暗号通貨に関係する詐欺や、スポーツ賭博会社、いわゆる「ベッツ」に関係する有名人の新たなスキャンダルに関するニュースが出るたびに、違法に入手したリソースを合法に見える資産に変える戦略、いわゆるマネーロンダリングにおいて、犯罪組織は文明社会より何歩も先を進んでいるという印象を受けます。
結局のところ、暗号通貨などのメカニズムの出現と普及につながるイノベーションを求めるビジネス界の熱狂や、賭けにおいて有用性（金儲け）と快楽（お気に入りのチームへの信頼）を組み合わせる可能性を求める大衆の熱狂を考えると、こうした善意が犯罪活動やテロの資金源として利用されるのを防ぐために、毎分何千もの取引の発生をどのように監視できるのでしょうか。
ブラジルでは、1998年の法律第9.613号、通称マネーロンダリング法は、犯罪を定義し、関与者に厳しい刑罰を科す法的根拠となっています。 さらに、彼女は金融活動監視委員会（COAF）を設立し、疑わしい取引の通報を受け取り、その種類の犯罪と戦うための金融情報を作成する責任を負っています。
一方、中央銀行はブラジルのマネーロンダリング防止・テロ資金供与対策システム（PLD/FT）に直接関与しています。 それは、金融機関がマネーロンダリング防止・テロ資金供与防止（PLD/FT）の方針を実施し、その遵守状況を監視・監督し、必要に応じて行政罰を適用するための規則を規定しています。 さらに、中央銀行は全国金融システム顧客登録簿（CCS）を管理し、疑わしい活動をCOAFおよび検察庁に通報しています。
しかし、実際には、技術がマネーロンダリング防止の鍵です。 高度なデータ分析ツールは、金融機関が疑わしい活動のパターンを検出し、潜在的なケースを特定することを可能にします。 専門的なソフトウェアの導入と統合は、検出の効率を向上させ、コンプライアンスおよび内部監査のプロセスを強化するために推奨されます。
この点において基本的な要件の一つは、金融機関が顧客を深く理解していることである。 これには、個人および法人の両方の関係者のすべての取引に関与する部分の完全な識別を行うことが含まれます。 KYCのプロセスは書類の収集だけにとどまらず、資金の出所の確認や疑わしい行動を特定するための取引の継続的な分析も含まれます。
この問題を懸念して、フェブラバンは第14回大会を開催する。マネーロンダリング防止会議そして、ブラジルで最大のテロ資金供与に関するイベントとされるPLDFT（テロ資金供与防止法案）について。 今年のテーマの中心は偶然にも「コントロール分野間の統合的アプローチ」になります。
このプログラムは、銀行だけでなく、何らかの形でこの慣行によって脅かされることになる社会全体にとって、デリケートで戦略的な問題について考える機会となるでしょう。
既に定められているテーマの例として、「金融情報ユニットの連携における課題」、「違法行為に対する戦略的対策と予防」、「PLDFTにおける人工知能の活用」、「スポーツ賭博とその影響」、「社会環境犯罪—奴隷労働、マネーロンダリング犯罪、汚職」などがあります。
議論の広範さからわかるように、新しい法律や新しい技術的解決策だけで課題に対処できると考えるのは完全に空想的です。
このシナリオでは、情報と統合された技術の共有が、金融犯罪との闘いを強化する唯一の道です。 マネーロンダリングに関連するリスクを軽減し、現行の規制を遵守することを保証します。
