L'història de succès des fintechs en Amèrica Llatina entra en una nova fase. Après cinq ans de croissance explosive, l'écosystème a augmenté de plus de 340% au cours des six dernières années, segond le Banco Interamericano de Desenvolvimento — e neien neufaktor kann jetzt das spiel ausgleichen und nicht nur weiteres wachstum ankurbeln, mais oportunidades para startups. Os agentes de IA estão transformando a forma como as startups de serviços financeiros se conectam com os clientes, Ampliem a inclusão e reduzam custos. Ces agents offrent aux startups la possibilité de se développer plus rapidement et plus intelligemment que leurs prédécesseurs. Vea cómo están rediseñando el futuro del sector fintech en América Latina
Potensiar l'engagement avec le client par le biais d'agents d'IA
Os agentes de IA estão revolucionando as interações com clientes nas startups financeiras ao assumir a linha de frente do atendimento 24/7, além de lidarem com tarefas mais complexas, conseil financier. Segond la Finextra, institutions financières qui utilisent des agents personnalisés ont connu une amélioration de 30 % de la satisfaction client et une augmentation de 20 % des taux de conversion
Certains des plus grands acteurs de la région récoltent déjà les fruits. Le MarchéLibre, fir exempel, integrou IA e machine learning para oferecer serviços financeiros personalizados — un mouvement qui a aidé à augmenter sa valeur marchande à plus de 100 milliards de dollars, segond a Reuters
Elo, mit der aufstieg des cloud computing in Lateinamerika (mit einer jährlichen Wachstumsrate von 15%) und den sinkenden Verarbeitungskosten, Lle que antes era privilège des géants de la technologie devient accessible pour une nouvelle génération de startups. Dë dës mudança na oferta está permitindo que empresas em crescimento construíam soluções de IA internamente ou adotem o modelo de IA como Serviço (IAaaS) para otimizar suas operações. Kuerzlech, eine grosse mexikanesch Réi ass IAaaS fir hir Konsumentenkredit Approveprozess ze digitaliséieren — reduzendo o tempo de espera de uma semana para apenas 15 a 20 minutos, que melhora significativamente a experiência do cliente
Avançant en l'inclusió financera
Avec la croissance de l'écosystème fintech en Amérique Latine, l'inclusion financière a également progressé — malgré tout de manière inégale et limitée. Segond un étude de Mastercard de 2023, 21% vun Latino-amerikaner blieben ausserhalb vum formellen Finanzsystem. E, embora 79% tenham cartão de débito e/ou conta bancária, penas três em cada dez têm acesso a serviços mais avançados como crédito, empréstimos e seguros
L'agents d'IA deviennent un outil essentiel pour accélérer le progrès de l'inclusion financière, permettant aux startups de services financiers de jouer un rôle central dans cette expansion. El Fórum Econômico Mundial afirma que o uso de agentes de IA pode desencadear um efeito de “salto tecnológico por meio da IA” em economias em desenvolvimento como a América Latina, permettant aux services financiers d'atteindre directement les populations défavorisées, sans dépendre d'une infrastructure traditionnelle
CGAP relata que os agentes de IA contribuem para a inclusão ao processar transações e operações complexas mantendo as interações com o cliente simples. Fir exemple, während ein KI-Agent verschiedene Datensätze analysieren kann, um personalisierte Finanzprodukte zu erstellen, Hë kann allë de étapes de la transaction communiquer via WhatsApp, comprendre os comandos de voz do cliente ou oferecer fluxos de decisão simplificados — liquide que facilita a inclusão mesmo em áreas rurais com baixa escolaridade
Säin derbäi, bei der Verarbeitung vielfältiger Datensätze auf intelligente Weise, agents d'IA aussi sont capables de calculer des coûts de prêt plus justes et d'augmenter les taux d'approbation pour les personnes avec peu ou pas d'historique financier. A brasileira empresa de serviços financeiros que utilizou IA para analisar dados alternativos de crédito para clientes sub-bancarizados obteve um aumento de 25% nas aprovações de crédito, en mantenant des taux faibles d'impayés
Otimisando operações e reduzindo custos
Les avantages des agents d'IA ne se limitent pas à l'expérience client et à l'inclusion financière — startups qui cherchent à maintenir leurs coûts opérationnels bas trouvent aussi de l'efficacité. A fintech Galileo huet gesot datt säi KI-Agent d'Calls fir d'Back-Office ëm 70% erofgaang sinn
An Gupshup, Etudes montrent que les institutions financières qui ont mis en place des agents d'IA ont connu une réduction de 40% à 50% des coûts opérationnels liés au service client et au traitement des prêts. Ces gains d'efficacité viennent de l'automatisation dans la gestion des documents, d'reducción da intervención manual em tarefas rotineiras e da gestión optimizada de fluxos de trabalho
Vira diante desses três fatores — engagement amélioré avec le client, expansão da inclusão e redução de custos — os agentes de IA estão se tornando uma ferramenta essencial para a próxima geração de startups de serviços financeiros. méi que ça : divers fonds de capital-risque en Amérique latine se préparent déjà à augmenter leurs investissements dans des startups offrant des produits de crédit et d'intelligence artificielle. Dë bedeit datt d'Fintechs déi KI-Agenten adoptéieren nach méi attraktiv Investitiounsoptiounen ginn
A summarisation, os agentes de IA não são apenas o futuro dos serviços financeiros na América Latina — Eles já são a aposta mais inteligente do presente
