暗号通貨詐欺や、スポーツ賭博会社「ベッツ」に関わる有名人の新たなスキャンダルに関するニュースが出るたびに、違法に入手したリソースを合法に見える資産に変換する戦略、いわゆるマネーロンダリングにおいて、犯罪組織は文明社会よりはるかに先を行っているという印象を受ける。.
結局のところ、暗号通貨のようなメカニズムの出現と普及につながるイノベーションを求めるビジネス界の熱狂や、賭け事において有用性（金儲け）と楽しさ（お気に入りのチームへの信頼）を組み合わせる可能性を求める大衆の熱狂を考えると、どうすれば毎分何千もの取引の発生を監視して、こうした善意が犯罪活動やテロ活動の資金源として利用されるのを防ぐことができるのでしょうか。
ブラジルでは、1998年法律第9613号（マネーロンダリング法）が、マネーロンダリング犯罪を定義し、関与者に対して厳しい罰則を定める法的根拠となっています。さらに、この法律により、疑わしい取引の報告を受け付け、この種の犯罪に対抗するための金融情報を提供する金融活動管理評議会（COAF）が設立されました。.
一方、中央銀行は、ブラジルのマネーロンダリング及びテロ資金供与防止システム（PLD/FT）に直接関与しています。金融機関がPLD/FTポリシーを実施するための規則を規制し、その遵守状況を監視・監督し、必要に応じて行政処分を適用します。さらに、中央銀行は全国金融システム顧客登録簿（CCS）を管理し、疑わしい活動を金融活動統制評議会（COAF）と検察庁に報告します。.
しかし実際には、マネーロンダリング防止の鍵はテクノロジーです。金融機関は高度なデータ分析ツールを用いて、疑わしい活動のパターンを検知し、潜在的なケースを特定することができます。検知効率を向上させ、コンプライアンスと内部監査プロセスを強化するために、専門ソフトウェアの導入と統合が推奨されます。.
この点における基本的な要件の一つは、金融機関が顧客を深く理解することです。これは、個人および法人を問わず、金融取引に関わるすべての当事者の完全な身元確認を実施することを意味します。KYCプロセスは、単に書類を収集するだけでなく、資金の出所を確認し、疑わしい行動を特定するために取引を継続的に分析することも含まれます。.
この問題への懸念から、フェブラバンは10月15日から16日にかけてサンパウロで第14回マネーロンダリング・テロ資金供与防止会議（PLDFT）を開催します。これはブラジルにおけるこのテーマに関する最大規模のイベントとされています。当然のことながら、今年の中心テーマは「管理分野間の統合的アプローチ」です。
このプログラムは、銀行だけでなく、この慣行によって何らかの形で脅かされることになる社会全体にとって、繊細で戦略的な問題について考える機会を与えるだろう。.
すでに定義されているトピックには、「金融情報ユニットの連携における課題」、「違法行為と闘い、防止するための戦略的行動」、「AML/CFT における人工知能の活用」、「スポーツ賭博とその影響」、「社会環境犯罪 - 奴隷労働、マネーロンダリング、汚職」などがあります。.
議論の範囲からわかるように、新しい法律や新しい技術的解決策だけでこの課題に対処できると考えるのは完全にユートピア的だ。.
このような状況では、情報共有と統合技術こそが、金融犯罪との闘いを強化し、マネーロンダリングに伴うリスクを軽減し、現行の規制の遵守を確実にする唯一の方法です。.
