Олон арван жилийн турш эдийн засаг, улс төрийн эрх мэдлийг албан тушаал, хөрөнгө, институцийн холбоогоор хэмждэг байв. Өнөөдөр үүнийг дагагчид, оролцоо, дижитал хүртээмжээр хэмждэг. Дижитал нөлөөлөгчид нь нэгэн зэрэг брэнд, шүтээн, компани болох хоёрдмол утгатай үүрэг гүйцэтгэдэг боловч ихэнхдээ татварын үнэмлэхгүй, нягтлан бодох бүртгэлгүй, нийгмийн бусад хүмүүсийн биелүүлдэг татварын үүрэг хариуцлагагүй ажилладаг.

Сошиал медиаг түгээн дэлгэрүүлснээр анхаарал нь валют, нэр хүнд нь тохиролцож болохуйц хөрөнгө болсон зэрэгцээ зах зээлийг бий болгосон. Асуудлын гол нь дижитал бизнес эрхэлж буй орон зайд мөнгө угаах, татвараас зайлсхийх, хууль бусаар баяжих шинэ механизмууд мөн хөгжиж байгаа бөгөөд энэ бүхэн нь улсын мэдэлд байхгүй.

Олон сая долларын сугалаа, дагалдагчдын "хандив", буяны урамшуулал, олон мянган реалыг бий болгодог шууд дамжуулалт нь олон нөлөөлөгчдийн хувьд орлогын гол эх үүсвэр болдог. Зарим тохиолдолд тэд жинхэнэ бизнесийн загвар болсон ч хууль эрх зүйн дэмжлэггүй, дагаж мөрддөггүй, санхүүгийн хяналтгүй байдаг.

Шийтгэлгүй байх мэдрэмжийг нийгмийн хүчээр бэхжүүлдэг; нөлөөлөгчдийг биширдэг, дагаж мөрддөг бөгөөд ихэвчлэн алдартай гэдгээрээ хамгаалдаг. Олонх нь дижитал орчинд амьдарч байгаа учраас хуулийн хүрээнд хийгдэх боломжгүй гэж үздэг. Энэхүү "тоон дархлаа" гэсэн ойлголт нь эдийн засаг, хууль эрх зүй, нийгмийн үр дагавартай.

Бразилийн хууль тогтоомж дахь сохор цэг

Бразилийн хууль тогтоомж нь нөлөөлөгч эдийн засгийг дагаж мөрдөөгүй байна. Зохицуулалтын вакуум нь нөлөөлөгчдөд татварын бүртгэл, бизнесийн үүрэг хариуцлагагүйгээр сая саяар үнэлэгдэх үзэгчдийг мөнгөжүүлэх боломжийг олгодог.

Уламжлалт компаниуд нягтлан бодох бүртгэл, татвар, зохицуулалтын үүргээ биелүүлэх шаардлагатай байдаг ч олон нөлөөлөгчид PIX (Бразилийн шуурхай төлбөрийн систем), олон улсын шилжүүлэг, гадаад платформ, криптовалютаар дамжуулан ямар ч ил тод байдалгүйгээр их хэмжээний мөнгийг шилжүүлдэг.

Эдгээр үйлдлүүд нь мөнгө угаах, хөрөнгөө нуун дарагдуулах гэмт хэргийн тухай хууль 9,613/1998, мөн 13,756/2018 хуулийн зарчмуудыг шууд болон шууд бусаар зөрчиж байгаа бөгөөд энэ нь Кайса Экономика Холбооны компанид сугалааны тохирол, сугалааны тохирол явуулах онцгой эрхийг олгосон.

Нөлөөлөгч нь Caixa Econômica Federal (Бразилийн Холбооны Хадгаламжийн Банк)-аас зөвшөөрөл авалгүйгээр сугалаа зарласан тохиолдолд тэд эрүүгийн болон захиргааны гэмт хэрэг үйлдэж, 1,521/1951 тоот хуулийн 2-р зүйлд заасны дагуу ардын эдийн засгийн эсрэг гэмт хэрэгт шалгагдаж болно.

