Tuo metu, kai finansinis sukčiavimas įgauna naujų formų ir auga kartu su skaitmeninimu, „Topaz“ , viena didžiausių pasaulyje technologijų bendrovių, kurios specializacija – skaitmeniniai finansiniai sprendimai ir kuri priklauso „Stefanini“ grupei, skelbia apie strateginę pažangą kovoje su pinigų plovimu: „trace“ , dabar paremtą dirbtiniu intelektu.
Per pastaruosius dvejus metus „Topaz“ iš esmės pakeitė savo įrankį. Anksčiau sistema, pagrįsta fiksuotomis taisyklėmis, kurias rankiniu būdu konfigūruodavo analitikai, dabar veikia su mašininio mokymosi algoritmais, galinčiais automatiškai nustatyti netipinius finansinio elgesio modelius daug tiksliau ir lankstiau.
„Dirbtinio intelekto integravimas į sekimo sistemą keičia finansų sektoriaus žaidimo taisykles“, – teigia Jorge Iglesias, „Topaz“ generalinis direktorius. „Tai ne generatyvinis dirbtinis intelektas, o technologija, kuri nuolat mokosi iš žmonių sprendimų, kad generuotų vis išmanesnius ir aktualesnius įspėjimus.“
Anksčiau atitikties analitikas, pavyzdžiui, turėjo rankiniu būdu sukonfigūruoti taisyklę, kad būtų pranešama COAF, jei klientas į teisinę sąskaitą pervesdavo daugiau nei 10 000 R$. Šis modelis, nors ir veikė, generavo daug klaidingai teigiamų rezultatų, įspėdamas apie teisėtas operacijas, perkraudamas komandas ir sumažindamas analizės efektyvumą, todėl buvo sunku nustatyti išties įtartinų atvejų prioritetus.
Dabar, pasitelkus dirbtinį intelektą, sistema mokosi iš kiekvieno kliento istorinės elgsenos ir automatiškai nustato nukrypimus. Jei sąskaitos savininkas, kuris niekada neatliko didesnių nei 10 000 R$ pervedimų įmonėms, pradeda tai daryti, sekimas aptinka modelio pasikeitimą ir sugeneruoja išmanųjį įspėjimą, nereikalaujant išankstinės analitiko konfigūracijos.
Be to, sistema mokosi iš žmonių sprendimų grįžtamojo ryšio: jei operacija laikoma saugia, „Trace“ pakoreguoja savo kriterijus, kad ateityje būtų išvengta panašių įspėjimų. Dėl to gerokai sumažėja klaidingai teigiamų rezultatų ir padidėja finansų įstaigų veiklos efektyvumas.
„Kalbame apie naujos kartos kovos su pinigų plovimu sprendimus, kurie apjungia technologijas, reguliavimo patirtį ir nuolatinę žvalgybą. Vis sudėtingesnėje ir iššūkių kupinoje aplinkoje, tokioje kaip skaitmeniniai lošimai ir operacijos, labai svarbu turėti įrankius, kurie vystosi kartu su finansiniais nusikaltimais“, – pabrėžia „Topaz“ vadovas.
Sekimo sistemos patobulinimas yra „Topaz“ strategijos dalis, kuria siekiama suteikti finansų rinkai ir reguliavimo agentūroms tvirtas ir pritaikomas priemones, skirtas veiksmingiau kovoti su finansiniais nusikaltimais. Veikdama daugiau nei 25 šalyse, bendrovė ir toliau daug investuoja į finansų sektoriuje taikomas inovacijas, daugiausia dėmesio skirdama saugumui, atitikčiai reikalavimams ir skaitmeninei transformacijai.
