2025년 초, 여러 투자자들은 앞으로 다양한 기회가 있지만 많은 도전도 있음을 이미 인식할 수 있었습니다. 그러므로, 이 역동적인 경제 환경에서 항해하는 방법을 아는 것이 중요하며, 불필요한 위험을 피하고 포트폴리오의 수익성을 높이기 위해서입니다.
시장 동향에 주의를 기울이는 것과 동시에, 모든 투자자에게 필수적인 자원을 보호하기 위한 몇 가지 조치가 있으며, 특히 브라질의 알려지고 역사적인 변동성으로부터 자신의 경제를 방어하는 것을 목표로 한다고 Victor Deischl, CFA, 공동 창립자 겸 투자 관리자,는 말한다.루빅 캐피탈자산 관리자 및 독립 투자 컨설팅.
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- 투자를 다양화하세요
가장 견고하고 잘 알려진 시장 전략 중 하나인 포트폴리오 다각화는 특정 투자에 대한 의존도를 줄이며, 특히 브라질과 같은 재정 불확실성이 있는 나라에서는 더욱 중요합니다. 이와 관련하여, Deischl은 이 과정을 국내 및 국제 배분으로 나누는 것을 권장합니다.
"유로와 달러와 같은 강한 통화로 자원을 유지하는 것이 중요하며, 특히 해외 법인을 통해서입니다; 또한 좋은 배당금을 지급하고 안전한 국내 수출 기업에 투자하는 것을 권장합니다,"라고 경영진은 조언합니다.
- 디지털 플랫폼을 활용하다
PwC의 조사에 따르면 금융 시장의 CEO 중 74%는 생성형 인공지능(AI)이 2025년 초까지 제품과 서비스의 품질 향상에 도움이 될 것이라고 믿고 있습니다. 이러한 유형의 예측은 신흥 기술의 성장이 점점 더 빈번해지고 있음을 강화하며, 특히 자산 관리와 같은 위험 감소에 초점을 맞춘 분야에서 더욱 두드러집니다.
AI와 기타 여러 기술 도구들은 투자 포트폴리오를 모니터링하고 최적화하는 데 훌륭한 동반자라고 관리자는 강조한다. 이 점에서, 핀테크의 독점 기술과 오픈 금융 자원을 살펴보는 것이 흥미롭다. 이는 다양한 프로필의 성과를 향상시킬 수 있다”고 덧붙였다.
- 시장 동향을 파악하세요
기술의 발전으로 금융 시장은 끊임없이 변화하며, 그 혁신을 따라잡는 것이 필수적입니다. 또한, 규제 기관과 기업들이 끊임없이 새로운 규제와 모범 사례를 도입하고 있어 지속적인 적응 과정이 요구되고 있습니다.
Rubik Capital의 CFA는 ESG(환경, 사회 및 거버넌스)와 친환경 기술의 중요성이 점점 커지고 있음을 예로 들고 있습니다. 지속 가능성은 더 이상 시장에서 선택 사항이 아닙니다. 이것은 확실한 기회를 노리고 미래에 더 많은 수익을 가져올 투자자들에게 필수적인 정보입니다, 라고 설명합니다.
- 재정 교육에 투자하세요
양질의 투자를 위해서는 공황에 빠지거나 충동적인 결정을 내려 장기적인 자산 성장을 저해하지 않는 것이 중요합니다. 이러한 이유로 금융 교육은 유행을 피하고 각 기회를 신중하게 분석하는 데 필수적입니다.
Deischl은 특히 프라이빗 고객과 초고액 자산가(UHNW)의 경우에 전문적인 도움을 구하는 것도 이러한 학습 과정의 일부라고 덧붙입니다. 활동적인 투자는 경험이 풍부한 관리자 또는 다가구 사무소의 지원을 받아 위험을 완화하고 정확한 금융 움직임을 예측하는 경향이 있다고 지적합니다.
- 비상 자금을 마련하세요
모든 투자자에게 또 다른 전략적 해결책은 비상금 예비금을 마련하는 것이다. 이를 위해 이러한 금액을 펀드에 투자하는 것은 예기치 못한 상황에 대한 재정적 완충 역할을 하며, 돈이 계속해서 이자를 벌 수 있도록 합니다.
전문가는 "모든 투자자 프로필에 맞는 옵션이 있으며, 더 경험이 많은 사람들과 초보자 모두의 자원을 보호할 수 있다"고 강조합니다. 예를 들어, Rubik 자체에는 배분되고 개방된 네 개의 펀드가 있으며, 롱 바이어스 주식 카테고리, 멀티마켓, 고정 수입 등으로 다양하게 구성되어 있습니다.
보너스 팁: 당신의 투자를 개인화하세요
Deischl은 또한 이전의 모든 팁에 대한 만능 해결책이 지갑의 맞춤화임을 강조합니다. 전략적이고 독특한 편향을 설정하는 것은 시장의 특성과 미묘한 차이를 고려하는 것을 포함합니다. 정해진 공식은 없으며, 단지 근거 있는 결정을 내리고 재무 목표를 달성하는 것이 필요할 뿐입니다.