Бодит байдал дээр эдгээр "сурталчилгааны арга хэмжээ" нь Төв банкны хяналтгүйгээр, Санхүүгийн үйл ажиллагааг хянах зөвлөлд (COAF) холбоо барих эсвэл Холбооны орлогын албаны татварын хяналтгүйгээр уламжлалт санхүүгийн системээс гадагш шилжүүлэх механизм болж ажилладаг. Энэ нь мөнгө угаах түлш болох хууль ёсны болон хууль бус мөнгийг холих хамгийн тохиромжтой хувилбар юм.

Үзвэр үйлчилгээ нь фасад шиг

Эдгээр кампанит ажлын ажиллагаа нь энгийн бөгөөд боловсронгуй байдаг. Нөлөөлөлд өртсөн хүн "буяны" сугалаа зохион байгуулдаг бөгөөд ихэнхдээ хиймэл платформ, хүснэгт, тэр ч байтугай олон нийтийн сүлжээний сэтгэгдлүүдийг ашигладаг. Дагагч бүр хор хөнөөлгүй үйл ажиллагаанд оролцож байна гэж үзэн PIX (Бразилийн шуурхай төлбөрийн систем)-ээр дамжуулан бага хэмжээний мөнгө шилжүүлдэг.

Хэдхэн цагийн дотор нөлөөлөгч хэдэн арван эсвэл хэдэн зуун мянган реалыг олдог. Шагналыг автомашин, гар утас, аялал гэх мэт бэлгэдлийн хувьд олгодог бол ихэнх хөрөнгө нь нягтлан бодох бүртгэл, татварын бүртгэл, гарал үүсэл нь тодорхойгүй хэвээр байна. Энэ загварыг хувийн хөрөнгөө баяжихаас эхлээд мөнгө угаах хүртэл янз бүрийн зорилгоор ашигладаг.

Бразилийн Холбооны Орлогын алба нөлөөлөгчдийн хөрөнгийн өсөлтийг татварын тайлантайгаа зөрчилдсөн хэд хэдэн тохиолдлыг аль хэдийн тодорхойлсон бөгөөд COAF (Санхүүгийн үйл ажиллагааг хянах зөвлөл) дотоод харилцаа холбоонд энэ төрлийн гүйлгээг сэжигтэй үйл ажиллагаа гэж оруулж эхэлжээ.

Тодорхой жишээ: алдар нэр нотлох үед

Сүүлийн гурван жилийн хугацаанд Холбооны цагдаа, Улсын прокурорын газраас хэд хэдэн ажиллагаа явуулснаар олон нийтийн сүлжээг мөнгө угаах, хууль бус сугалаа, хууль бусаар баяжих зорилгоор ашиглаж байсныг илрүүлсэн.

– Үйл ажиллагааны байдал (2021): хар тамхины наймаанд төвлөрч байсан ч хөрөнгө, эд хөрөнгийг нуун дарагдуулахын тулд “олон нийтийн зүтгэлтнүүд”-ийн профайлыг ашиглаж байсныг илрүүлж, дижитал дүрслэл нь хууль бус урсгалаас хэрхэн хамгаалах бамбай болж болохыг харуулсан;

– Шейла Меллийн хэрэг (2022): нөлөөлөгчийг зөвшөөрөлгүйгээр сая долларын сугалааг сурталчилж, 5 сая гаруй R доллар цуглуулсан гэж буруутгагдаж байсан. Мөнгөний нэг хэсгийг үл хөдлөх хөрөнгө, тансаг зэрэглэлийн машин худалдаж авахад зарцуулсан гэж үздэг;

– Operation Mirror (2023): Shell компаниудтай хамтран хуурамч сугалааг сурталчилсан нөлөөлөгчдийг шалгасан. "Шагнал"-ыг хууль бус гаралтай санхүүгийн гүйлгээг зөвтгөхөд ашигласан;

– Карлинхос Майагийн хэрэг (2022–2023): Хэдийгээр албан ёсоор хариуцлага хүлээгээгүй ч нөлөөлсөн этгээдийг өндөр дүнтэй сугалаатай холбоотой мөрдөн байцаалтын явцад дурьдсан бөгөөд урамшуулал нь хууль ёсны эсэхийг Caixa Econômica Federal компаниас асуусан.

