2025年初めには、多くの投資家がさまざまな機会が待っていることを認識している一方で、多くの課題も存在していることに気づいていました。 そのため、リスクを避けながらポートフォリオの収益性を高めるために、このダイナミックな経済環境をうまく航行することが重要です。
「新たな市場動向に注意を払う必要がある一方で、特にブラジルのよく知られた歴史的なボラティリティから自国の経済を守るという観点から、あらゆる投資家にとって不可欠なリソースを保護するためのいくつかの行動があります」と、CFAの共同創設者兼投資マネージャーであるビクター・ダイシュル氏は言う。ルービックキャピタル独立系資産運用会社および投資コンサルタント会社です。
今年お金を失いたくない人々を助けるために、専門家は五つの基本的なアドバイスを挙げました。 それをチェックしてください：
- 投資を多様化する
市場で最も堅実で知られている戦略の一つは、ポートフォリオを分散させることであり、特定の投資への依存を減らすことです。特に、ブラジルのような財政的不確実性のある国では。 その意味で、Deischlはこのプロセスを国内外の割り当てに分けることを推奨している。
「主にオフショア企業を通じて、ユーロやドルなどの強い通貨で資源を保有し、配当が高く安全な国内輸出企業への投資を目指すことが重要だ」と幹部は助言する。
- デジタルプラットフォームを活用する
PwCの調査によると、金融市場のCEOの74％が、生成型人工知能（AI）が2025年初までに自社の製品とサービスの質を向上させるのに役立つと考えています。 この種の予測は、新興技術の成長が特にリスク削減に焦点を当てた分野、例えば資産管理においてますます頻繁になっていることを強調しています。
AIやその他の技術ツールは、投資ポートフォリオの監視と最適化に優れた味方です」とマネージャーは強調しています。 この点に関しては、フィンテックの独自技術やオープンファイナンスのリソースに注目することが興味深いです。これらはさまざまなプロフィールのパフォーマンスを向上させる可能性があります、と彼は付け加えました。
- 市場のトレンドに従う
技術の進歩に伴い、金融市場は絶えず変化しているため、その革新を追跡することが不可欠です。 さらに、規制当局や企業によって新しい規制や良い実践が常に導入されており、絶え間ない適応プロセスが求められています。
ルービックキャピタルのCFAは、ESG（環境・社会・ガバナンス）の重要性の高まりと、グリーンテクノロジーの例としてそれを挙げています。 持続可能性はもはや市場で選択肢ではありません。これは、確実な機会を狙い、将来的により多くのリターンをもたらす投資家にとって不可欠な情報の一つです、と彼は説明します。
- 金融教育に投資する
質の高い投資をするためには、パニックに陥ったり、長期的な資産の成長を損なう衝動的な決定を下したりしないことが重要です。 このため、金融教育は流行に流されず、各機会を慎重に分析するために不可欠です。
Deischlは、特にプライベートおよび超富裕層（UHNW）の顧客の場合、専門的な支援を求めることもこの学習プロセスの一部であると付け加えています。 経験豊富なマネージャーやマルチファミリーオフィスによる積極的な投資は、リスクを軽減し、正確な資金移動を予測する傾向があります、と指摘します。
- 緊急資金を用意する
あらゆる投資家にとってもう一つの戦略的な解決策は、緊急予備資金を築くことです。 そのため、これらの金額をファンドに投資することは、予期せぬ事態に備えた金融のクッションとなり、資金が引き続き運用されることを可能にします。
専門家は、「すべての投資家のプロフィールに合わせた選択肢があり、経験豊富な人も初心者も資金を保護できる」と強調しています。 例えばルービック自体には、分配されて開かれている4つのファンドがあり、長期偏重株式、マルチマーケット、固定収入のカテゴリーに分類されています、と彼は付け加えます。
ボーナスヒント: 投資をカスタマイズする
Deischlもまた、これまでのすべてのヒントに共通するポイントは、財布のカスタマイズであると強調しています。 戦略的かつ唯一の偏りを確立することは、自己のプロフィールと市場のニュアンスを考慮することを含む。決まったレシピはなく、ただ根拠のある意思決定を行い、あなたの財務目標に応える必要があると締めくくる。
