Қаржылық алаяқтық жаңа формаларға ие болып, цифрландыру арқылы өсіп жатқан уақытта, әлемдегі цифрлық қаржылық шешімдерге маманданған ең ірі технологиялық компаниялардың бірі және Стефанини тобына кіретін Topaz ізді , оның сәйкестігі және ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) intellig art platform, now.
Соңғы екі жылда Топаз өзінің құралын түбегейлі өзгертті. Бұрын аналитиктер қолмен конфигурациялаған бекітілген ережелерге негізделген жүйе қазір қаржылық мінез-құлықтың атипикалық үлгілерін әлдеқайда дәл және ептілікпен автоматты түрде анықтауға қабілетті машиналық оқыту алгоритмдерімен жұмыс істейді.
ізге біріктіру қаржы секторы үшін ойын өзгертеді», - дейді. «Бұл генеративті AI емес, керісінше барған сайын ақылды және сәйкес ескертулерді жасау үшін адам шешімдерінен үздіксіз үйренетін технология».
Бұрын сәйкестік талдаушысы, мысалы, егер клиент заңды шотқа 10 000 R$-дан астам ақша аударса, COAF туралы хабарлау үшін ережені қолмен конфигурациялауы керек еді. Бұл модель функционалды бола тұра, заңды транзакциялар туралы ескертулермен, топтардың басым бөлігімен және талдаудың тиімділігін төмендететін жалған позитивтердің көп санын тудырды, бұл шын мәнінде күдікті істерге басымдық беруді қиындатады.
Енді AI көмегімен жүйе әрбір тұтынушының тарихи мінез-құлқын үйренеді және ауытқуларды автоматты түрде анықтайды. Егер компанияларға 10 000 R$-дан астам аударымдарды ешқашан жасамаған шот иесі мұны істей бастаса, із үлгінің өзгеруін анықтайды және талдаушының алдын ала конфигурациялауын қажет етпей-ақ интеллектуалды ескерту жасайды.
Бұдан басқа, жүйе адам шешімдерінен кері байланыстан үйренеді: егер транзакция қауіпсіз деп танылса, Trace болашақта ұқсас ескертулерді болдырмау үшін оның критерийлерін реттейді. Нәтиже – жалған позитивтердің айтарлықтай төмендеуі және қаржы институттары үшін операциялық тиімділіктің жоғарылауы.
"Біз технологияны, реттеуші сараптаманы және үздіксіз интеллектті біріктіретін AML шешімдерінің жаңа буыны туралы айтып отырмыз. Сандық құмар ойындар мен транзакциялар сияқты барған сайын күрделі және қиын ландшафтта қаржылық қылмыспен қатар дамитын құралдардың болуы өте маңызды", - деп қуаттады Топаз басшысы.
Бақылауды жақсарту Топаздың қаржы нарығы мен реттеуші органдарды қаржылық қылмыстармен тиімдірек күресу үшін сенімді және бейімделгіш құралдармен қамтамасыз ету стратегиясының бөлігі болып табылады. 25-тен астам елде жұмыс істейтін компания қауіпсіздікке, сәйкестікке және цифрлық трансформацияға баса назар аудара отырып, қаржы секторында қолданылатын инновацияларға көп инвестиция салуды жалғастыруда.
