Ar katru ziņu par kriptovalūtas krāpniecību vai jaunu skandālu, kurā iesaistītas slavenības, kas saistītas ar sporta totalizatoru kompānijām, populārajām Bets, rodas sajūta, ka kriminālā pasaule savās stratēģijās nelegāli iegūtu resursu pārveidošanā par šķietami likumīgiem aktīviem, tā sauktajā naudas atmazgāšanā, ir daudzus soļus priekšā civilizētajai pasaulei.
Galu galā, ņemot vērā biznesa pasaules pieprasījumu pēc inovācijām, kas noved pie tādu mehānismu kā kriptovalūtu rašanās un izplatības, un tautas pieprasījumu pēc iespējas apvienot lietderīgo (naudas pelnīšanu) ar patīkamo (uzticēšanos savai iecienītākajai komandai) derībās, kā mēs varam uzraudzīt tūkstošiem darījumu ik minūti, lai novērstu visas šīs labvēlības izmantošanu, piemēram, noziedzīgu darbību un terorisma finansēšanai?
Brazīlijā 1998. gada likums Nr. 9613, kas pazīstams kā Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likums, ir juridiskais pamats, kas definē noziegumu un paredz bargus sodus iesaistītajām personām. Turklāt ar to tika izveidota Finanšu darbību kontroles padome (COAF), kas ir atbildīga par ziņojumu saņemšanu par aizdomīgiem darījumiem un finanšu izlūkošanas datu apkopošanu, lai apkarotu šāda veida noziegumus.
Savukārt Centrālā banka darbojas tieši Brazīlijas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas un apkarošanas sistēmas (PLD/FT) ietvaros. Tā regulē finanšu iestāžu noteikumus PLD/FT politikas īstenošanai, uzraugot un kontrolējot to ievērošanu un nepieciešamības gadījumā piemērojot administratīvās sankcijas. Turklāt Centrālā banka uztur Valsts finanšu sistēmas klientu reģistru (CCS) un ziņo par aizdomīgām darbībām COAF (Finanšu darbības kontroles padomei) un Prokuratūrai.
Taču praksē tehnoloģijas ir galvenais faktors nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanā. Uzlaboti datu analīzes rīki ļauj finanšu iestādēm atklāt aizdomīgu darbību modeļus un identificēt potenciālus gadījumus. Lai uzlabotu atklāšanas efektivitāti un stiprinātu atbilstības un iekšējās revīzijas procesus, ieteicams ieviest un integrēt specializētu programmatūru.
Viena no pamatprasībām šajā ziņā ir finanšu iestāžu dziļa izpratne par saviem klientiem. Tas ietver visu finanšu darījumos iesaistīto pušu, gan fizisko, gan juridisko personu, pilnīgu identifikāciju. KYC process neaprobežojas tikai ar dokumentu vākšanu; tas ietver arī līdzekļu izcelsmes pārbaudi un nepārtrauktu darījumu analīzi, lai identificētu aizdomīgu rīcību.
Bažījoties par šo jautājumu, Febraban no 15. līdz 16. oktobrim Sanpaulu rīkos 14. Kongresu par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu (PLDFT), kas tiek uzskatīts par lielāko pasākumu šajā jomā Brazīlijā. Nav pārsteigums, ka šī gada galvenā tēma būs "Integrēta pieeja starp kontroles zonām".
Programma ļaus pārdomāt delikātus un stratēģiskus tematus ne tikai bankām, bet arī visai sabiedrībai, kuru šī prakse vienā vai otrā veidā apdraud.
Dažas no jau definētajām tēmām ir šādas: "Finanšu izlūkošanas vienību mijiedarbības izaicinājumi", "Stratēģiskās darbības nelikumīgu darbību apkarošanai un novēršanai", "Mākslīgā intelekta izmantošana nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanā", "Sporta totalizatori un to ietekme" un "Sociālvides noziegumi – vergu darbs, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācija un korupcija".
Kā redzams no diskusiju plašuma, kļūst pilnīgi utopiski iedomāties, ka tikai jauns likums vai jauns tehnoloģisks risinājums spēs atrisināt šo izaicinājumu.
Šādā scenārijā informācijas apmaiņa un integrētas tehnoloģijas ir vienīgais veids, kā stiprināt cīņu pret finanšu noziegumiem un mazināt ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju saistītos riskus, nodrošinot atbilstību spēkā esošajiem noteikumiem.
