Laikā, kad finanšu krāpšana iegūst jaunas formas un pieaug līdz ar digitalizāciju, Topaz , viens no lielākajiem tehnoloģiju uzņēmumiem pasaulē, kas specializējas digitālo finanšu risinājumu jomā un ietilpst Stefanini grupā, paziņo par stratēģisku progresu cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju: trace , ko tagad darbina mākslīgais intelekts.
Pēdējo divu gadu laikā Topaz ir piedzīvojis būtisku sava rīka pārveidi. Sistēma, kas iepriekš balstījās uz fiksētiem noteikumiem, kurus manuāli konfigurēja analītiķi, tagad darbojas ar mašīnmācīšanās algoritmiem, kas spēj automātiski identificēt netipiskus finanšu uzvedības modeļus ar daudz lielāku precizitāti un elastību.
“Mākslīgā intelekta integrēšana izsekošanas maina spēles noteikumus finanšu nozarē,” saka Horhe Iglesiass, Topaz izpilddirektors. “Tas nav ģeneratīvais mākslīgais intelekts, bet gan tehnoloģija, kas nepārtraukti mācās no cilvēku lēmumiem, lai ģenerētu arvien inteliģentākus un atbilstošākus brīdinājumus.”
Iepriekš atbilstības analītiķim, piemēram, bija manuāli jākonfigurē noteikums, lai informētu COAF, ja klients pārskaitīja uz juridisko kontu vairāk nekā 10 000 R$. Šis modelis, lai gan funkcionāls, ģenerēja lielu skaitu viltus pozitīvu rezultātu ar brīdinājumiem par likumīgiem darījumiem, pārslogojot komandas un samazinot analīzes efektivitāti, apgrūtinot patiesi aizdomīgu gadījumu prioritāšu noteikšanu.
Tagad, pateicoties mākslīgajam intelektam, sistēma mācās no katra klienta vēsturiskās uzvedības un automātiski identificē novirzes. Ja konta turētājs, kurš nekad nav veicis pārskaitījumus uzņēmumiem, kas pārsniedz 10 000 R$, sāk to darīt, izsekošanas sistēma nosaka modeļa izmaiņas un ģenerē viedu brīdinājumu bez nepieciešamības analītiķim veikt iepriekšēju konfigurāciju.
Turklāt sistēma mācās no cilvēku lēmumu sniegtajām atsauksmēm: ja darījums tiek uzskatīts par drošu, Trace pielāgo savus kritērijus, lai izvairītos no līdzīgiem brīdinājumiem nākotnē. Rezultātā ievērojami samazinās kļūdaini pozitīvu rezultātu skaits un palielinās finanšu iestāžu darbības efektivitāte.
“Mēs runājam par jaunas paaudzes AML risinājumiem, kas apvieno tehnoloģijas, regulatīvās zināšanas un nepārtrauktu izlūkošanu. Arvien sarežģītākā un izaicinošākā vidē, piemēram, digitālo azartspēļu un darījumu vidē, ir ļoti svarīgi, lai būtu rīki, kas attīstās līdz ar finanšu noziegumiem,” uzsver Topaz vadītājs.
Izsekošanas uzlabošana ir daļa no Topaz stratēģijas, kuras mērķis ir nodrošināt finanšu tirgum un regulējošajām iestādēm stabilus un pielāgojamus rīkus efektīvākai cīņai pret finanšu noziegumiem. Uzņēmums, kas darbojas vairāk nekā 25 valstīs, turpina ievērojami ieguldīt finanšu sektora inovācijās, koncentrējoties uz drošību, atbilstību un digitālo transformāciju.
