자금 세탁의 새로운 개척지: 디지털 영향력자와 추첨의 “비즈니스”

수십 년 동안 경제적, 정치적 권력은 지위, 유산 및 제도적 연결에서 측정되었습니다. 오늘날에는 팔로워, 참여 및 디지털 도달 범위에서도 측정됩니다. 디지털 인플루언서는 브랜드, 아이돌, 기업이 동시에 모호한 역할을 하지만 CNPJ 없이, 회계 없이, 나머지 회사가 수행하는 세금 의무 없이 운영되는 경우가 많습니다.

소셜 네트워크의 대중화는 관심이 화폐가 되고 평판이 협상 가능한 자산이 되는 병렬 시장을 만들었습니다. 문제는 디지털 기업가 정신이 번성하고 자금 세탁, 탈세 및 불법 농축을 위한 새로운 메커니즘이 모두 번성하는 동일한 공간에서 모두 국가의 즉각적인 범위를 벗어난다는 것입니다.

백만장자 추첨자, 추종자의 “기부”, 자선 복권 및 수천 개의 광대를 움직이는 삶은 많은 영향력 있는 사람들, 주요 수입원을 위한 것입니다. 어떤 경우에는 진정한 비즈니스 모델이 되었지만 법적 균형, 규정 준수 및 재정적 감독이 없는 경우가 있습니다.

처벌받지 않는 느낌은 사회적 권력에 의해 강화되고, 인플루언서는 존경받고, 따르고, 종종 그들의 인기에 의해 보호됩니다. 많은 사람들은 자신이 디지털 환경에 살고 있기 때문에 법의 범위를 벗어난다고 믿습니다. “디지털 면제”에 대한 이러한 인식은 경제적, 법적, 사회적 결과를 초래합니다.

브라질 입법의 사각지대

브라질의 입법은 아직 영향력 경제의 속도를 따르지 않았습니다. 규범적 무효는 인플루언서가 세금 등록 없이 사업 의무 없이 백만장자 청문회에서 수익을 창출할 수 있도록 합니다.

전통적인 기업은 회계, 세금 및 규제 의무를 준수해야 하지만 많은 인플루언서가 PIX, 국제 이적, 외국 플랫폼 및 암호화폐를 통해 많은 금액을 투명하게 이동합니다.

이러한 관행은 자금 세탁 및 자산 은닉 범죄를 다루는 법률 No. 9,613/1998의 원칙과 Caixa Econômica Federal에 추첨 및 추첨을 승인할 독점적인 권한을 부여하는 법률 No. 13,756/2018을 직간접적으로 위반합니다.

인플루언서가 Caixa의 승인 없이 추첨을 조장하면 형사 및 행정 위반을 저지르며 법 1,521/1951의 2조에 따르면 대중 경제에 대한 범죄로 조사될 수 있습니다.

실제로, 이러한 “프로모션 조치”는 중앙 은행의 통제 없이 전통적인 금융 시스템 외부의 자원을 이동하기 위한 메커니즘, COAF(Financial Activities Control Council) 및 연방 국세청의 재정 추적을 위한 메커니즘으로 작동합니다. 합법적인 돈과 불법적인 돈이 혼합된 자금 세탁의 연료에 이상적인 시나리오입니다.

외관으로서의 엔터테인먼트

이러한 작업의 작업은 간단하고 정교합니다. 인플루언서는 종종 즉흥 플랫폼, 스프레드시트 또는 소셜 네트워크에 대한 댓글을 사용하여 “수익” 추첨을 조직합니다. 각 추종자는 무해한 행동에 참여할 것이라고 믿고 PIX를 통해 소량을 이체합니다.

몇 시간 안에 인플루언서가 수만 또는 수십만 개의 reais를 모금합니다. 상품: 자동차, 휴대전화, 여행 등은 상징적으로 전달되지만 대부분의 자원은 회계 지원 없이, 세금 등록 없이, 식별된 출처가 없습니다. 이 모델은 개인의 보강에서 자금 세탁에 이르기까지 다양한 목적으로 변형된 상태로 사용됩니다.

연방 수익 서비스는 인플루언서가 자신의 진술과 양립할 수 없는 자산 증가를 가진 여러 사례를 이미 확인했으며 COAF는 내부 커뮤니케이션에서 이 운동 프로필을 의심스러운 활동으로 포함하기 시작했습니다.

구체적인 사례: 명성이 증거가 될 때

지난 3년 동안 PF와 공공부의 여러 사업에서 세탁 관행, 불법 추첨 및 불법 농축을 위한 소셜 네트워크의 사용이 밝혀졌습니다.

