کریپٹو کرنسی اسکینڈل یا اسپورٹس بیٹنگ کمپنیوں، مشہور بیٹس سے وابستہ مشہور شخصیات کے بارے میں ہر خبر کے ساتھ، یہ احساس ہوتا ہے کہ مجرمانہ انڈرورلڈ غیر قانونی طور پر حاصل کیے گئے وسائل کو اثاثوں میں تبدیل کرنے کی اپنی حکمت عملیوں میں مہذب دنیا سے کئی قدم آگے ہے جو بظاہر جائز، نام نہاد منی لانڈرنگ ہے۔.
بالآخر، کاروباری دنیا کی طرف سے بدعات کے لیے شور مچانے کے لیے جو کرپٹو کرنسی جیسے میکانزم کے ظہور اور پھیلاؤ کا باعث بنتے ہیں، اور بیٹنگ میں مفید (پیسہ کمانے) کو لطف اندوز (اپنی پسندیدہ ٹیم پر بھروسہ) کے ساتھ جوڑنے کے امکان کے لیے مقبول شور کو دیکھتے ہوئے، ہم کس طرح ہزاروں ٹرانزیکشنز کی نگرانی کر سکتے ہیں، دہشت گردی کو روکنے کے لیے ہر طرح کی مجرمانہ سرگرمیوں کو روکنے کے لیے مثال کے طور پر؟
برازیل میں، 1998 کا قانون نمبر 9,613، جسے منی لانڈرنگ قانون کے نام سے جانا جاتا ہے، قانونی بنیاد ہے جو جرم کی وضاحت کرتا ہے اور ملوث افراد کے لیے سخت سزاؤں کا تعین کرتا ہے۔ مزید برآں، اس نے مالیاتی سرگرمیوں کے کنٹرول کے لیے کونسل (COAF) تشکیل دی، جو اس قسم کے جرائم سے نمٹنے کے لیے مشکوک لین دین کی رپورٹیں حاصل کرنے اور مالیاتی انٹیلی جنس پیدا کرنے کے لیے ذمہ دار ہے۔.
بدلے میں، مرکزی بینک منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت (PLD/FT) کی روک تھام اور جنگ کے لیے براہ راست برازیل کے نظام کے اندر کام کرتا ہے۔ یہ مالیاتی اداروں کے لیے PLD/FT پالیسیوں کو نافذ کرنے، ان کی پابندی کی نگرانی اور نگرانی کرنے اور ضرورت پڑنے پر انتظامی پابندیوں کو لاگو کرنے کے لیے قواعد کو منظم کرتا ہے۔ مزید برآں، مرکزی بینک نیشنل فنانشل سسٹم کسٹمر رجسٹری (CCS) کو برقرار رکھتا ہے اور COAF (کونسل برائے مالیاتی سرگرمیاں کنٹرول) اور پبلک پراسیکیوٹر آفس کو مشتبہ سرگرمیوں کی اطلاع دیتا ہے۔.
لیکن عملی طور پر، ٹیکنالوجی منی لانڈرنگ کو روکنے کی کلید ہے۔ ڈیٹا تجزیہ کے جدید ٹولز مالیاتی اداروں کو مشتبہ سرگرمیوں کے نمونوں کا پتہ لگانے اور ممکنہ معاملات کی نشاندہی کرنے کی اجازت دیتے ہیں۔ پتہ لگانے کی کارکردگی کو بہتر بنانے اور تعمیل اور اندرونی آڈٹ کے عمل کو مضبوط بنانے کے لیے خصوصی سافٹ ویئر کے نفاذ اور انضمام کی سفارش کی جاتی ہے۔.
اس سلسلے میں بنیادی تقاضوں میں سے ایک یہ ہے کہ مالیاتی ادارے اپنے کلائنٹس کے بارے میں گہری سمجھ رکھتے ہوں۔ اس میں مالیاتی لین دین میں ملوث تمام فریقین، افراد اور قانونی اداروں دونوں کی مکمل شناخت کرنا شامل ہے۔ KYC کا عمل صرف دستاویزات جمع کرنے تک محدود نہیں ہے۔ اس میں فنڈز کی اصلیت کی تصدیق کرنا اور مشکوک رویے کی نشاندہی کرنے کے لیے لین دین کا مسلسل تجزیہ کرنا بھی شامل ہے۔.
اس مسئلے کے بارے میں فکر مند، Febraban منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کی روک تھام پر کانگریس کے 14 ویں ایڈیشن کا انعقاد کریں گے، جو برازیل میں اس موضوع پر سب سے بڑا ایونٹ سمجھا جاتا ہے۔ حیرت کی بات نہیں، اس سال کا مرکزی موضوع "کنٹرول ایریاز کے درمیان مربوط نقطہ نظر" ہوگا۔
یہ پروگرام نہ صرف بینکوں بلکہ مجموعی طور پر معاشرے کے لیے حساس اور تزویراتی موضوعات پر غور کرنے کی اجازت دے گا، جو کسی نہ کسی طریقے سے اس عمل سے خطرے میں پڑ جاتا ہے۔.
پہلے سے بیان کیے گئے کچھ عنوانات میں شامل ہیں: "مالیاتی انٹیلی جنس یونٹس کے باہمی تعامل میں چیلنجز"، "غیر قانونی سرگرمیوں سے نمٹنے اور روکنے کے لیے اسٹریٹجک اقدامات"، "AML/CFT میں مصنوعی ذہانت کا استعمال"، "کھیل میں بیٹنگ اور اس کے اثرات" اور "معاشرتی-ماحولیاتی جرائم، مزدوری اور غلامی کی رقم کے تحت جرائم"۔.
جیسا کہ ہم بحث کی وسعت سے دیکھ سکتے ہیں، یہ تصور کرنا مکمل طور پر یوٹوپیائی ہو جاتا ہے کہ ایک نیا قانون یا کوئی نیا تکنیکی حل اکیلے ہی اس چیلنج کا مقابلہ کرنے کے قابل ہو گا۔.
اس منظر نامے میں، معلومات اور مربوط ٹیکنالوجیز کا اشتراک مالی جرائم کے خلاف جنگ کو مضبوط بنانے اور منی لانڈرنگ سے وابستہ خطرات کو کم کرنے کا واحد طریقہ ہے، موجودہ ضوابط کی تعمیل کو یقینی بنانا۔.
