालमत्ता लपवण्यासाठी आणि बेकायदेशीर भांडवलाला वैध बनवण्यासाठी एक प्रभावी मार्ग बनला आहे. पूर्वी जे शेल कंपन्या किंवा कर आश्रयस्थानांद्वारे केले जात होते ते आता "चॅरिटी रॅफल्स" आणि प्रायोजित लाईव्ह स्ट्रीमद्वारे केले जाते.

सामाजिक संरक्षण: प्रसिद्धी, राजकारण आणि अस्पृश्यतेची भावना.

अनेक प्रभावशाली व्यक्तींचे लाखो लोक कौतुक करतात, त्यांचे सरकारी अधिकारी आणि राजकारण्यांशी संबंध असतात, ते निवडणूक मोहिमांमध्ये भाग घेतात आणि वारंवार सत्तेच्या वर्तुळात असतात. राज्याशी आणि सार्वजनिक मार्केटिंगशी असलेली ही जवळीक वैधतेची एक आभा निर्माण करते जी देखरेखीला अडथळा आणते आणि अधिकाऱ्यांना लाजवते.

डिजिटल मूर्तिपूजा अनौपचारिक संरक्षणात रूपांतरित होते: प्रभावशाली व्यक्ती जितकी जास्त प्रिय असेल तितकीच समाज आणि अगदी सार्वजनिक संस्था देखील त्यांच्या पद्धतींचा तपास करण्यास कमी इच्छुक असतील.

बऱ्याच प्रकरणांमध्ये, सरकार स्वतः संस्थात्मक मोहिमांसाठी या प्रभावशाली लोकांचा पाठिंबा घेते, त्यांच्या कर इतिहासाकडे किंवा त्यांना टिकवून ठेवणाऱ्या व्यवसाय मॉडेलकडे दुर्लक्ष करते. यातून येणारा अचेतन संदेश धोकादायक आहे: कायदेशीरपणाची जागा लोकप्रियतेने घेतली.

ही घटना एका ज्ञात ऐतिहासिक नमुन्याची पुनरावृत्ती करते: अनौपचारिकतेचे ग्लॅमराइजेशन, जे माध्यमांचे यश कोणत्याही वर्तनाला वैध ठरवते या कल्पनेला नैसर्गिकरित्या स्वीकारते. प्रशासन आणि अनुपालनाच्या बाबतीत, ते सार्वजनिक नीतिमत्तेच्या विरुद्ध आहे; ते शो व्यवसायात रूपांतरित झालेले "राखाडी क्षेत्र" आहे.

ब्रँड आणि प्रायोजकांमध्ये सामायिक जबाबदारीचा धोका.

ज्या कंपन्या उत्पादनांचा प्रचार करण्यासाठी किंवा सार्वजनिक कारणांसाठी प्रभावकांना नियुक्त करतात त्यांना देखील धोका असतो. जर भागीदार बेकायदेशीर रॅफल्स, फसव्या ड्रॉ किंवा संशयास्पद क्रियाकलापांमध्ये सामील असेल तर संयुक्त नागरी, प्रशासकीय आणि अगदी फौजदारी उत्तरदायित्वाचा धोका असतो.

योग्य काळजीचा अभाव हे कॉर्पोरेट निष्काळजीपणा म्हणून समजले जाऊ शकते. हे जाहिरात एजन्सी, सल्लागार संस्था आणि डिजिटल प्लॅटफॉर्मना लागू होते.

करारांमध्ये मध्यस्थ म्हणून काम करून, ते सचोटीची कर्तव्ये स्वीकारतात आणि आंतरराष्ट्रीय सर्वोत्तम पद्धतींनुसार (FATF/GAFI) मनी लाँडरिंग रोखण्यासाठी त्यांनी यंत्रणा स्वीकारल्या आहेत हे दाखवून दिले पाहिजे.

डिजिटल अनुपालन आता सौंदर्याचा पर्याय राहिलेला नाही; तो व्यवसाय टिकवून ठेवण्याचे बंधन आहे. गंभीर ब्रँड्सनी त्यांच्या प्रतिष्ठेच्या जोखीम मूल्यांकनात, संशयास्पद क्रियाकलापांवर लक्ष ठेवण्यासाठी, कर अनुपालनाची मागणी करण्यासाठी आणि महसुलाच्या उत्पत्तीची पडताळणी करण्यासाठी प्रभावकांचा समावेश केला पाहिजे.

