Криптовалютын луйвар эсвэл спортын бооцооны компаниуд болох алдартай бооцооны компаниудтай холбоотой алдартнуудын оролцсон шинэ дуулианы талаарх мэдээ бүрт гэмт хэргийн ертөнц хууль бусаар олсон хөрөнгийг хууль ёсны мэт харагддаг хөрөнгө болгон хувиргах стратегиараа соёл иргэншсэн ертөнцөөс олон алхам түрүүлж байгаа мэт сэтгэгдэл төрдөг бөгөөд энэ нь мөнгө угаах гэгддэг.
Эцсийн эцэст, криптовалют гэх мэт механизмууд гарч ирж, тархахад хүргэдэг инновацийн төлөө бизнесийн ертөнцийн шуугиан, бооцооны ашигтай (мөнгө олох) ба тааламжтай (дуртай багтаа итгэх) зүйлийг хослуулах боломжийг эрэлхийлж буй түгээмэл шуугианыг харгалзан үзвэл, жишээлбэл, энэхүү бүх сайн санааг гэмт хэрэг, терроризмыг санхүүжүүлэхэд ашиглахаас урьдчилан сэргийлэхийн тулд минут тутамд мянга мянган гүйлгээ хийгдэж байгааг хэрхэн хянах вэ?
Бразилд Мөнгө угаах тухай хууль гэгддэг 1998 оны 9,613 дугаар хууль нь гэмт хэргийг тодорхойлж, холбогдох хүмүүст хатуу шийтгэл оногдуулдаг хууль эрх зүйн үндэс суурь болдог. Цаашилбал, уг хууль нь сэжигтэй гүйлгээний талаарх мэдээллийг хүлээн авах, энэ төрлийн гэмт хэрэгтэй тэмцэх санхүүгийн мэдээлэл гаргах үүрэгтэй Санхүүгийн үйл ажиллагааг хянах зөвлөлийг (COAF) байгуулсан.
Хариуд нь Төв банк нь Бразилийн Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхээс урьдчилан сэргийлэх, тэмцэх систем (PLD/FT)-ийн хүрээнд шууд үйл ажиллагаа явуулдаг. Энэ нь санхүүгийн байгууллагууд PLD/FT бодлогыг хэрэгжүүлэх дүрмийг зохицуулж, тэдгээрийн хэрэгжилтийг хянаж, шаардлагатай үед захиргааны шийтгэл ногдуулдаг. Цаашилбал, Төв банк нь Үндэсний Санхүүгийн Системийн Үйлчлүүлэгчийн Бүртгэлийг (CCS) хөтөлж, сэжигтэй үйл ажиллагааны талаар COAF (Санхүүгийн үйл ажиллагааны хяналтын зөвлөл) болон Улсын Прокурорын газарт мэдээлдэг.
Гэхдээ практик дээр технологи нь мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэх гол түлхүүр юм. Дэвшилтэт өгөгдлийн шинжилгээний хэрэгслүүд нь санхүүгийн байгууллагуудад сэжигтэй үйл ажиллагааны хэв маягийг илрүүлэх, болзошгүй хэргүүдийг тодорхойлох боломжийг олгодог. Илрүүлэлтийн үр ашгийг дээшлүүлэх, нийцлийн болон дотоод аудитын үйл явцыг бэхжүүлэхийн тулд тусгай програм хангамжийг нэвтрүүлж, нэгтгэхийг зөвлөж байна.
Үүнтэй холбоотой үндсэн шаардлагуудын нэг бол санхүүгийн байгууллагууд үйлчлүүлэгчдээ гүнзгий ойлгодог байх явдал юм. Үүнд санхүүгийн гүйлгээнд оролцож буй бүх талууд, хувь хүн болон хуулийн этгээдийг бүрэн тодорхойлох ажил орно. KYC үйл явц нь зөвхөн баримт бичиг цуглуулахаар хязгаарлагдахгүй; үүнд мөн хөрөнгийн гарал үүслийг баталгаажуулах, сэжигтэй зан үйлийг тодорхойлохын тулд гүйлгээг тасралтгүй шинжлэх зэрэг орно.
Энэ асуудлын талаар санаа зовж буй Феврабан нь Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхээс урьдчилан сэргийлэх конгрессын (PLDFT) 14 дэх удаагийн хуралдааныг зохион байгуулах бөгөөд энэ нь Бразилд энэ сэдвээр зохион байгуулагдах хамгийн том арга хэмжээ гэж тооцогддог. Энэ жилийн гол сэдэв нь "Хяналтын бүсүүдийн хоорондын нэгдсэн арга барил" байх нь гайхах зүйл биш юм.
Энэхүү хөтөлбөр нь зөвхөн банкуудад төдийгүй, энэ практикт ямар нэгэн байдлаар аюул заналхийлж буй нийгэмд мэдрэмтгий, стратегийн сэдвүүдийг эргэцүүлэн бодох боломжийг олгоно.
Тодорхойлсон зарим сэдвүүдэд: "Санхүүгийн тагнуулын нэгжүүдийн харилцан үйлчлэлийн бэрхшээлүүд", "Хууль бус үйл ажиллагаатай тэмцэх, урьдчилан сэргийлэх стратегийн арга хэмжээ", "Хууль бус мөнгө угаах/хар тамхитай тэмцэхэд хиймэл оюун ухааныг ашиглах", "Спортын бооцоо ба түүний нөлөөлөл", "Нийгэм-байгаль орчны гэмт хэрэг - боолын хөдөлмөр, мөнгө угаах, авлига" зэрэг орно.
Хэлэлцүүлгийн өргөн хүрээнээс харахад шинэ хууль эсвэл шинэ технологийн шийдэл дангаараа энэ сорилтыг даван туулж чадна гэж төсөөлөх нь бүрэн утопи болж байна.
Энэ тохиолдолд мэдээлэл болон нэгдсэн технологи хуваалцах нь санхүүгийн гэмт хэрэгтэй тэмцэх ажлыг бэхжүүлэх, мөнгө угаахтай холбоотой эрсдлийг бууруулах, одоогийн дүрэм журмыг дагаж мөрдөх цорын ганц арга зам юм.
