Kiekvieną kartą kilus naujienai apie kriptovaliutų sukčiavimą ar naują skandalą, susijusį su sporto lažybų bendrovėmis – populiariąja „Bets“ – susijusiomis įžymybėmis, susidaro įspūdis, kad nusikalstamas pasaulis savo strategijose, kaip neteisėtai gautus išteklius paversti turtu, kuris atrodo teisėtas – vadinamasis pinigų plovimas – yra daug žingsnių priekyje civilizuoto pasaulio.
Galiausiai, atsižvelgiant į verslo pasaulio triukšmą dėl inovacijų, kurios lemia tokių mechanizmų kaip kriptovaliutos atsiradimą ir plitimą, ir į populiarų triukšmą dėl galimybės lažybose suderinti naudingumą (uždirbti pinigus) su malonumu (pasitikėti mėgstama komanda), kaip galime stebėti tūkstančių operacijų vykdymą kiekvieną minutę, kad užkirstume kelią viso šio geros valios panaudojimui, pavyzdžiui, nusikalstamai veiklai ir terorizmui finansuoti?
Brazilijoje 1998 m. įstatymas Nr. 9 613, žinomas kaip Pinigų plovimo įstatymas, yra teisinis pagrindas, apibrėžiantis nusikaltimą ir nustatantis griežtas bausmes jame dalyvaujantiems asmenims. Be to, juo buvo įsteigta Finansinės veiklos kontrolės taryba (COAF), atsakinga už pranešimų apie įtartinus sandorius gavimą ir finansinės žvalgybos duomenų, skirtų kovai su tokio tipo nusikaltimais, rengimą.
Savo ruožtu centrinis bankas tiesiogiai veikia Brazilijos pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos ir kovos su ja sistemoje (PLD/FT). Jis reguliuoja finansų įstaigų taisykles, kaip įgyvendinti PLD/FT politiką, stebi ir prižiūri, kaip ji laikomasi, ir prireikus taiko administracines sankcijas. Be to, centrinis bankas tvarko Nacionalinį finansų sistemos klientų registrą (CCS) ir praneša apie įtartiną veiklą Finansinės veiklos kontrolės tarybai (COAF) ir Prokuratūrai.
Tačiau praktiškai technologijos yra labai svarbios siekiant užkirsti kelią pinigų plovimui. Pažangūs duomenų analizės įrankiai leidžia finansų įstaigoms aptikti įtartinos veiklos modelius ir nustatyti galimus atvejus. Rekomenduojama įdiegti ir integruoti specializuotą programinę įrangą, siekiant pagerinti aptikimo efektyvumą ir sustiprinti atitikties bei vidaus audito procesus.
Vienas iš pagrindinių reikalavimų šiuo atžvilgiu yra tai, kad finansų įstaigos gerai suprastų savo klientus. Tai apima visapusišką visų finansinių sandorių dalyvių – tiek fizinių, tiek juridinių asmenų – identifikavimą. KYC procesas neapsiriboja vien dokumentų rinkimu; jis taip pat apima lėšų kilmės tikrinimą ir nuolatinę operacijų analizę, siekiant nustatyti įtartiną elgesį.
Susirūpinusi šiuo klausimu, „Febraban“ spalio 15–16 d. San Paule surengs 14-ąjį Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos kongresą (PLDFT), kuris laikomas didžiausiu šia tema renginiu Brazilijoje. Nenuostabu, kad šių metų pagrindinė tema bus „Integruotas požiūris tarp kontrolės sričių“.
Programa leis apmąstyti jautrias ir strategines temas ne tik bankams, bet ir visai visuomenei, kuriai ši praktika vienaip ar kitaip kelia grėsmę.
Kai kurios jau apibrėžtos temos: „Finansinės žvalgybos padalinių sąveikos iššūkiai“, „Strateginiai veiksmai kovojant su neteisėta veikla ir jos prevencijai“, „Dirbtinio intelekto naudojimas kovojant su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu“, „Sporto lažybos ir jų poveikis“ ir „Socialiniai ir aplinkosauginiai nusikaltimai – vergų darbas, pinigų plovimas ir korupcija“.
Kaip matome iš diskusijų apimties, tampa visiškai utopiška įsivaizduoti, kad vien naujas įstatymas ar naujas technologinis sprendimas galės įveikti iššūkį.
Šiuo atveju dalijimasis informacija ir integruotomis technologijomis yra vienintelis būdas sustiprinti kovą su finansiniais nusikaltimais ir sušvelninti su pinigų plovimu susijusią riziką, užtikrinant galiojančių taisyklių laikymąsi.