Бусад тохиолдлуудад улс төрчид, бизнес эрхлэгчид зэрэг гуравдагч этгээдээс мөнгө шилжүүлэхийн тулд сугалаа, "хандив"-ыг ашигладаг дунд түвшний нөлөөлөгчид хамаарна.

Эдгээр үйл ажиллагаа нь дижитал нөлөөлөл нь хөрөнгийг нуун дарагдуулах, хууль бус хөрөнгийг хууль ёсны болгох үр дүнтэй арга зам болсныг харуулж байна. Өмнө нь бүрхүүлийн компаниуд эсвэл татварын диваажингаар дамжуулан хийдэг байсан зүйлийг одоо "буяны сугалаа" болон ивээн тэтгэсэн шууд дамжуулалтаар хийдэг.

Нийгмийн хамгаалалт: алдар нэр, улс төр, хэнд ч хүрдэггүй мэдрэмж.

Олон сая нөлөөлөгчдийг биширдэг, төрийн албан тушаалтан, улс төрчидтэй холбоотой, сонгуулийн кампанит ажилд оролцдог, эрх мэдлийн хүрээлэлд байнга оролцдог. Төр болон олон нийтийн маркетингтай ойр дотно байх нь хууль ёсны байдлыг бий болгож, хяналтыг саатуулж, эрх баригчдыг эвгүй байдалд оруулдаг.

Дижитал шүтээн шүтэх нь албан бус хамгаалалт болж хувирдаг: нөлөөлөгч нь хэдий чинээ их хайртай, нийгэм, тэр байтугай олон нийтийн байгууллагууд өөрсдийн үйл ажиллагааг судлах хүсэл эрмэлзэл бага байдаг.

Ихэнх тохиолдолд засгийн газар өөрөө эдгээр нөлөөлөгчдөөс татварын түүх, бизнесийн загварыг үл тоомсорлон байгууллагын кампанит ажилд дэмжлэг хүсдэг. Далд мессеж нь аюултай: алдартай байдал нь хууль ёсны байдлыг орлодог.

Энэ үзэгдэл нь мэдэгдэж буй түүхэн хэв маягийг давтдаг: албан бус байдлыг дур булаам болгох нь хэвлэл мэдээллийн амжилт нь аливаа зан үйлийг хууль ёсны болгодог гэсэн санааг төрүүлдэг. Засаглал, дагаж мөрдөх байдлын хувьд энэ нь нийтийн ёс зүйн эсрэг; Энэ бол шоу бизнес болон хувирсан "саарал бүс" юм.

Брэнд болон ивээн тэтгэгчдийн хооронд хариуцлага хүлээх эрсдэл.

Бүтээгдэхүүн эсвэл олон нийтийн үйл ажиллагааг сурталчлах зорилгоор нөлөөлөгчдийг хөлсөлж буй компаниуд эрсдэлтэй байдаг. Хэрэв хамтрагч нь хууль бус сугалаа, луйврын сугалаа, сэжигтэй үйл ажиллагаанд оролцсон бол иргэний, захиргааны, тэр байтугай эрүүгийн хариуцлага хүлээх эрсдэлтэй.

Тохиромжтой шалгалт байхгүй бол компанийн хайхрамжгүй байдал гэж ойлгож болно. Энэ нь зар сурталчилгааны агентлагууд, зөвлөхүүд, дижитал платформуудад хамаарна.

Гэрээнд зуучлагчийн үүрэг гүйцэтгэснээр тэд шударга ёсны үүрэг хүлээдэг бөгөөд олон улсын шилдэг туршлагын (FATF/GAFI) дагуу мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэх механизмыг хэрэгжүүлсэн гэдгээ харуулах ёстой.

