금융 부문의 AI: 데이터가 경쟁 우위를 재정의하는 방법

데이터가 디지털 경제의 새로운 석유로 간주되는 현재 시나리오에서 전 세계 금융 기관은 고성능 인공 지능 (AI) 을 기반으로 기술 혁신을 가속화하고 있습니다. 브라질에서는 특히 대유행 이후 이러한 움직임이 탄력을 받아 금융 부문의 AI 기술에 대한 투자가 2021 년에서 2023 년 사이에 약 42% 증가했습니다 측량 이 기하급수적인 성장은 정당화됩니다: 처리하고 추출하는 능력 인사이트 점점 더 치열해지고 까다로워지는 시장에서 엄청난 양의 데이터가 중요한 경쟁 차별화 요소가 되었습니다.

은행 부문에서 AI 가 추진하는 혁명은 내부 프로세스의 최적화부터 고객 경험의 완전한 재구성에 이르기까지 다양한 측면에서 나타납니다. 브라질의 대형 은행은 고객 서비스 서비스를 개선하기 위해 고급 언어 모델 (LLM) 에 투자하여 응답 시간이 빨라지고 사용자 만족도가 높아졌습니다. 국제적으로 기관들은 투자자에게 보내는 보고서와 공식 성명서에서 공개 된 바와 같이 최근 몇 년 동안 AI 기술에 대한 억만 장자 투자를 발표하여 해당 부문의 미래를위한 이러한 이니셔티브의 전략적 성격을 보여주었습니다.

기관의 개인 데이터로 훈련 된 특정 언어 모델 (SLM) 의 사용은 사기 탐지 및 신용 위험 분석에서 놀라운 발전을 가능하게했습니다. 브라질 금융 서비스 유니콘은 기업 커뮤니케이션에서 고급 데이터 분석 시스템의 사용이 사기 관련 손실을 완화하는 데 어떻게 기여했는지 강조했습니다. 이 시나리오는 AI 가 운영 효율성을 향상시킬뿐만 아니라 기관의 자본 및 금융 지속 가능성 보존에 직접적으로 기여하는 방법을 보여줍니다.

금융 상품의 초개인화는 아마도 최종 소비자에게 이 혁명의 가장 눈에 띄는 측면일 것입니다 공부하다 최근 AI 기반 마케팅 전략을 구현하는 은행은 전환율을 최대 25%, 고객 만족도를 약 20%까지 높일 수 있다고 밝혔다. 브라질의 한 유명 디지털 은행은 2,500 만 명 이상의 계좌 소유자의 재무 행태를 분석하는 예측 알고리즘을 기반으로 개인화된 추천을 구현한 후 금융 상품 준수율이 31% 증가했다고 보고했으며, 이는 전략적 비전과 함께 적용될 때 기술의 변혁적 잠재력을 입증했다.

AI 의 예측 측면은 또한 투자 관리 및 시장 분석에 혁명을 일으켰습니다. 대규모 자원 관리자는 연례 보고서에서 기존 인간 분석을 피할 수있는 패턴 및 투자 기회를 식별하기 위해 고급 알고리즘 사용의 발전을 공개했습니다. 브라질 시장에서 투자 주택은 다음을 기반으로 예측 모델을 개선했습니다 머신러닝 (ML)는,고객에게 위험 프로파일에 맞춰 더 정확한 추천을 제공함으로써. 이러한 예측 능력은 기관뿐만 아니라 더 적극적인 투자 지침을 받는 고객에게도 이익이 됩니다.

AI 기반 디지털 혁신에는 특히 데이터 개인 정보 보호 및 알고리즘 설명 가능성과 관련하여 어려움이 없지 않습니다 측량 브라질 소비자의 73% 가 자동화 된 시스템에서 재무 데이터가 어떻게 사용되는지에 관심을 갖고 있음을 나타 냈지만,동일한 응답자의 64% 는 AI 기반 개인화의 실질적인 이점을 인식하고 있지만,이러한 역설은 금융 기관이 기술 혁신과 소비자 신뢰 사이에서 유지해야하는 섬세한 균형을 보여 주며,이는 자동화된 의사 결정의 투명성을 높이는 “IA 설명 가능”접근 방식의 개발로 이어진 과제입니다.

인력 최적화는 이 혁명의 또 다른 중요한 장을 나타냅니다. 대규모 교체에 대한 초기의 두려움과는 달리,세계 경제 포럼에서 실시한 것과 같은 노동 시장 분석에서는 은행 부문에서 AI 의 구현이 데이터 과학,AI 엔지니어링 및 디지털 윤리와 같은 분야에서 새로운 기회가 등장하면서 전문적인 역할의 재구성을 야기했다고 제안합니다. 몇몇 브라질 은행에서는 AI 기반 가상 비서의 구현으로 반복적인 관리 작업의 양이 줄어들어 직원들이 개인화된 금융 컨설팅 및 전략적 고객과의 관계 개발과 같은 고부가가치 활동에 집중할 수 있게 되었습니다.

은행업의 미래는 AI 기술의 지속적인 진화에 의해 명백히 형성될 것입니다 포인트 2027 년까지 약 80% 의 은행 상호 작용이 직접적인 인간의 개입없이 발생할 것입니다. 브라질에서는 Open Finance 의 통합과 금융 기술의 채택 증가로 금융 부문의 AI 솔루션에 대한 투자가 상승 궤도에서 계속 될 것으로 예상됩니다. 데이터의 힘을 소비자 신뢰,운영 효율성 및 인간 민감성,기술 혁신과 윤리적 책임 사이에서 균형을 유지하는 기관은 데이터가 정보를 제공 할뿐만 아니라 은행 비즈니스의 미래를 효과적으로 결정하는이 새로운 패러다임에서 번창 할 수있는 더 나은 위치에있게 될 것입니다.

요컨대, AI는 인간을 대체하지 않습니다: 그것은 의사 결정 능력을 확장하고, 진단 속도를 높이고, 소비자를위한보다 관련성있는 여행을 촉진합니다. 치열한 경쟁과 기대가 커지는시기에 데이터는 궁극적으로 게임을 결정할 것입니다.