Со секоја вест за измама со криптовалути или нов скандал во кој се вклучени познати личности поврзани со компании за спортско обложување, популарните „Бетс“, се создава чувство дека криминалното подземје е многу чекори понапред од цивилизираниот свет во своите стратегии за трансформирање на нелегално стекнатите ресурси во средства што изгледаат легитимни, таканареченото перење пари.
На крајот на краиштата, со оглед на повиците од деловниот свет за иновации што доведоа до појава и ширење на механизми како криптовалути, и популарното повици за можноста за комбинирање на корисното (заработка) со пријатното (доверба на вашиот омилен тим) во обложувањето, како можеме да го следиме појавувањето на илјадници трансакции секоја минута за да спречиме целата оваа добра волја да се користи за финансирање на криминални активности и тероризам, на пример?
Во Бразил, Законот бр. 9.613 од 1998 година, познат како Закон за перење пари, е правна основа што го дефинира кривичното дело и утврдува строги казни за вклучените лица. Понатаму, со него се создаде Советот за контрола на финансиските активности (COAF), одговорен за примање извештаи за сомнителни трансакции и производство на финансиски разузнавачки информации за борба против овој вид криминал.
За возврат, Централната банка дејствува директно во рамките на Бразилскиот систем за спречување и борба против перење пари и финансирање на тероризам (PLD/FT). Таа ги регулира правилата за финансиските институции за спроведување на политиките PLD/FT, следење и надзор на нивното почитување и примена на административни санкции кога е потребно. Понатаму, Централната банка го води Националниот регистар на клиенти на финансискиот систем (CCS) и пријавува сомнителни активности до COAF (Совет за контрола на финансиски активности) и Јавното обвинителство.
Но, во пракса, технологијата е клучна за спречување на перење пари. Напредните алатки за анализа на податоци им овозможуваат на финансиските институции да детектираат шеми на сомнителна активност и да идентификуваат потенцијални случаи. Се препорачува имплементација и интеграција на специјализиран софтвер за подобрување на ефикасноста на откривање и зајакнување на процесите на усогласеност и внатрешна ревизија.
Еден од основните барања во овој поглед е финансиските институции да имаат длабоко разбирање за своите клиенти. Ова вклучува спроведување на целосна идентификација на сите страни вклучени во финансиските трансакции, и физички и правни лица. Процесот на KYC не е ограничен само на собирање документи; тој вклучува и проверка на потеклото на средствата и континуирана анализа на трансакциите за да се идентификува сомнително однесување.
Загрижени за ова прашање, Фебрабан ќе го одржи 14-то издание на Конгресот за спречување на перење пари и финансирање на тероризам (PLDFT) во Сао Паоло помеѓу 15 и 16 октомври, што се смета за најголем настан на оваа тема во Бразил. Не е изненадувачки што централната тема оваа година ќе биде „Интегриран пристап помеѓу контролните области“.
Програмата ќе овозможи размислување за чувствителни и стратешки теми, не само за банките, туку и за општеството како целина, кое на крајот е загрозено од оваа практика на еден или друг начин.
Некои од веќе дефинираните теми вклучуваат: „Предизвици во интеракцијата на единиците за финансиско разузнавање“, „Стратешки активности за борба и спречување на нелегални активности“, „Употреба на вештачка интелигенција во спречување перење пари/финансирање на тероризам“, „Спортско обложување и неговото влијание“ и „Социо-еколошки злосторства – ропска работа, перење пари и корупција“.
Како што можеме да видиме од ширината на дискусиите, станува сосема утописко да се замисли дека само еден нов закон или едно ново технолошко решение ќе можат да одговорат на предизвикот.
Во овој сценарио, споделувањето информации и интегрирани технологии е единствениот начин за зајакнување на борбата против финансискиот криминал и ублажување на ризиците поврзани со перење пари, обезбедувајќи усогласеност со важечките прописи.