अदृश्य सीमा: क्रिप्टोकरन्सी, लाईव्ह स्ट्रीमिंग आणि आंतरराष्ट्रीय व्यवहार.

आणखी एक चिंताजनक बाब म्हणजे देणग्या आणि प्रायोजकत्व मिळविण्यासाठी क्रिप्टोकरन्सी आणि परदेशी प्लॅटफॉर्मचा वाढता वापर. स्ट्रीमिंग अॅप्स, बेटिंग साइट्स आणि अगदी "टिपिंग" वेबसाइट्स प्रभावकांना बँक मध्यस्थीशिवाय डिजिटल चलनांमध्ये पेमेंट प्राप्त करण्यास अनुमती देतात.

या अनेकदा विखंडित व्यवहारांमुळे ट्रेसेबिलिटी कठीण होते आणि मनी लाँडरिंगला चालना मिळते. परिस्थिती आणखी बिकट झाली आहे कारण सेंट्रल बँक अजूनही डिजिटल प्लॅटफॉर्मवर पेमेंट प्रवाह पूर्णपणे नियंत्रित करत नाही आणि COAF (फायनान्शियल अॅक्टिव्हिटीज कंट्रोल कौन्सिल) वित्तीय संस्थांकडून येणाऱ्या स्वेच्छेने अहवालांवर अवलंबून असते.

कार्यक्षम ट्रॅकिंगचा अभाव आंतरराष्ट्रीय स्तरावर मालमत्तेची लपविण्यासाठी एक आदर्श परिस्थिती निर्माण करतो, विशेषतः जेव्हा स्टेबलकॉइन्स आणि खाजगी वॉलेट वापरतात, जे अनामिक व्यवहारांना परवानगी देणारी साधने आहेत. ही घटना ब्राझीलला एका जागतिक ट्रेंडशी जोडते: मनी लाँड्रिंग चॅनेल म्हणून सोशल मीडियाचा वापर.

युनायटेड स्टेट्स, युनायटेड किंग्डम आणि मेक्सिको सारख्या देशांमध्ये अलिकडच्या घटनांमध्ये डिजिटल सामग्रीच्या वेशात करचोरी आणि बेकायदेशीर वित्तपुरवठा योजनांमध्ये सहभागी असलेले प्रभावशाली लोक उघड झाले आहेत.

राज्याची भूमिका आणि नियमनाची आव्हाने.

अर्थव्यवस्थेच्या प्रभावाचे नियमन करणे तातडीचे आणि गुंतागुंतीचे आहे. अभिव्यक्ती स्वातंत्र्याला गळा दाबू नये आणि त्याचबरोबर संसाधने लपविण्यासाठी सोशल मीडियाचा गुन्हेगारी वापर रोखण्याची समस्या राज्यासमोर आहे.

विशिष्ट महसूल प्रमाणापेक्षा जास्त असलेल्या प्रभावकांसाठी कर आणि लेखा नोंदणी अनिवार्य करणे; डिजिटल रॅफल्स आणि स्वीपस्टेक्स Caixa Econômica Federal कडून पूर्व परवानगीवर अवलंबून ठेवणे; वार्षिक अहवालांच्या प्रकाशनासह भागीदारी आणि प्रायोजकत्वासाठी पारदर्शकता नियम तयार करणे; आणि डिजिटल पेमेंट आणि स्ट्रीमिंग प्लॅटफॉर्मसाठी COAF (फायनान्शियल अॅक्टिव्हिटीज कंट्रोल कौन्सिल) ला अहवाल देण्याचे बंधन स्थापित करणे यासारखे अनेक पर्याय आधीच चर्चेत आहेत.

या उपाययोजनांचा उद्देश डिजिटल सर्जनशीलतेला रोखणे नाही, तर कायदेशीरतेद्वारे खेळाचे मैदान समान करणे आहे, जेणेकरून प्रभावातून नफा मिळवणाऱ्यांना आर्थिक आणि आर्थिक जबाबदाऱ्या देखील सोसाव्या लागतील.

प्रभाव, नीतिमत्ता आणि सामाजिक जबाबदारी

डिजिटल प्रभाव हा समकालीन युगातील सर्वात शक्तिशाली शक्तींपैकी एक आहे, कारण जेव्हा त्याचा चांगला वापर केला जातो तेव्हा तो मतांना आकार देतो, शिक्षित करतो आणि एकत्रित करतो. परंतु जेव्हा अनैतिकरित्या साधन म्हणून वापरले जाते तेव्हा ते हाताळणी आणि आर्थिक गुन्ह्यांसाठी एक साधन म्हणून काम करते.

