An enger Zäit, wou Finanzbetrug nei Forme unhëlt a mat der Digitaliséierung wiisst, Topaz , ee vun de gréissten Technologiefirmen, déi sech op digital Finanzléisungen spezialiséiert hunn a Member vum Stefanini Grupp ass, e strategesche Fortschrëtt am Kampf géint Geldwäsch: d'Neiformuléierung vun trace , senger Compliance- a Anti-Geldwäsch-Plattform (AML), déi elo vun kënschtlecher Intelligenz ugedriwwe gëtt.
An de leschten zwee Joer huet Topaz eng déifgräifend Transformatioun vu sengem Tool duerchgemaach. Wat virdru e System war, deen op fixe Reegelen baséiert war, déi manuell vun Analysten konfiguréiert goufen, funktionéiert elo mat maschinellem Léieralgorithmen, déi automatesch atypesch Mustere vu finanziellem Verhalen mat vill méi grousser Genauegkeet a Flexibilitéit identifizéiere kënnen.
„D'Integratioun vun KI an d'Trace stellt e Spillwechsler fir de Finanzsecteur duer“, seet de Jorge Iglesias, CEO vun Topaz. „Et ass keng generativ KI, mä éischter eng Technologie, déi kontinuéierlech vu mënschlechen Entscheedunge léiert, fir ëmmer méi intelligent an relevant Alarmer ze generéieren.“
Virdrun huet e Compliance-Analyst zum Beispill manuell eng Regel konfiguréiere missen, fir de COAF ze informéieren, wann e Client méi wéi 10.000 R$ op e legale Kont transferéiert huet. Dëst Modell, obwuel funktionell, huet eng héich Zuel vu falschen Positiven generéiert, mat Alarmer fir legitim Transaktiounen, déi d'Équipen iwwerfuerdert hunn an d'Effektivitéit vun der Analyse reduzéiert hunn, soudatt et schwéier war, wierklech verdächteg Fäll ze prioriséieren.
Elo, mat KI, léiert de System aus dem historesche Verhalen vun all Client a identifizéiert automatesch Ofwäichungen. Wann e Kontinhaber, deen nach ni Iwwerweisunge vun iwwer 10.000 R$ un Firmen gemaach huet, ufänkt dëst ze maachen, erkennt den Trace d'Musterännerung a generéiert en intelligenten Alarm, ouni datt eng virdrun Konfiguratioun vun engem Analyst néideg ass.
Ausserdeem léiert de System vum Feedback vu mënschlechen Entscheedungen: wann eng Transaktioun als sécher ugesi gëtt, Trace seng Critèren un, fir ähnlech Alarmer an der Zukunft ze vermeiden. D'Resultat ass eng bedeitend Reduktioun vu falschen Positiven an eng méi grouss operationell Effizienz fir Finanzinstituter.
„Mir schwätze vun enger neier Generatioun vun AML-Léisungen, déi Technologie, Reguléierungsexpertise a kontinuéierlech Intelligenz kombinéieren. An enger ëmmer méi komplexer an usprochsvoller Landschaft, wéi där vum digitale Glécksspiller an Transaktiounen, ass et entscheedend, Tools ze hunn, déi sech zesumme mat der Finanzkriminalitéit entwéckelen“, bestätegt den Topaz-Exekutiv.
Verbesserung vun der Trace ass Deel vun der Strategie vun Topaz, dem Finanzmaart a Reguléierungsagenturen robust an anpassungsfäeg Tools ze bidden, fir Finanzkriminalitéit méi effektiv ze bekämpfen. D'Firma ass a méi wéi 25 Länner aktiv a investéiert weider staark an Innovatioun am Finanzsecteur, mat engem Fokus op Sécherheet, Konformitéit an digital Transformatioun.
