സാമ്പത്തിക തട്ടിപ്പ് പുതിയ രൂപങ്ങൾ സ്വീകരിക്കുകയും ഡിജിറ്റലൈസേഷനോടൊപ്പം വളരുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു സമയത്ത്, ലോകത്തിലെ ഏറ്റവും വലിയ ഡിജിറ്റൽ സാമ്പത്തിക പരിഹാരങ്ങളിൽ വൈദഗ്ദ്ധ്യം നേടിയ ടെക്നോളജി കമ്പനികളിൽ ഒന്നായ സ്റ്റെഫാനിനി ഗ്രൂപ്പിന്റെ ഭാഗമായ ടോപസ്, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെതിരായ പോരാട്ടത്തിൽ ഒരു തന്ത്രപരമായ മുന്നേറ്റം പ്രഖ്യാപിക്കുന്നു: ട്രേസിന്റെ പുനഃസംഘടന , അതിന്റെ അനുസരണം, കള്ളപ്പണ വിരുദ്ധ (AML) പ്ലാറ്റ്‌ഫോം, ഇപ്പോൾ കൃത്രിമബുദ്ധി ഉപയോഗിച്ച് പ്രവർത്തിക്കുന്നു.
കഴിഞ്ഞ രണ്ട് വർഷത്തിനിടയിൽ, ടോപസ് അതിന്റെ ഉപകരണത്തിൽ വലിയ പരിവർത്തനത്തിന് വിധേയമായിട്ടുണ്ട്. മുമ്പ് വിശകലന വിദഗ്ധർ സ്വമേധയാ കോൺഫിഗർ ചെയ്ത, നിശ്ചിത നിയമങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ഒരു സിസ്റ്റം, ഇപ്പോൾ വളരെ കൃത്യതയോടും ചടുലതയോടും കൂടി സാമ്പത്തിക പെരുമാറ്റത്തിന്റെ വിചിത്രമായ പാറ്റേണുകൾ യാന്ത്രികമായി തിരിച്ചറിയാൻ കഴിവുള്ള മെഷീൻ ലേണിംഗ് അൽഗോരിതങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്.
ട്രേസിലേക്ക് സംയോജിപ്പിക്കുന്നത് സാമ്പത്തിക മേഖലയ്ക്ക് ഒരു ഗെയിം-ചേഞ്ചറെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു," ടോപാസിന്റെ സിഇഒ ജോർജ് ഇഗ്ലേഷ്യസ് പറയുന്നു. "ഇത് ജനറേറ്റീവ് എഐ അല്ല, മറിച്ച് വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന ബുദ്ധിപരവും പ്രസക്തവുമായ അലേർട്ടുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് മനുഷ്യന്റെ തീരുമാനങ്ങളിൽ നിന്ന് തുടർച്ചയായി പഠിക്കുന്ന ഒരു സാങ്കേതികവിദ്യയാണ്."
മുമ്പ്, ഒരു ക്ലയന്റ് R$10,000-ൽ കൂടുതൽ നിയമപരമായ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്താൽ COAF-നെ അറിയിക്കുന്നതിന് ഒരു കംപ്ലയൻസ് അനലിസ്റ്റ് ഒരു നിയമം സ്വമേധയാ കോൺഫിഗർ ചെയ്യണമായിരുന്നു. ഈ മോഡൽ പ്രവർത്തനക്ഷമമാണെങ്കിലും, നിയമാനുസൃത ഇടപാടുകൾക്കുള്ള അലേർട്ടുകൾ, ടീമുകളെ അമിതമാക്കൽ, വിശകലനത്തിന്റെ ഫലപ്രാപ്തി കുറയ്ക്കൽ എന്നിവയ്‌ക്കൊപ്പം ഉയർന്ന തോതിൽ തെറ്റായ പോസിറ്റീവുകൾ സൃഷ്ടിച്ചു, ഇത് യഥാർത്ഥത്തിൽ സംശയാസ്പദമായ കേസുകൾക്ക് മുൻഗണന നൽകുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടാക്കി.
ഇപ്പോൾ, AI ഉപയോഗിച്ച്, സിസ്റ്റം ഓരോ ഉപഭോക്താവിന്റെയും ചരിത്രപരമായ പെരുമാറ്റത്തിൽ നിന്ന് പഠിക്കുകയും വ്യതിയാനങ്ങൾ സ്വയമേവ തിരിച്ചറിയുകയും ചെയ്യുന്നു. കമ്പനികൾക്ക് R$10,000-ൽ കൂടുതൽ കൈമാറ്റം നടത്തിയിട്ടില്ലാത്ത ഒരു അക്കൗണ്ട് ഉടമ അങ്ങനെ ചെയ്യാൻ തുടങ്ങിയാൽ, ട്രേസ് പാറ്റേൺ മാറ്റം കണ്ടെത്തുകയും ഒരു ബുദ്ധിപരമായ അലേർട്ട് സൃഷ്ടിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
കൂടാതെ, മനുഷ്യ തീരുമാനങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള ഫീഡ്‌ബാക്കിൽ നിന്ന് സിസ്റ്റം പഠിക്കുന്നു: ഒരു ഇടപാട് സുരക്ഷിതമാണെന്ന് കരുതുകയാണെങ്കിൽ, ഭാവിയിൽ സമാനമായ അലേർട്ടുകൾ ഒഴിവാക്കാൻ ട്രേസ്
"സാങ്കേതികവിദ്യ, നിയന്ത്രണ വൈദഗ്ദ്ധ്യം, തുടർച്ചയായ ബുദ്ധി എന്നിവ സംയോജിപ്പിക്കുന്ന പുതിയ തലമുറ AML പരിഹാരങ്ങളെക്കുറിച്ചാണ് നമ്മൾ സംസാരിക്കുന്നത്. ഡിജിറ്റൽ ചൂതാട്ടം, ഇടപാടുകൾ എന്നിവ പോലുള്ള സങ്കീർണ്ണവും വെല്ലുവിളി നിറഞ്ഞതുമായ ഒരു ഭൂപ്രകൃതിയിൽ, സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾക്കൊപ്പം വികസിക്കുന്ന ഉപകരണങ്ങൾ ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് നിർണായകമാണ്," ടോപസ് എക്സിക്യൂട്ടീവിനെ ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നു.
സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങളെ കൂടുതൽ ഫലപ്രദമായി നേരിടുന്നതിന് സാമ്പത്തിക വിപണിക്കും നിയന്ത്രണ ഏജൻസികൾക്കും ശക്തവും പൊരുത്തപ്പെടുത്താവുന്നതുമായ ഉപകരണങ്ങൾ നൽകുന്നതിനുള്ള ടോപാസിന്റെ തന്ത്രത്തിന്റെ ഭാഗമാണ് ട്രെയ്‌സ് മെച്ചപ്പെടുത്തൽ
