ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿ ಹಗರಣ ಅಥವಾ ಕ್ರೀಡಾ ಬೆಟ್ಟಿಂಗ್ ಕಂಪನಿಗಳಾದ ಜನಪ್ರಿಯ ಬೆಟ್ಸ್ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಸೆಲೆಬ್ರಿಟಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡ ಹೊಸ ಹಗರಣದ ಬಗ್ಗೆ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸುದ್ದಿಯೊಂದಿಗೆ, ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಪಡೆದ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವೆಂದು ತೋರುವ ಆಸ್ತಿಗಳಾಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸುವ ತಂತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಭೂಗತ ಲೋಕವು ನಾಗರಿಕ ಪ್ರಪಂಚಕ್ಕಿಂತ ಹಲವು ಹೆಜ್ಜೆ ಮುಂದಿದೆ ಎಂಬ ಭಾವನೆ ಮೂಡುತ್ತದೆ.
ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗಳಂತಹ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳ ಹೊರಹೊಮ್ಮುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಹರಡುವಿಕೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುವ ನಾವೀನ್ಯತೆಗಳಿಗಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಪ್ರಪಂಚದಿಂದ ಕೂಗು ಮತ್ತು ಬೆಟ್ಟಿಂಗ್ನಲ್ಲಿ ಉಪಯುಕ್ತ (ಹಣ ಗಳಿಸುವುದು) ಆನಂದದಾಯಕ (ನಿಮ್ಮ ನೆಚ್ಚಿನ ತಂಡವನ್ನು ನಂಬುವುದು) ನೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಗಾಗಿ ಜನಪ್ರಿಯ ಕೂಗು ಇರುವುದರಿಂದ, ಈ ಎಲ್ಲಾ ಸದ್ಭಾವನೆಯನ್ನು ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸಲು ಬಳಸುವುದನ್ನು ತಡೆಯಲು ಪ್ರತಿ ನಿಮಿಷಕ್ಕೆ ಸಾವಿರಾರು ವಹಿವಾಟುಗಳು ಸಂಭವಿಸುವುದನ್ನು ನಾವು ಹೇಗೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬಹುದು?
ಬ್ರೆಜಿಲ್ನಲ್ಲಿ, 1998 ರ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 9,613, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾನೂನು ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುತ್ತದೆ, ಇದು ಅಪರಾಧವನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುವ ಮತ್ತು ಒಳಗೊಂಡಿರುವವರಿಗೆ ಕಠಿಣ ಶಿಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವ ಕಾನೂನು ಆಧಾರವಾಗಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಇದು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳ ವರದಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಮತ್ತು ಈ ರೀತಿಯ ಅಪರಾಧವನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮಂಡಳಿ (COAF) ಅನ್ನು ರಚಿಸಿತು.
ಪ್ರತಿಯಾಗಿ, ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನೇರವಾಗಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸು (PLD/FT) ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಹೋರಾಟಕ್ಕಾಗಿ ಬ್ರೆಜಿಲಿಯನ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯೊಳಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು PLD/FT ನೀತಿಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೆ ತರಲು ನಿಯಮಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ, ಅವುಗಳ ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯವಿದ್ದಾಗ ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಗ್ರಾಹಕ ನೋಂದಣಿ (CCS) ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು COAF (ಹಣಕಾಸು ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮಂಡಳಿ) ಮತ್ತು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಅಭಿಯೋಜಕರ ಕಚೇರಿಗೆ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಆದರೆ ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವಲ್ಲಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವು ಪ್ರಮುಖವಾಗಿದೆ. ಸುಧಾರಿತ ದತ್ತಾಂಶ ವಿಶ್ಲೇಷಣಾ ಪರಿಕರಗಳು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಮಾದರಿಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಮತ್ತು ಸಂಭಾವ್ಯ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಪತ್ತೆ ದಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಸುಧಾರಿಸಲು ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆ ಮತ್ತು ಆಂತರಿಕ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ಬಲಪಡಿಸಲು ವಿಶೇಷ ಸಾಫ್ಟ್ವೇರ್ನ ಅನುಷ್ಠಾನ ಮತ್ತು ಏಕೀಕರಣವನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಮೂಲಭೂತ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಬಗ್ಗೆ ಆಳವಾದ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಇದರಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ವಹಿವಾಟುಗಳಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಪಕ್ಷಗಳು, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ನಡೆಯುತ್ತದೆ. KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಕೇವಲ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವುದಕ್ಕೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ; ಇದು ನಿಧಿಯ ಮೂಲವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಿರಂತರವಾಗಿ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದನ್ನು ಸಹ ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.
ಹಣ ಅಕ್ರಮ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ (PLDFT) ಕುರಿತ ಕಾಂಗ್ರೆಸ್ನ 14 ನೇ ಆವೃತ್ತಿಯನ್ನು ನಡೆಸಲಿದೆ , ಇದನ್ನು ಬ್ರೆಜಿಲ್ನಲ್ಲಿ ಈ ವಿಷಯದ ಕುರಿತು ಅತಿದೊಡ್ಡ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. ಆಶ್ಚರ್ಯವೇನಿಲ್ಲ, ಈ ವರ್ಷದ ಕೇಂದ್ರ ವಿಷಯವು "ನಿಯಂತ್ರಣ ಪ್ರದೇಶಗಳ ನಡುವಿನ ಸಮಗ್ರ ವಿಧಾನ" ಆಗಿರುತ್ತದೆ.
ಈ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮವು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ, ಈ ಪದ್ಧತಿಯಿಂದ ಒಂದಲ್ಲ ಒಂದು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಬೆದರಿಕೆಗೆ ಒಳಗಾಗುವ ಇಡೀ ಸಮಾಜಕ್ಕೆ ಸೂಕ್ಷ್ಮ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ವಿಷಯಗಳ ಕುರಿತು ಚಿಂತನೆ ನಡೆಸಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಈಗಾಗಲೇ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾದ ಕೆಲವು ವಿಷಯಗಳು: "ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಗಳ ಪರಸ್ಪರ ಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿನ ಸವಾಲುಗಳು", "ಅಕ್ರಮ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಮತ್ತು ತಡೆಗಟ್ಟಲು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಕ್ರಮಗಳು", "AML/CFT ಯಲ್ಲಿ ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆಯ ಬಳಕೆ", "ಕ್ರೀಡಾ ಬೆಟ್ಟಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಅದರ ಪರಿಣಾಮಗಳು" ಮತ್ತು "ಸಾಮಾಜಿಕ-ಪರಿಸರ ಅಪರಾಧಗಳು - ಗುಲಾಮಗಿರಿ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ".
ಚರ್ಚೆಗಳ ವಿಸ್ತಾರದಿಂದ ನಾವು ನೋಡಬಹುದಾದಂತೆ, ಹೊಸ ಕಾನೂನು ಅಥವಾ ಹೊಸ ತಾಂತ್ರಿಕ ಪರಿಹಾರವು ಮಾತ್ರ ಸವಾಲನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಊಹಿಸುವುದು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಆದರ್ಶಪ್ರಾಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಈ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ, ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ಸಂಯೋಜಿತ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳ ಹಂಚಿಕೆಯು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ವಿರುದ್ಧದ ಹೋರಾಟವನ್ನು ಬಲಪಡಿಸಲು ಮತ್ತು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು, ಪ್ರಸ್ತುತ ನಿಯಮಗಳ ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಏಕೈಕ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.