Дижитал дагаж мөрдөх нь гоо зүйн сонголт байхаа больсон; Энэ бол бизнесийн оршин тогтнох үүрэг юм. Ноцтой брэндүүд нэр хүндийн эрсдэлийн үнэлгээ, сэжигтэй үйл ажиллагааг хянах, татварын хэрэгжилтийг шаардах, орлогын эх үүсвэрийг баталгаажуулах зэрэгт нөлөөлөгчдийг оруулах ёстой.

Үл үзэгдэх хил: криптовалют, шууд дамжуулалт, олон улсын гүйлгээ.

Өөр нэг санаа зовоосон асуудал бол хандив, ивээн тэтгэлэг хүлээн авахад зориулж криптовалют болон гадаадын платформыг ашиглах явдал нэмэгдэж байгаа явдал юм. Дамжуулах програмууд, бооцооны сайтууд, тэр ч байтугай "хялбарлах" вэбсайтууд нь нөлөөлөгчдөд банкны зуучлалгүйгээр дижитал валютаар төлбөр хүлээн авах боломжийг олгодог.

Эдгээр нь ихэвчлэн хуваагдмал гүйлгээ нь мөшгихөд хүндрэл учруулж, мөнгө угаах үйл явцыг хөнгөвчлөхөд хүргэдэг. Төв банк дижитал платформ дээрх төлбөрийн урсгалыг бүрэн зохицуулаагүй хэвээр байгаа бөгөөд COAF (Санхүүгийн үйл ажиллагааг хянах зөвлөл) нь санхүүгийн байгууллагуудын сайн дурын тайлангаас хамаардаг тул нөхцөл байдлыг улам хүндрүүлж байна.

Үр дүнтэй хяналт байхгүй байгаа нь хөрөнгийг олон улсын хэмжээнд нуун дарагдуулах, ялангуяа тогтвортой коин болон хувийн түрийвч, нэргүй гүйлгээ хийх боломжийг олгодог хэрэгслийг ашиглахад тохиромжтой хувилбарыг бий болгодог. Энэхүү үзэгдэл нь Бразилийг олон нийтийн сүлжээг мөнгө угаах суваг болгон ашиглах дэлхийн чиг хандлагатай холбодог.

Сүүлийн үед АНУ, Их Британи, Мексик зэрэг улс орнуудад гарсан хэргүүд нь дижитал контент гэж далдалсан татвараас зайлсхийж, хууль бус санхүүжилтийн схемд холбогдсон нөлөөллийг илчилсэн.

Төрийн үүрэг, зохицуулалтын тулгамдсан асуудал.

Нөлөөллийн эдийн засгийг зохицуулах нь яаралтай бөгөөд төвөгтэй асуудал юм. Төр үзэл бодлоо илэрхийлэх эрх чөлөөг боомилохгүй байхын зэрэгцээ нийгмийн сүлжээг ашиглан нөөц баялгаа нуун дарагдуулах гэмт хэрэг үйлдлээс урьдчилан сэргийлэх асуудалтай тулгарч байна.

Тодорхой орлогын хэмжээнээс хэтэрсэн нөлөөлөгчдийг заавал татвар, нягтлан бодох бүртгэлийн бүртгэлд оруулах зэрэг хэд хэдэн хувилбарууд аль хэдийн яригдаж байна; дижитал сугалаа, сугалааг Caixa Econômica Federal-аас урьдчилан зөвшөөрөл авсны үндсэн дээр хийх; нөхөрлөл, ивээн тэтгэгчийн ил тод байдлын дүрмийг бий болгож, жилийн тайланг нийтлэх; дижитал төлбөр тооцоо, стриминг платформын талаар COAF (Санхүүгийн үйл ажиллагааг хянах зөвлөл)-д тайлагнах үүргийг бий болгох.

Эдгээр арга хэмжээ нь дижитал бүтээлч байдлыг боомилох зорилготой биш, харин хууль ёсны дагуу тоглоомын талбарыг тэгшитгэж, нөлөөллөөс ашиг олж байгаа хүмүүс эдийн засаг, төсвийн хариуцлага хүлээхийг баталгаажуулах зорилготой юм.

