경제적 불확실성의 시기에 금융 교육은 빚을 피하고 꿈을 이루기 위해, 예를 들어 주택 구입과 같은 목표와 편안한 은퇴를 위한 장기 목표를 달성하려는 사람들에게 필수적입니다.
중앙은행과 신용 보호 서비스(SPC 브라질)에 따르면 2023년 브라질 가계의 부채가 사상 최고치를 기록했으며, 가계의 거의 80%가 채무 상태에 있습니다. 이것은 계획과 조직에 기반한 의식적인 재무 관리의 중요성을 강화하며, 그리하여 매우 갈망하는 경제적 안정성을 달성하는 데 도움을 줍니다.
초제니 알메이다창립자이자 CEO인투자4U재정 교육은 개인 예산 수립부터 투자 전략에 이르기까지 삶을 변화시킬 잠재력을 가지고 있습니다. 이 문제에 초점을 맞춘 재무 컨설팅은 자산을 보호하는 데 도움이 되는 맞춤 전략을 제공합니다. 컨설팅은 금융 상품을 제공하는 것 이상으로 나아가야 하며, 사람들을 번영하고 안전한 미래를 위해 준비시켜야 합니다. 각자의 필요에 맞춘 계획을 제공함으로써, 우리는 삶의 목표에 부합하는 견고한 전략을 개발할 수 있다고 설명합니다.
투자 사고방식의 변화
어려움에도 불구하고, 전통적으로 저축에 더 집중하는 브라질 사람들은 더 수익성 높은 다른 금융 상품들을 탐색하기 시작했습니다. 2023년에는 국가 채권 투자자가 10% 증가하여 200만 명이 넘는 사람들이 직접 국채에 투자한 것으로 중앙은행 자료에 따르면 나타났습니다. 이것은 더 많은 사람들이 전략적으로 자원을 보호하려는 금융 사고방식의 변화를 반영하지만, 많은 사람들이 여전히 이러한 투자 기회를 계속 탐색하는 방법에 대해 의구심을 가지고 있다고 제니는 지적한다.
SIM 방법(지속, 투자 및 배가)은 Invest4U가 사용하는 것으로, 고객의 재산 보호와 배가를 모두 고려한 삶의 계획을 제공하는 것을 목표로 합니다. 재정 교육은 모든 장기적 성취의 기초입니다. 사람들이 자신의 자원을 효율적으로 관리하는 방법을 이해할 때, 그들은 더 안전하고 명확하게 투자하게 되며, 이는 이전에 멀게만 느껴졌던 꿈을 실현하는 문을 열어줍니다,라고 CEO는 설명합니다.
번영하는 미래를 위한 투자
경력 종료 후 편안한 수입을 원하는 사람들에게는 조기에 투자하는 것이 중요하며, 고정 수입, 사적 연금 및 국채와 같은 옵션을 우선시하는 것이 안정성과 수익 예측 가능성을 제공하기 때문에 중요합니다. 예를 들어, Tesouro IPCA+는 인플레이션 변동과 고정 금리를 결합하여 투자자의 구매력을 시간에 걸쳐 보호하는 매우 인기 있는 채권입니다,라고 Jenni는 강조합니다.
개인연금(프리비덴시아 프리바다), PGBL과 VGBL의 형태로도, 특히 재산 상속을 추구하는 사람들에게는 세금 혜택으로 과세 소득의 최대 12%까지 공제할 수 있는 이점이 있어 매우 유용한 도구입니다. "적당한 월별 기여로 이 제품들은 미래에 수동 소득을 유지할 수 있는 수익을 보장할 수 있으며, 축적된 자본을 손상시키지 않는다"고 전문가가 권장한다.