– 작동 상태(2021년): 마약 밀매에 초점을 맞추었지만 자산과 자산을 숨기기 위해 “공공 인물” 프로필을 사용하여 디지털 이미지가 불법 흐름에 대한 보호막 역할을 할 수 있는 방법을 보여주었습니다.;

– Sheyla Mell (2022) 사례 : 인플루언서는 승인 없이 백만장자 추첨을 홍보한 혐의로 비난을 받아 $ 500만 명이 넘는 금액을 모았습니다. 금액의 일부는 부동산 및 고급 차량 인수에 사용되었을 것입니다.;

– 미러 작업(2023): Shell Companies와 협력하여 가짜 추첨을 홍보한 인플루언서를 조사했습니다. “상”은 불법적인 금융 거래를 정당화하는 데 사용되었습니다.;

– Carlinhos Maia의 경우 (2022–2023): 공식적으로 고발되지는 않았지만 인플루언서는 고가의 추첨에 대한 조사에서 인용되었으며 승진의 합법성에 대한 Caixa의 질문의 대상이었습니다.

다른 경우에는 정치인과 사업가를 포함하여 추첨과 “기부금”을 사용하여 제3자 리소스를 추적할 수 없는 방식으로 이동하는 평균적인 영향력 있는 사람이 포함됩니다.

이러한 작업은 디지털 영향력이 자산을 은폐하고 불법 자본의 정당성을 위한 효율적인 경로가 되었음을 보여줍니다. 이전에 유령 회사 또는 조세 피난처를 통해 수행된 작업은 이제 “자선 추첨” 및 후원 생활로 완료됩니다.

사회적 보호: 명성, 정치 및 불가촉천민의 느낌

많은 인플루언서들이 수백만 명의 사람들에게 존경을 받고, 공공 대리인 및 정치인과의 관계를 갖고, 선거 운동에 참여하고, 권력 서클에 참석합니다. 국가 및 공공 마케팅에 대한 이러한 근접성은 검사를 방해하고 당국을 제한하는 합법성의 아우라를 만듭니다.

디지털 우상 숭배는 비공식 방패가 됩니다. 영향력 있는 사람이 더 사랑받을수록 사회가 줄어들고 공공 기관까지도 그들의 관행을 조사할 수 있습니다.

많은 경우 정부는 재정 역사나 그들을 지원하는 비즈니스 모델을 무시하고 제도적 캠페인을 위해 이러한 영향력 있는 사람들의 지원을 구합니다. 잠재의식은 위험합니다. 인기가 합법성을 대체합니다.

이 현상은 미디어의 성공이 모든 행위를 합법화한다는 아이디어를 자연화하는 비공식성의 미화라는 알려진 역사적 패턴을 반복합니다. 거버넌스와 규정 준수 측면에서 공공 윤리의 반대이며 쇼 비즈니스로 변모한 “회색 영역”입니다.

브랜드 및 후원자의 공동 책임의 위험

제품이나 공공의 대의를 홍보하기 위해 인플루언서를 고용하는 회사도 노출됩니다. 파트너가 불법 추첨, 사기 추첨 또는 의심스러운 움직임에 연루된 경우 민사, 행정 및 형사 책임이 공동 책임을 지게 될 위험이 있습니다.

실사의 부재는 기업의 과실로 해석될 수 있습니다. 이는 광고 대행사, 자문 서비스 및 디지털 플랫폼에 적용됩니다.

중개 계약을 할 때, 그들은 무결성 의무를 가지고 있으며, Good International Practices (FATF/GAFI)에 따라 자금 세탁을 방지하기 위한 메커니즘을 채택했음을 증명해야 합니다.

디지털 규정 준수는 더 이상 미적 선택이 아니라 비즈니스 생존의 의무입니다. 심각한 마크에는 평판 위험 지도에 인플루언서가 포함되어야 하고, 의심스러운 활동을 모니터링하고, 재정 규칙성을 요구하고, 수익 출처를 인증해야 합니다.

보이지 않는 국경: 암호화폐, 생명 및 국제 거래

또 다른 걱정거리는 기부와 후원을 받기 위해 암호화폐와 해외 플랫폼을 사용하는 증가입니다. 스트리밍, 베팅, 심지어 “팁” 웹사이트를 통해 인플루언서는 은행 조정 없이 디지털 통화로 금액을 받을 수 있습니다.

