با هر خبر مربوط به کلاهبرداری ارز دیجیتال یا رسوایی جدید مربوط به افراد مشهور مرتبط با شرکتهای شرطبندی ورزشی، یعنی شرطبندیهای محبوب، این احساس ایجاد میشود که دنیای زیرزمینی تبهکاران در استراتژیهای خود برای تبدیل منابع غیرقانونی به داراییهایی که به نظر مشروع میرسند، یعنی همان چیزی که پولشویی نامیده میشود، گامهای بسیاری جلوتر از جهان متمدن است.
در نهایت، با توجه به هیاهوی دنیای تجارت برای نوآوریهایی که منجر به ظهور و گسترش سازوکارهایی مانند ارزهای دیجیتال میشود، و با توجه به هیاهوی عمومی برای امکان ترکیب مفید (کسب درآمد) با لذت (اعتماد به تیم مورد علاقه) در شرطبندی، چگونه میتوانیم وقوع هزاران تراکنش در هر دقیقه را رصد کنیم تا از استفاده از این حسن نیت برای تأمین مالی فعالیتهای مجرمانه و تروریسم، به عنوان مثال، جلوگیری کنیم؟
در برزیل، قانون شماره ۹۶۱۳ مصوب سال ۱۹۹۸، که با نام قانون پولشویی شناخته میشود، مبنای قانونی است که این جرم را تعریف و مجازاتهای شدیدی را برای افراد درگیر در آن تعیین میکند. علاوه بر این، این قانون، شورای کنترل فعالیتهای مالی (COAF) را ایجاد کرد که مسئول دریافت گزارشهای مربوط به تراکنشهای مشکوک و تولید اطلاعات مالی برای مبارزه با این نوع جرم است.
بانک مرکزی به نوبه خود، مستقیماً در چارچوب سیستم پیشگیری و مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برزیل (PLD/FT) عمل میکند. این بانک قوانینی را برای مؤسسات مالی جهت اجرای سیاستهای PLD/FT تنظیم میکند، بر پایبندی آنها نظارت و کنترل دارد و در صورت لزوم مجازاتهای اداری اعمال میکند. علاوه بر این، بانک مرکزی ثبت مشتری در سیستم مالی ملی (CCS) را نگهداری میکند و فعالیتهای مشکوک را به COAF (شورای کنترل فعالیتهای مالی) و دفتر دادستانی عمومی گزارش میدهد.
اما در عمل، فناوری کلید جلوگیری از پولشویی است. ابزارهای پیشرفته تحلیل دادهها به مؤسسات مالی این امکان را میدهد که الگوهای فعالیتهای مشکوک را شناسایی و موارد احتمالی را شناسایی کنند. پیادهسازی و ادغام نرمافزارهای تخصصی برای بهبود کارایی تشخیص و تقویت فرآیندهای انطباق و حسابرسی داخلی توصیه میشود.
یکی از الزامات اساسی در این زمینه این است که موسسات مالی درک عمیقی از مشتریان خود داشته باشند. این امر مستلزم انجام شناسایی کامل تمام طرفهای درگیر در تراکنشهای مالی، اعم از اشخاص حقیقی و حقوقی، است. فرآیند KYC فقط به جمعآوری اسناد محدود نمیشود؛ بلکه شامل تأیید منشأ وجوه و تجزیه و تحلیل مداوم تراکنشها برای شناسایی رفتارهای مشکوک نیز میشود.
با توجه به این موضوع، فبرابان چهاردهمین دوره کنگره پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم (PLDFT) را در سائوپائولو بین 15 و 16 اکتبر برگزار خواهد کرد که بزرگترین رویداد در این زمینه در برزیل محسوب میشود. جای تعجب نیست که موضوع اصلی امسال «رویکرد یکپارچه بین حوزههای کنترل» خواهد بود.
این برنامه امکان تأمل در مورد موضوعات حساس و استراتژیک را نه تنها برای بانکها، بلکه برای کل جامعه فراهم میکند، جامعهای که در نهایت به نحوی از انحاء توسط این رویه تهدید میشود.
برخی از مباحثی که قبلاً تعریف شدهاند عبارتند از: «چالشهای تعامل واحدهای اطلاعات مالی»، «اقدامات استراتژیک برای مبارزه و پیشگیری از فعالیتهای غیرقانونی»، «استفاده از هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی/تأمین مالی تروریسم»، «شرطبندی ورزشی و تأثیرات آن» و «جرایم اجتماعی-زیستمحیطی - کار اجباری، پولشویی و فساد».
همانطور که از وسعت بحثها میبینیم، تصور اینکه یک قانون جدید یا یک راهحل فناوری جدید به تنهایی قادر به پاسخگویی به این چالش خواهد بود، کاملاً آرمانشهری میشود.
در این سناریو، به اشتراک گذاری اطلاعات و فناوریهای یکپارچه تنها راه برای تقویت مبارزه با جرایم مالی و کاهش خطرات مرتبط با پولشویی است و رعایت مقررات فعلی را تضمین میکند.
