ໃນຊ່ວງເວລາທີ່ການສໍ້ໂກງທາງດ້ານການເງິນກໍາລັງດໍາເນີນຮູບແບບໃຫມ່ແລະການຂະຫຍາຍຕົວດ້ວຍດິຈິຕອນ, Topaz , ຫນຶ່ງໃນບໍລິສັດເຕັກໂນໂລຢີທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດທີ່ມີຄວາມຊ່ຽວຊານໃນການແກ້ໄຂທາງດ້ານການເງິນດິຈິຕອນໃນໂລກແລະເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງກຸ່ມ Stefanini, ປະກາດຄວາມກ້າວຫນ້າທາງດ້ານຍຸດທະສາດໃນການຕໍ່ສູ້ຕ້ານການຟອກເງິນ: ການປະຕິຮູບຂອງ ການຕິດຕາມ , ການປະຕິບັດຕາມແລະການຕ້ານການຟອກເງິນປອມ (AML).
ໃນໄລຍະສອງປີທີ່ຜ່ານມາ, Topaz ໄດ້ຜ່ານການຫັນປ່ຽນຢ່າງເລິກເຊິ່ງຂອງເຄື່ອງມືຂອງມັນ. ສິ່ງທີ່ເປັນລະບົບໃນເມື່ອກ່ອນໂດຍອີງໃສ່ກົດລະບຽບຄົງທີ່, ການຕັ້ງຄ່າດ້ວຍຕົນເອງໂດຍນັກວິເຄາະ, ໃນປັດຈຸບັນດໍາເນີນການກັບເຄື່ອງຈັກການຮຽນຮູ້ເຄື່ອງຈັກທີ່ສາມາດກໍານົດອັດຕະໂນມັດຮູບແບບ atypical ຂອງພຶດຕິກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ມີຄວາມຖືກຕ້ອງແລະວ່ອງໄວຫຼາຍ.
"ການລວມເອົາ AI ເຂົ້າໃນ ການຕິດຕາມ ເປັນຕົວແທນຂອງການປ່ຽນແປງເກມສໍາລັບຂະແຫນງການເງິນ". "ມັນບໍ່ແມ່ນ AI ທົ່ວໄປ, ແຕ່ເປັນເທກໂນໂລຍີທີ່ຮຽນຮູ້ຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຈາກການຕັດສິນໃຈຂອງມະນຸດເພື່ອສ້າງການແຈ້ງເຕືອນທີ່ສະຫລາດແລະມີຄວາມກ່ຽວຂ້ອງຫຼາຍຂຶ້ນ."
ກ່ອນຫນ້ານີ້, ນັກວິເຄາະການປະຕິບັດຕາມຕ້ອງກໍານົດກົດລະບຽບດ້ວຍຕົນເອງເພື່ອແຈ້ງໃຫ້ COAF ຖ້າລູກຄ້າໂອນຫຼາຍກວ່າ R$10,000 ໄປຫາບັນຊີທາງດ້ານກົດຫມາຍ. ຮູບແບບນີ້, ໃນຂະນະທີ່ມີປະສິດຕິຜົນ, ໄດ້ສ້າງຈໍານວນບວກທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ, ມີການແຈ້ງເຕືອນສໍາລັບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຖືກຕ້ອງ, ທີມງານ overwhelming ແລະຫຼຸດຜ່ອນປະສິດທິພາບຂອງການວິເຄາະ, ເຮັດໃຫ້ມັນຍາກທີ່ຈະຈັດລໍາດັບຄວາມສໍາຄັນຂອງກໍລະນີທີ່ຫນ້າສົງໄສຢ່າງແທ້ຈິງ.
ໃນປັດຈຸບັນ, ດ້ວຍ AI, ລະບົບຈະຮຽນຮູ້ຈາກພຶດຕິກໍາປະຫວັດສາດຂອງລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນແລະກໍານົດການ deviations ໂດຍອັດຕະໂນມັດ. ຖ້າເຈົ້າຂອງບັນຊີທີ່ບໍ່ເຄີຍເຮັດການໂອນເງິນເກີນ R$10,000 ໄປຫາບໍລິສັດເລີ່ມເຮັດເຊັ່ນນັ້ນ, ການ ຕິດຕາມ ຈະກວດພົບການປ່ຽນແປງຮູບແບບແລະສ້າງການແຈ້ງເຕືອນແບບອັດສະລິຍະ, ໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີການຕັ້ງຄ່າກ່ອນໂດຍນັກວິເຄາະ.
ນອກຈາກນັ້ນ, ລະບົບຮຽນຮູ້ຈາກຄໍາຄຶດຄໍາເຫັນຈາກການຕັດສິນໃຈຂອງມະນຸດ: ຖ້າການເຮັດທຸລະກໍາຖືກຖືວ່າປອດໄພ, Trace ຈະປັບເງື່ອນໄຂເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການເຕືອນທີ່ຄ້າຍຄືກັນໃນອະນາຄົດ. ຜົນໄດ້ຮັບແມ່ນການຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນແງ່ດີທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງແລະປະສິດທິພາບການດໍາເນີນງານຫຼາຍກວ່າເກົ່າສໍາລັບສະຖາບັນການເງິນ.
"ພວກເຮົາກໍາລັງເວົ້າກ່ຽວກັບການແກ້ໄຂ AML ຮຸ່ນໃຫມ່ທີ່ປະສົມປະສານເຕັກໂນໂລຢີ, ຄວາມຊໍານານດ້ານກົດລະບຽບ, ແລະຄວາມສະຫລາດຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. ໃນພູມສັນຖານທີ່ສັບສົນແລະທ້າທາຍຫລາຍຂຶ້ນ, ເຊັ່ນການຫຼີ້ນການພະນັນດິຈິຕອນແລະການເຮັດທຸລະກໍາ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະມີເຄື່ອງມືທີ່ພັດທະນາຄຽງຄູ່ກັບອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ," ເສີມສ້າງຜູ້ບໍລິຫານ Topaz.
ການປັບປຸງ ການຕິດຕາມ ແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຍຸດທະສາດຂອງ Topaz ເພື່ອໃຫ້ຕະຫຼາດການເງິນແລະອົງການຄວບຄຸມທີ່ມີເຄື່ອງມືທີ່ເຂັ້ມແຂງແລະສາມາດປັບຕົວໄດ້ເພື່ອຕ້ານອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຢ່າງມີປະສິດທິພາບ. ດໍາເນີນທຸລະກິດຢູ່ໃນຫຼາຍກວ່າ 25 ປະເທດ, ບໍລິສັດຍັງສືບຕໍ່ລົງທຶນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນນະວັດຕະກໍາທີ່ນໍາໃຊ້ກັບຂະແຫນງການເງິນ, ສຸມໃສ່ຄວາມປອດໄພ, ການປະຕິບັດຕາມແລະການຫັນເປັນດິຈິຕອນ.
