中央銀行が3月初旬に決定した、Pix参加者の行動を定期的に監視し、彼らが税務署のCPFおよびCNPJデータベースに登録された名前と一致するPixキーのみを自社のデータベースに保持していることを保証するための措置は、金融機関や決済機関に対して、取引監視ツールの強化の必要性に関する警告の兆しを点灯させた。 理由は、規制当局が「一時停止」、「取り消し」、「死亡者名義」、「無効」、「不適格」、「抹消」などの登録状況を持つ個人や企業のキーをシステムから除外しない企業に対して罰則を科す意向があるからです。
AIを使って何千もの情報源を調査し、人物や企業の適性をチェックするプラットフォームであるクロノスのCEO、アレクサンドル・ペゴラロ氏は、BCの決定により、金融機関は取引を監視するための技術的構造を強化することを余儀なくされると語った。
彼によると、そのような新たな要求に対するシステムの適応には、金融機関がその構造に深い調整を行う必要がある。 毎月、これらの企業は金融犯罪や詐欺に関連する数百万件の警告を見直しており、そのうちほぼ95％が「疑わしくない」と見なされています。 これらのプログラムは、税務署のデータベースとの鍵の適合性に関する新しい警告を追加しなければなりません。 そのためには、このプロセスを自動化し、容易にするソリューションを導入することの重要性があり、同時にそれが迅速かつ安全に行われることを保証する必要がある、と彼は言います。
これらの新しい要件を採用することで、BCはそれらが詐欺師が税務署のデータベースに登録されている名前と異なる名前のPixキーを維持することをより困難にすることを目的としていると主張しました。 この点で、当局自体も、登録された税務署の名前と異なるPixキーを積極的に検出し、参加者がこれらのキーを削除または調整するように働きかけることを約束しています。
当局が発表した通知によると、中央銀行はまた、ランダムキーに関連する情報の変更と、メールタイプのキーの所有権の主張を禁止しました。 ランダムな鍵を使用している個人や企業は、その鍵に関連付けられた情報を変更することができなくなります。 これからは、ランダムな鍵を除外し、新しい情報を含む別の鍵を作成してください。
