암호화폐 관련 사기 또는 스포츠 베팅 회사와 연루된 유명인들의 새로운 스캔들에 관한 뉴스가 보도될 때마다, 대중은 범죄의 하부 세계가 불법적으로 얻은 자원을 합법적인 자산으로 변환하는 전략에서 문명 세계보다 훨씬 앞서 있다는 느낌을 받으며, 이를 흔히 돈세탁이라고 부른다.
결국, 비즈니스 세계의 혁신에 대한 요구와 암호화폐와 같은 메커니즘의 등장과 확산, 그리고 대중이 좋아하는 것(돈 버는 것)과 유익한 것(좋아하는 팀을 신뢰하는 것)을 결합할 가능성에 대한 요구 사이에서, 매분 수천 건의 거래가 발생하는 것을 어떻게 감시하여 이러한 선의가 범죄 활동이나 테러리즘 자금 조달에 사용되지 않도록 할 수 있을까?
브라질에서 1998년 법률 제9.613호, 돈세탁 방지법으로 알려진 법률은 범죄를 규정하고 관련자들에게 엄격한 처벌을 규정하는 법적 기반입니다. 또한 그녀는 금융거래정보감시위원회(COAF)를 설립했으며, 이 위원회는 의심스러운 거래 신고를 접수하고 이러한 범죄를 방지하기 위한 금융 정보 분석을 담당합니다.
그에 따라 중앙은행은 브라질 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지 시스템(PLD/FT)과 직접 협력합니다. 그것은 금융기관이 자금세탁방지(PLD/FT) 정책을 시행하도록 규정하며, 그 적합성을 모니터링하고 감독하며 필요할 경우 행정 처벌을 부과하는 규정을 제정합니다. 또한, BC는 국가 금융 시스템 고객 등록부(CCS)를 유지하며 의심 활동을 COAF와 검찰에 통보합니다.
하지만 실제로 기술은 자금 세탁 방지의 핵심입니다. 고급 데이터 분석 도구는 금융 기관이 의심 활동 패턴을 감지하고 잠재적 사례를 식별하는 데 도움을 줍니다. 전문 소프트웨어의 구현 및 통합은 감지의 효율성을 향상시키고 내부 준수 및 감사 프로세스를 강화하는 데 권장됩니다.
이와 관련된 기본 요구 사항 중 하나는 금융 기관이 고객을 깊이 있게 이해하는 것입니다. 이것은 개인과 법인을 포함한 모든 금융 거래 관련 당사자를 완전히 식별하는 것을 포함합니다. KYC 프로세스는 문서 수집에만 국한되지 않으며, 자금 출처 확인과 의심스러운 거래를 식별하기 위한 지속적인 거래 분석도 포함됩니다.
이 문제에 대해 걱정하는 Febraban은 10월 15일부터 16일까지 상파울루에서 제14회 행사를 개최할 예정입니다.자금세탁 방지 회의그리고 브라질에서 가장 큰 사건으로 간주되는 테러리즘 자금 조달(PLDFT)입니다. 이번 해의 핵심 주제는 "통제 분야 간 통합적 접근"이 될 것입니다.
프로그래밍은 은행뿐만 아니라 이와 같은 관행에 의해 어떤 방식으로든 위협받는 사회 전체에 대해 민감하고 전략적인 주제에 대한 성찰을 가능하게 할 것입니다.
일부 이미 정해진 주제는 예를 들어, "금융 정보 단위 간 상호작용의 도전 과제", "불법 행위에 대한 전략적 대응 및 예방 조치", "PLDFT에서 인공지능 활용", "스포츠 베팅과 그 영향", "사회환경 범죄 – 노예 노동, 자금 세탁 범죄 및 부패"입니다.
토론의 폭에서 알 수 있듯이, 새로운 법률이나 새로운 기술적 해결책만으로는 이 도전을 해결할 수 있다고 상상하는 것은 완전히 이상적입니다.
이러한 시나리오에서 통합된 정보와 기술의 공유는 금융 범죄와의 싸움을 강화하는 유일한 길입니다. 자금 세탁과 관련된 위험을 완화하고 현행 규정을 준수하도록 보장합니다.