जबाबदारी सामूहिक आहे, जिथे प्रभावकांनी हे समजून घेतले पाहिजे की डिजिटल असणे म्हणजे कायद्याच्या वर असणे नाही, ब्रँड्सना अखंडतेचे निकष लादण्याची आवश्यकता आहे आणि राज्याने त्यांच्या देखरेखीच्या यंत्रणेचे आधुनिकीकरण केले पाहिजे. जनतेने, करिष्मा आणि विश्वासार्हतेचा गोंधळ थांबवला पाहिजे.

आव्हान केवळ कायदेशीरच नाही तर सांस्कृतिकही आहे: लोकप्रियतेचे पारदर्शकतेच्या वचनबद्धतेत रूपांतर करणे.

शेवटी, जे प्रभाव पाडतात त्यांना त्यांच्याकडून होणाऱ्या आर्थिक आणि नैतिक परिणामांसाठी देखील जबाबदार धरले पाहिजे.

ग्लॅमर आणि सिस्टेमिक रिस्क दरम्यान

प्रभावशाली अर्थव्यवस्था आधीच अब्जावधी लोकांना हलवते, परंतु ती अस्थिर जमिनीवर चालते, जिथे "प्रतिबद्धता" मार्केटिंग आणि बेकायदेशीर दोन्ही उद्देशांसाठी काम करते. रॅफल्स, लॉटरी आणि देणग्या, जेव्हा अनियंत्रित होतात, तेव्हा आर्थिक गुन्हे आणि करचुकवेगिरीसाठी खुले दरवाजे बनतात.

ब्राझीलला एका नवीन धोक्याचा सामना करावा लागत आहे: लोकप्रियतेचे वेश असलेले मनी लाँडरिंग. कायदेशीर व्यवस्था जुळवून घेण्यात अपयशी ठरत असताना, डिजिटल गुन्हेगारी स्वतःला पुन्हा शोधते आणि सोशल मीडियाचे नायक नकळत प्रसिद्धीचे प्रसिद्धीत रूपांतर करू शकतात.

पॅट्रिशिया पुंडर बद्दल

"बुटीक" व्यवसाय मॉडेल अंतर्गत कार्यरत असलेल्या, पुंडर अॅडव्होगाडोस या लॉ फर्मच्या भागीदार आणि संस्थापक, त्या तांत्रिक उत्कृष्टता, धोरणात्मक दृष्टी आणि कायद्याच्या व्यवहारात अढळ सचोटी यांचे मिश्रण करतात . www.punder.adv.br

- वकील, १७ वर्षे अनुपालनासाठी समर्पित;

– राष्ट्रीय उपस्थिती, लॅटिन अमेरिका आणि उदयोन्मुख बाजारपेठा;

अनुपालन, LGPD (ब्राझिलियन जनरल डेटा प्रोटेक्शन लॉ) आणि ESG (पर्यावरण, सामाजिक आणि प्रशासन) पद्धतींमध्ये एक बेंचमार्क म्हणून ओळखले जाते.

- कार्टा कॅपिटल, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, यासारख्या प्रसिद्ध मीडिया आउटलेटमध्ये प्रकाशित लेख, मुलाखती आणि उद्धरणे, राष्ट्रीय आणि क्षेत्र-विशिष्ट अशा दोन्ही;

– अमेरिकन प्रकरणात न्यायालयाने नियुक्त केलेले तज्ञ म्हणून नियुक्त;

- FIA/USP, UFSCAR, LEC आणि Tecnológico de Monterrey येथे प्राध्यापक;

– अनुपालनातील आंतरराष्ट्रीय प्रमाणपत्रे (जॉर्ज वॉशिंग्टन लॉ युनिव्हर्सिटी, फोर्डहॅम युनिव्हर्सिटी आणि ECOA);

– अनुपालन आणि प्रशासन यावरील चार संदर्भ पुस्तकांचे सह-लेखक;

– “अनुपालन, एलजीपीडी, संकट व्यवस्थापन आणि ईएसजी – सर्व एकत्रित आणि मिश्रित – २०२३, अ‍ॅरेसेडिटोरा” या पुस्तकाचे लेखक.