Нөлөөлөл, ёс зүй, нийгмийн хариуцлага

Дижитал нөлөөлөл нь орчин үеийн хамгийн хүчирхэг хүчнүүдийн нэг бөгөөд үүнийг сайн ашиглавал үзэл бодлыг бий болгож, сургаж, дайчлах болно. Гэвч энэ нь ёс зүйгүй хэрэгжсэн тохиолдолд манипуляци хийх, санхүүгийн гэмт хэрэг үйлдэх хэрэгсэл болдог.

Нөлөөлөгчид дижитал байх нь хуулиас дээгүүр байна гэсэн үг биш гэдгийг ойлгох ёстой бөгөөд брэндүүд шударга байдлын шалгуурыг тавьж, төр хяналтын механизмаа шинэчлэх ёстой гэдгийг хамтын хариуцлага хүлээх ёстой. Олон нийт эргээд харизмыг итгэл үнэмшилтэй хольж хутгахаа болих хэрэгтэй.

Сорилт нь зөвхөн хууль эрх зүйн төдийгүй соёлын асуудал юм: алдартай байдлыг ил тод байдлын амлалт болгон хувиргах явдал юм.

Эцсийн эцэст нөлөөлсөн хүмүүс эдийн засаг, ёс суртахууны нөлөөллийн төлөө хариуцлага хүлээх ёстой.

Гламур болон системийн эрсдэлийн хооронд

Нөлөөллийн эдийн засаг аль хэдийн хэдэн тэрбумыг хөдөлгөж байгаа боловч "оролцоо" нь маркетингийн болон хууль бус зорилгоор үйлчилдэг тогтворгүй газар дээр ажилладаг. Сугалаа, хонжворт сугалаа, хандив нь хяналтгүй бол санхүүгийн гэмт хэрэг, татвараас зайлсхийхэд нээлттэй хаалга болдог.

Бразил улс эрсдэлийн шинэ хил хязгаартай тулгараад байна: мөнгө угаах нь алдартай болж хувирсан. Хуулийн систем дасан зохицож чадахгүй байхад дижитал гэмт хэрэг өөрийгөө шинээр бий болгож, сошиал медиа баатрууд алдар нэрийг өөрийн мэдэлгүй сурталчилгаа болгон хувиргаж чаддаг.

Патрисия Пундерын тухай

Punder Advogados хуулийн фирмийн хамтрагч, үүсгэн байгуулагч нь "Бүтик" бизнесийн загвараар үйл ажиллагаагаа явуулдаг тэрээр хуулийн практикт техникийн шилдэг чанар, стратегийн алсын хараа, гуйвшгүй шударга байдлыг хослуулсан . www.punder.adv.br

– Хуульч, Дагаж мөрдөх чиглэлээр 17 жил ажилласан;

– Үндэсний оролцоо, Латин Америк болон хөгжиж буй зах зээл;

Дагаж мөрдөх, LGPD (Бразилийн ерөнхий мэдээлэл хамгаалах хууль), ESG (Байгаль орчин, нийгэм, засаглал) практикт жишиг үзүүлэлт гэж хүлээн зөвшөөрөгдсөн.

– Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas гэх мэт нэр хүндтэй хэвлэл мэдээллийн хэрэгслээр нийтлэгдсэн нийтлэл, ярилцлага, эшлэлийг үндэсний болон салбарын онцлогтой;

– Америкчуудын хэрэгт шүүхээс томилогдсон шинжээчээр томилогдсон;

– FIA/USP, UFSCAR, LEC, Tecnológico de Monterrey-ийн профессор;

– Олон улсын стандартад нийцсэн гэрчилгээ (Жорж Вашингтоны хуулийн их сургууль, Фордхамын их сургууль, ECOA);

– Дагаж мөрдөх, засаглалын талаарх дөрвөн лавлах номыг хамтран зохиогч;

– Номын зохиогч “Дагаж мөрдөх, LGPD, Crisis Management and ESG – Бүгд хамтдаа, холимог – 2023, Arraeseditora.