라틴 아메리카 핀테크의 성공 이야기가 새로운 단계에 접어들고 있습니다. 폭발적인 성장 5년 만에, 생태계는 지난 6년 동안 340% 이상 확장되었습니다, 인터아메리카 개발은행에 따르면 — 새로운 요인이 이제 게임의 균형을 맞추고 더 많은 성장을 촉진할 수 있습니다, 또한 스타트업을 위한 더 많은 기회. AI 에이전트는 금융 서비스 스타트업이 고객과 연결되는 방식을 변화시키고 있습니다, 포용을 확대하고 비용을 절감하다. 이 에이전트들은 스타트업에게 이전보다 더 빠르고 더 스마트하게 확장할 수 있는 기회를 제공합니다. 그들이 라틴 아메리카에서 핀테크 산업의 미래를 어떻게 재설계하고 있는지 보세요
고객 참여 증대를 위한 AI 에이전트를 통한 잠재력 강화
Os agentes de IA estão revolucionando as interações com clientes nas startups financeiras ao assumir a linha de frente do atendimento 24/7, 더 복잡한 작업을 처리하는 것 외에도, 재무 상담. 파이낸엑스트라에 따르면, 맞춤형 에이전트를 사용하는 금융 기관은 고객 만족도가 30% 향상되고 전환율이 20% 증가했습니다
일부 지역의 주요 선수들이 이미 결실을 맺고 있습니다. 마켓플레이스, 예를 들어, 인공지능과 머신러닝을 통합하여 맞춤형 금융 서비스를 제공하다 — 그 움직임은 그의 시가총액을 1000억 달러 이상으로 끌어올리는 데 도움을 주었다, 로이터에 따르면
지금, 라틴 아메리카에서 클라우드 컴퓨팅의 부상(연평균 15% 성장)과 처리 비용의 감소로, 이전에는 기술 대기업의 특권이었던 것이 새로운 세대의 스타트업에게 점점 더 접근 가능해지고 있습니다. 이 공급 변화는 성장하는 기업들이 내부적으로 AI 솔루션을 구축하거나 AI 서비스 모델 (AIaaS)을 채택하여 운영을 최적화하는 것을 가능하게 하고 있습니다. 최근에, 대형 멕시코 소매업체가 IAaaS를 활용하여 소비자 신용 승인 프로세스를 디지털화했습니다 — 기다리는 시간을 일주일에서 단 15~20분으로 단축, 고객 경험을 크게 향상시키는 것
금융 포용성 향상
라틴 아메리카에서 핀테크 생태계의 성장과 함께, 금융 포용도 또한 진전되었다 — 비록 불균형하고 제한적이더라도. 2023년 Mastercard 연구에 따르면, 21%의 라틴 아메리카인들이 공식 금융 시스템에 계속해서 포함되지 않고 있습니다. E, embora 79% tenham cartão de débito e/ou conta bancária, 단지 3명 중 1명만이 신용과 같은 더 발전된 서비스에 접근할 수 있음, 대출 및 보험
AI 에이전트는 금융 포용성 향상의 진행을 가속화하는 데 필수적인 도구가 되고 있습니다, 금융 서비스 스타트업이 이 확장에 핵심 역할을 맡도록 허용하는 것. 세계경제포럼은 인공지능 에이전트의 사용이 라틴아메리카와 같은 개발도상국의 경제에서 '인공지능을 통한 기술적 도약' 효과를 촉발할 수 있다고 주장합니다, 금융 서비스가 직접적으로 취약 계층에 도달하도록 허용하는 것, 전통적인 인프라에 의존하지 않고
CGAP는 AI 에이전트가 복잡한 거래와 운영을 처리하면서 고객과의 상호작용을 단순하게 유지하여 포용에 기여한다고 보고합니다. 예를 들어, 인공지능 에이전트는 다양한 데이터 세트를 분석하여 맞춤형 금융 상품을 생성할 수 있습니다, 그는 WhatsApp을 통해 거래의 모든 단계를 전달할 수 있습니다, 고객의 음성 명령 이해 또는 간소화된 의사 결정 흐름 제공 — 낮은 학력의 농촌 지역에서도 포용을 촉진하는 것
더불어, 더 다양한 데이터 세트를 지능적으로 처리할 때, AI 에이전트는 또한 더 공정한 대출 비용을 계산하고 금융 이력이 거의 없거나 전혀 없는 사람들의 승인률을 높일 수 있습니다. 비은행 고객을 위한 대체 신용 데이터 분석에 인공지능을 활용한 브라질 금융 서비스 회사가 신용 승인률을 25% 증가시켰습니다, 연체율을 낮게 유지하며
운영 최적화 및 비용 절감
AI 에이전트의 이점은 고객 경험과 금융 포용성에 국한되지 않습니다 — 운영 비용을 낮게 유지하려는 스타트업들도 효율성을 찾고 있습니다. 핀테크 갈릴레오가 자사의 AI 에이전트가 백오피스 호출을 70% 줄였다고 보고했습니다
나 굽숩, 인공지능 에이전트를 도입한 금융기관들은 고객 서비스 및 대출 처리와 관련된 운영 비용이 40%에서 50%까지 감소한 것을 경험하고 있습니다. 이 효율성 향상은 문서 처리 자동화에서 비롯됩니다, 일상 업무의 수작업 개입 감소와 최적화된 작업 흐름 관리
이 세 가지 요인 앞에서 — 고객과의 향상된 참여, 포용 확대 및 비용 절감 — AI 에이전트는 차세대 금융 서비스 스타트업을 위한 필수 도구가 되고 있습니다. 그 이상으로: 라틴 아메리카의 여러 벤처 캐피탈 펀드들이 이미 신용 상품과 인공지능을 제공하는 스타트업에 대한 투자를 확대할 준비를 하고 있습니다. 인공지능 에이전트를 채택하는 핀테크는 더욱 매력적인 투자 옵션이 될 것임을 의미합니다
요약하자면, AI 에이전트는 라틴 아메리카 금융 서비스의 미래일 뿐만 아니라 — 그들은 이미 현재의 가장 똑똑한 선택입니다