종종 분류된 이러한 작업은 추적성을 어렵게 만들고 자금 세탁을 용이하게 합니다. 중앙은행이 디지털 플랫폼의 지불 흐름을 아직 완전히 규제하지 않고 COAF가 금융 기관의 자발적인 통신에 의존하기 때문에 상황이 악화되고 있습니다.

효율적인 추적이 없으면 특히 익명 거래를 허용하는 도구인 스테이블코인과 개인 지갑을 사용할 때 자산의 국제적 은폐에 이상적인 시나리오가 생성됩니다. 이 현상은 브라질을 세계적인 추세와 연결합니다. 즉, 소셜 네트워크를 세척 채널로 사용합니다.

미국, 영국, 멕시코와 같은 국가의 최근 사례에서 회피 계획과 디지털 콘텐츠로 위장한 불법 자금 지원에 관련된 인플루언서가 밝혀졌습니다.

국가의 역할과 규제의 도전

영향력 경제의 규제가 시급하고 복잡합니다. 국가는 표현의 자유를 숨막히는 것이 아니라 자원을 숨기기 위해 소셜 네트워크를 범죄로 사용하는 것을 방지하는 딜레마에 직면해 있습니다.

일정한 금액을 초과하는 인플루언서에게 의무적인 세금 및 회계 기록이 요구되는 것, 래플 및 디지털 추첨을 Caixa Economica Federal의 사전 승인에 따라 결정하고, 연례 보고서를 발표하면서 파트너십 및 후원에 대한 투명성 규칙을 만들고, 디지털 결제 및 스트리밍 플랫폼을 위해 COAF에 보고할 의무를 설정하는 등 일부 경로가 이미 논의되었습니다.

이러한 조치는 디지털 창의성을 억제하는 것이 아니라 합법성을 위한 시장을 평준화하여 영향력으로 이익을 얻는 사람들이 경제적, 재정적 책임을 지도록 보장하는 것입니다.

영향력, 윤리, 사회적 책임

디지털 영향력은 현대 시대의 가장 강력한 힘 중 하나입니다. 잘 사용하면 의견을 형성하고 교육하고 동원하기 때문입니다. 그러나 윤리 없이 도구화되면 조작과 금융 범죄를 위한 도구 역할을 합니다.

책임은 집단적입니다. 인플루언서가 디지털화되는 것이 법보다 우선하지 않고 브랜드가 무결성 기준을 부과해야 하며, 국가가 검사 메커니즘을 현대화해야 한다는 것을 이해해야 하는 경우 책임은 집단적입니다. 대중은 카리스마와 신뢰를 혼동하는 것을 멈출 필요가 있습니다.

도전은 합법일 뿐만 아니라 문화적, 인기를 투명성에 대한 약속으로 바꾸는 것입니다.

궁극적으로 영향력 있는 사람들은 그것이 생성하는 경제적, 도덕적 영향에 반응해야 합니다.

글래머와 시스템적 위험 사이

영향력의 경제는 이미 수십억 달러를 이동하지만 “참여”가 마케팅과 불법에 모두 기여하는 불안정한 지형에서 작동합니다. 추첨, 추첨 및 기부는 통제할 수 없을 때 금융 범죄와 회피의 문이 됩니다.

브라질은 위험의 새로운 경계에 직면해 있습니다. 즉, 인기 있는 자금 세탁이 인기를 얻고 있습니다. 법률 시스템이 적응하지 않는 동안 디지털 범죄는 스스로를 재창조하고 네트워크의 영웅은 자신도 모르는 사이에 명성을 증거로 바꿀 수 있습니다.

패트리샤 펀더에 대해

“부티크” 비즈니스 모델에서 Punder Advogados의 파트너이자 설립자는 로펌에서 기술적 우수성, 전략적 비전 및 협상할 수 없는 무결성을 통합합니다.. www.punder.adv.br

– 17년 동안 규정 준수에 전념한 변호사;

– 국가 운영, 라틴 아메리카 및 신흥 시장;

– LGPD 및 ESG 준수에 대한 참조로 인정됨;

– Carta Capital, Estadão, Veja Magazine, ExeMe, Estado de Minas 등과 같이 유명한 차량의 기사, 인터뷰 및 인용문을 전국 및 부문별 게시;

– 미국 사건의 사법 전문가로 임명됨;

– FIA/USP, UFScar, LEC 및 몬테레이 기술 교수;

– 국제 규정 준수 인증(George Whashington Law University, Fordham University 및 ECOA);

– 규정 준수 및 거버넌스에 관한 4개의 참고서 공동 저자;

– “준수, LGPD, 위기 관리 및 ESG" 작업의 저자 – Tudo Junto E Mixado – 2023, Arraeseditora.